公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为193.68109亿美元和192.94174亿美元[15] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为164.82701亿美元和164.07473亿美元[16] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为28.85408亿美元和28.86701亿美元[16] - 2023年第三季度和2022年同期，公司利息和股息总收入分别为2.02928亿美元和1.69971亿美元[19] - 2023年前三季度和2022年同期，公司利息和股息总收入分别为5.88556亿美元和4.58713亿美元[19] - 2023年第三季度和2022年同期，公司净利息收入分别为1.4988亿美元和1.62601亿美元[19] - 2023年前三季度和2022年同期，公司净利息收入分别为4.61424亿美元和4.44894亿美元[19] - 2023年第三季度和2022年同期，公司净利润分别为6080.8万美元和7189.7万美元[19] - 2023年前三季度和2022年同期，公司净利润分别为1.84699亿美元和1.8677亿美元[19] - 2023年第三季度和2022年同期，公司基本每股收益分别为1.38美元和1.57美元[19] - 2023年第三季度净利润为60,808,000美元，2022年同期为71,897,000美元[22] - 2023年前三季度净利润为184,699,000美元，2022年同期为186,770,000美元[22] - 2023年第三季度其他综合亏损为7,811,000美元，2022年同期为69,605,000美元[22] - 2023年前三季度其他综合收入为2,338,000美元，2022年同期为亏损181,252,000美元[22] - 2023年第三季度综合收入为52,997,000美元，2022年同期为2,292,000美元[22] - 2023年前三季度综合收入为187,037,000美元，2022年同期为5,518,000美元[22] - 截至2023年9月30日，普通股数量为44,141,973股，截至2022年9月30日为45,634,626股[25][28] - 2023年第三季度普通股股息为每股0.55美元，2022年同期为每股0.51美元[25] - 2023年前三季度普通股股息为每股1.65美元，2022年同期为每股1.53美元[28] - 2023年前三季度股票回购计划包含120万美元的消费税影响[28] - 2023年前九个月净收入为184,699美元，2022年同期为186,770美元[32] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为223,489美元，2022年同期为305,859美元[32] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为230,922美元，2022年同期为784,481美元[32] - 2023年前九个月融资活动使用的净现金为125,372美元，2022年同期为825,766美元[34] - 2023年前九个月现金及现金等价物净减少132,805美元，2022年同期为1,304,388美元[34] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，交易性证券分别为450万美元和390万美元[40] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，权益性证券分别为2150万美元和2110万美元[41] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为13.53744亿美元和13.99154亿美元[44] - 2023年和2022年前九个月，权益性证券的净（损失）收益分别为27.2万美元和 - 281.9万美元[43] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，可供出售证券的应计利息分别为390万美元和360万美元[44] - 截至2023年9月30日，公司可供出售受损证券的公允价值为13.53264亿美元，未实现损失为1708.13万美元；2022年12月31日，公允价值为13.96063亿美元，未实现损失为1676.79万美元[47] - 截至2023年9月30日，公司持有至到期证券的摊余成本为15.94279亿美元，未实现损失为2098.54万美元，公允价值为13.8443亿美元；2022年12月31日，摊余成本为17.0512亿美元，未实现损失为1811.39万美元，公允价值为15.2471亿美元[50] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司持有至到期证券的应计利息分别为460万美元和440万美元，包含在合并资产负债表的其他资产中[50] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未对可供出售和持有至到期证券确认信用损失准备[47][50] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，公司没有出售持有至到期证券，因此未实现收益或损失[51] - 截至2023年9月30日，公司所有持有至到期证券的评级为投资级或更高[52] - 美国政府机构证券、美国国债、机构抵押支持证券、机构抵押债务和小企业管理局集合证券的市值下降归因于利率变化而非信用质量[48] - 州、县和市政证券的市值下降归因于利率变化而非信用质量[53] - 集合信托优先证券组合中有一只低于投资级的证券，未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先市场的流动性不足[53] - 公司至少每季度监控一次持有至到期证券的信用评级[52] - 截至2023年9月30日，可供出售证券摊余成本总计1524555000美元，公允价值总计1353744000美元；持有至到期证券摊余成本总计1594279000美元，公允价值总计1384430000美元[54] - 截至2023年9月30日，表中包含24700000美元的可赎回证券[54] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，为担保公共资金、信托存款等按法律要求或允许质押的证券账面价值分别为18亿美元和9.598亿美元[55] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司对个别州、县或市的债务投资未超过合并股东权益的10%[55] 贷款业务信用损失准备金数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，信用损失准备金余额降至1.406亿美元，而2022年12月31日为1.524亿美元，主要因两笔大额商业贷款冲销，部分被贷款净增长抵消[59] - 2023年第三季度，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为1514.2万美元，期末余额为1693.4万美元；商业房地产贷款期初余额为7839.6万美元，期末余额为7440.2万美元[58] - 2022年第三季度，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为1410.7万美元，期末余额为2016.9万美元；商业房地产贷款期初余额为8345.6万美元，期末余额为8003.6万美元[58] - 2023年前九个月，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为2755.9万美元，期末余额为1693.4万美元；商业房地产贷款期初余额为7779.9万美元，期末余额为7440.2万美元[58] - 2022年前九个月，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额为1440.2万美元，期末余额为2016.9万美元；商业房地产贷款期初余额为8348.6万美元，期末余额为8003.6万美元[58] 贷款业务组合数据关键指标变化 - 公司商业贷款组合采用10点信用风险评级系统，根据行业和市场条件等因素为每笔贷款分配风险等级[65] - 公司消费者贷款组合采用通过/违约风险评级系统，90天以内逾期贷款为“通过”评级，90天及以上逾期为“违约”评级[67] - 公司对商业贷款信用质量进行全面、持续评估和监控，较大贷款关系每年进行全面信用审查，较小贷款关系进行持续监控[66] - 公司将贷款组合分为商业和工业、商业房地产等多个类别，各类别有独特风险特征和还款来源[63] - 截至2023年9月30日，公司商业和工业贷款组合摊销成本余额总计1653003000美元，当期总核销额为23471000美元[68] - 截至2023年9月30日，公司商业房地产贷款组合摊销成本余额总计7896230000美元，当期总核销额为5072000美元[68] - 截至2023年9月30日，公司商业建筑贷款组合摊销成本余额总计965442000美元，当期无总核销额[68] - 截至2023年9月30日，公司小企业贷款组合摊销成本余额总计245335000美元，当期总核销额为199000美元[68] - 截至2023年9月30日，公司住宅房地产贷款组合摊销成本余额总计2338102000美元，当期无总核销额[68] - 截至2023年9月30日，公司房屋净值贷款组合摊销成本余额总计1095555000美元，当期无总核销额[69] - 截至2023年9月30日，公司其他消费者贷款组合摊销成本余额总计30568000美元，当期总核销额为1858000美元[69] - 截至2023年9月30日，公司所有贷款组合摊销成本余额总计14224235000美元[69] - 截至2023年9月30日，公司当期所有贷款组合总核销额为30600000美元[69] 贷款业务其他相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金分别为150万美元和130万美元[74] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，住宅房地产投资组合的加权平均FICO分数均为753，加权平均综合LTV比率分别为59.4%和57.0%[73] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，房屋净值投资组合的加权平均FICO分数分别为770和771，加权平均综合LTV比率分别为43.1%和41.3%[73] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，未偿还的薪资保护计划贷款分别为510万美元和1110万美元[76] - 截至2023年9月30日，公司非应计贷款总额为3916.8万美元，其中有信用损失准备的为2717.7万美元，无信用损失准备的为1199.1万美元[77] - 截至2022年12月31日，公司非应计贷款总额为5488.1万美元，其中有信用损失准备的为5180.9万美元，无信用损失准备的为307.2万美元[77] - 2022年12月31日的非应计余额中包括1150万美元的非应计问题债务重组[78] - 公司政策是在贷款进入非应计状态时冲回任何应计利息，在截至2023年和2022年9月30日的九个月里，除了非应计贷款还款超过账面余额的情况外，未记录非应计贷款的利息收入[79] - 公司管理贷款组合的理念基于仔细监控，强调对逾期和违约情况的早期发现和应对，一般将本金或利息逾期90天以上的贷款分类为非应计贷款[75] - 其他消费者投资组合包括作为贷款余额记录的存款账户透支及其相关的总核销[76] - 2023年9月30日，债权人持有的止赎住宅房地产为11万美元，处于止赎过程中的住宅房地产抵押按揭贷款记录投资为166.7万美元，较2022年12月31日的161.5万美元有所增加[80] - 2023年9月30日，各贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、90天以上的本金余额总计分别为1240.4万美元、292.8万美元、1580.4万美元，逾期贷款本金总额为3113.6万美元，摊销成本为1.4224235亿美元[80] - 2022年12月31日，各贷款组合逾期30 - 59天、60 - 89天、90天以上的本金余额总计分别为593.4万美元、656万美元、2942.6万美元，逾期贷款本金总额为4192万美元，摊销成本为1.3928675亿美元[81] - 2023年9月30日和2022年12月31日，发放贷款的净递延成本分别为610万美元和500万美元[82] - 2023年第三季度，商业和工业、商业房地产贷款期限延长的摊销成本分别为791.5万美元、71.9万美元，占比分别为0.48%、0.01%；前九个月分别为1610.8万美元、1918万美元，占比分别为0.97%、0.24%[87] - 2023年前九个月，商业和工业、商业房地产贷款其他非重大付款延迟的摊销成本分别为280.5万美元、701.3万美元，占比分别为0.17%、0.09%[87] - 2023年前九个月，小企业贷款利率降低和期限延长组合的摊销成本为4.4万美元，占比为0.02%[87]