公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为194.01亿美元和192.94亿美元[15] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为165.46亿美元和164.07亿美元[16] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为28.55亿美元和28.87亿美元[16] - 2023年第二季度和2022年同期，公司利息和股息收入分别为1.99亿美元和1.48亿美元[19] - 2023年第二季度和2022年同期，公司利息支出分别为4615万美元和326.2万美元[19] - 2023年上半年和2022年同期，公司净利息收入分别为3.12亿美元和2.82亿美元[19] - 2023年第二季度和2022年同期，公司非利息收入分别为3076万美元和2790万美元[19] - 2023年第二季度和2022年同期，公司非利息支出分别为9556万美元和9056万美元[19] - 2023年第二季度和2022年同期，公司净利润分别为6264万美元和6178万美元[19] - 2023年第二季度和2022年同期，公司基本每股收益分别为1.42美元和1.32美元[19] - 2023年Q2净利润为62,644美元，2022年同期为61,776美元；2023年上半年净利润为123,891美元，2022年同期为114,873美元[22] - 2023年Q2其他综合亏损为16,990美元，2022年同期为31,262美元；2023年上半年其他综合收入为10,149美元，2022年同期为亏损111,647美元[22] - 2023年Q2综合收入为45,654美元，2022年同期为30,514美元；2023年上半年综合收入为134,040美元，2022年同期为3,226美元[22] - 截至2023年6月30日，普通股流通股数为44,130,901股，截至2022年6月30日为46,069,761股[25][27] - 2023年Q2宣布普通股股息为每股0.55美元，总计24,247美元；2022年Q2为每股0.51美元，总计23,570美元[25] - 2023年上半年宣布普通股股息为每股1.10美元，总计48,598美元；2022年上半年为每股1.02美元，总计47,732美元[27] - 2023年Q2基于股票的薪酬为1,921美元，2022年Q2为1,632美元[25] - 2023年上半年基于股票的薪酬为3,593美元，2022年上半年为2,466美元[27] - 2023年上半年股份回购计划回购股份1,617,033股，产生121,111美元影响，其中包含120万美元消费税影响[27] - 2022年上半年股份回购计划回购股份1,343,993股，产生105,298美元影响[27] - 2023年上半年净收入为123,891美元，2022年同期为114,873美元[31] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为142,230美元，2022年同期为172,438美元[31] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为174,635美元，2022年同期为494,196美元[31] - 2023年上半年融资活动使用的净现金为12,264美元，2022年同期为442,659美元[33] - 2023年上半年现金及现金等价物净减少44,669美元，2022年同期为764,417美元[33] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，交易性证券分别为450万美元和390万美元[41] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，权益性证券分别为2180万美元和2110万美元[42] - 2023年上半年权益性证券净损失635,000美元，2022年同期为净收益2,077,000美元[31] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售证券累计利息分别为280万美元和360万美元[44] - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为15.33336亿美元，公允价值为13.72903亿美元，未实现总损失为1.60456亿美元[44] - 截至2022年12月31日，可供出售证券摊余成本为15.66779亿美元，公允价值为13.99154亿美元，未实现总损失为1.67679亿美元[44] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内，公司没有出售可供出售证券，因此未实现收益或损失[45] - 截至2023年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售证券总公允价值为13.71461亿美元，未实现总损失为1.60456亿美元[46] - 截至2022年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券总公允价值为13.96063亿美元，未实现总损失为1.67679亿美元[46] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内，公司未对可供出售证券的应计利息收入进行任何核销[44] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司持有的证券均无合同付款拖欠情况，也无证券处于非应计状态[44] - 公司不打算出售这些投资，且认为不太可能在证券摊余成本基础恢复前出售[46] - 管理层认为没有证券因信用质量原因而受损，因此在2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内未确认信用损失准备[46] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券摊余成本为1623892000美元，公允价值为1444084000美元，未实现总损失为180150000美元[47] - 截至2022年12月31日，持有至到期证券摊余成本为1705120000美元，公允价值为1524710000美元，未实现总损失为181139000美元[47] - 2023年6月30日和2022年12月31日，持有至到期证券应计利息均为440万美元[47] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内，公司未出售持有至到期证券，未实现损益[48] - 截至2023年6月30日，公司持有的所有持有至到期证券评级为投资级或更高[49] - 美国政府机构证券、美国国债、机构抵押贷款支持证券等组合市值下降归因于利率变化而非信用质量[49] - 州、县和市政证券组合市值下降归因于利率变化而非信用质量[49] - 集合信托优先股组合包含一只低于投资级但表现良好的证券，未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先股市场的流动性不足[49] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内，公司未对持有至到期证券计提预计信用损失准备[47] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月和六个月内，公司未对持有至到期证券的应计利息收入进行核销[47] - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本总计1533336千美元，公允价值总计1372903千美元；持有至到期证券摊余成本总计1623892千美元，公允价值总计1444084美元[50] - 截至2023年6月30日，所有证券摊余成本总计3157228千美元，公允价值总计2816987千美元[50] - 截至2023年6月30日，可赎回证券为2490万美元[50] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为18亿美元和9.598亿美元[51] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司对各州、县或市的债务投资均未超过合并股东权益的10%[51] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，信用损失准备金余额降至1.406亿美元，而2022年12月31日为1.524亿美元[54] - 2023年6月30日和2022年6月30日，应计利息应收款余额分别为5400万美元和3900万美元，不包括在摊余成本和信用损失准备金计算中[53] - 2023年第二季度，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为3693.2万美元，期末余额为1514.2万美元[53] - 2023年上半年，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为2755.9万美元，期末余额为1514.2万美元[53] - 2022年第二季度，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为1416.9万美元，期末余额为1410.7万美元[53] - 2022年上半年，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为1440.2万美元，期末余额为1410.7万美元[53] - 公司商业贷款组合政策要求从借款实体的重大所有权权益个人处获得付款个人担保[56] - 公司商业贷款组合采用10点信用风险评级系统评估风险[60] - 公司消费者贷款组合采用通过/违约风险评级系统，基于逾期天数评级[62] - 公司保留独立贷款审查公司评估商业贷款组合的信用质量[61] - 截至2023年6月30日，公司商业和工业贷款组合摊销成本总额为1723219000美元，当期总冲销额为23471000美元[63] - 截至2023年6月30日，公司商业房地产贷款组合摊销成本总额为7812796000美元，当期总冲销额为0美元[63] - 截至2023年6月30日，公司商业建筑贷款组合摊销成本总额为1022796000美元，当期总冲销额为0美元[63] - 截至2023年6月30日，公司小企业贷款组合摊销成本总额为237092000美元，当期总冲销额为87000美元[63] - 截至2023年6月30日，公司住宅房地产贷款组合摊销成本总额为2221284000美元，当期总冲销额为0美元[63] - 截至2023年6月30日，公司房屋净值贷款组合摊销成本总额为1095398000美元，当期总冲销额为0美元[64] - 截至2023年6月30日，公司其他消费者贷款组合摊销成本总额为27326000美元，当期总冲销额为1024000美元[64] - 截至2023年6月30日，公司所有贷款组合摊销成本总额为14139911000美元[64] - 截至2023年6月30日，公司所有贷款组合当期总冲销额为24582000美元[64] - 公司住宅房地产贷款出现违约金额为2941000美元[63] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金分别为150万美元和130万美元[69] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，未偿还的薪资保护计划贷款分别为570万美元和3060万美元[71] - 2023年6月30日和2022年12月31日，住宅房地产投资组合的加权平均FICO分数分别为754和753，加权平均综合贷款价值比分别为59.5%和57.0%[68] - 2023年6月30日和2022年12月31日，房屋净值投资组合的加权平均FICO分数均为771，加权平均综合贷款价值比分别为44.1%和41.3%[68] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司非应计贷款总额分别为4570.2万美元和5488.1万美元[72] - 2022年12月31日的非应计余额中包括1150万美元的非应计不良债务重组[72] - 2023年6月30日和2022年12月31日，商业和工业贷款总额分别为15.00652亿美元和15.41046亿美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，商业房地产贷款总额分别为72.48003亿美元和77.91757亿美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，商业建筑贷款总额分别为1.140147亿美元和1.194577亿美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，小企业贷款总额分别为2025.78万美元和2059.53万美元[66] - 2023年6月30日，债权人持有的止赎住宅房地产为11万美元，处于止赎过程中的住宅房地产抵押按揭贷款记录投资为242.5万美元，而2022年12月31日该投资为161.5万美元[74] - 2023年6月30日，各贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、90天以上的贷款本金总额分别为501.6万美元、3054万美元、706.4万美元，逾期贷款本金总计4262万美元，摊余成本为1.4139911亿美元；2022年12月31日对应数据分别为593.4万美元、656万美元、2942.6万美元、419