公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总资产分别为194.42亿美元和192.94亿美元，增长0.77%[14][15] - 2023年第一季度总利息和股息收入为1.87亿美元，2022年同期为1.41亿美元，增长32.94%[18] - 2023年第一季度总利息支出为2794万美元，2022年同期为319万美元，增长775.86%[18] - 2023年第一季度净利息收入为1.59亿美元，2022年同期为1.37亿美元，增长15.69%[18] - 2023年第一季度非利息收入为2824万美元，2022年同期为2627万美元，增长7.5%[18] - 2023年第一季度非利息支出为9866万美元，2022年同期为9550万美元，增长3.31%[18] - 2023年第一季度所得税前收入为8133万美元，2022年同期为7020万美元，增长15.85%[18] - 2023年第一季度净利润为6125万美元，2022年同期为5310万美元，增长15.33%[18] - 2023年第一季度基本每股收益为1.36美元，2022年同期为1.12美元，增长21.43%[18] - 2023年第一季度综合收入为8839万美元，2022年同期为 - 2729万美元[21] - 2023年3月31日普通股流通股数为44,114,827股，2022年12月31日为45,641,238股[24] - 2023年第一季度净收入为61,247美元，2022年同期为53,097美元[24][28] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为51,466美元，2022年同期为75,528美元[28] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为28,558美元，2022年同期为283,631美元[28] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为126,703美元，2022年同期使用的净现金为192,222美元[30] - 2023年3月31日现金及现金等价物期末余额为502,544美元，2022年同期为1,840,359美元[30] - 2023年第一季度普通股股息为每股0.55美元，2022年同期为每股0.51美元[24] - 2023年第一季度股票回购计划中股票回购支出为119,951美元，2022年同期为1,902美元[30] - 2023年第一季度，权益证券净收益为36.8万美元，2022年同期净亏损为62.7万美元[40] - 2023年第一季度，仍持有的权益证券未实现收益为36.7万美元，2022年同期未实现亏损为63.1万美元[40] - 2023年第一季度，已出售权益证券期间确认的净收益为1000美元，2022年同期为4000美元[40] - 2023年第一季度，可供出售证券公允价值税前变动为2.2185亿美元，税后为1.7068亿美元；2022年同期税前变动为 - 8.1619亿美元，税后为 - 6.2556亿美元[162] - 2023年第一季度，现金流量套期公允价值税前变动为7899万美元，税后为5678万美元；2022年同期税前变动为 - 2.048亿美元，税后为 - 1.4712亿美元[162] - 2023年第一季度，公司其他综合收益税前为3.6196亿美元，税后为2.7139亿美元；2022年同期其他综合损失税前为10.6435亿美元，税后为8.0385亿美元[162][164] - 截至2023年3月31日，公司累计其他综合损失为1.35945亿美元，年初余额为1.63084亿美元；截至2022年3月31日，累计其他综合损失为7820.2万美元，年初余额为2183万美元[165] - 2023年3月31日，公司符合ASC 606范围的非利息收入为2.1582亿美元，2022年同期为1.9625亿美元；不符合ASC 606范围的非利息收入为6660万美元，2022年同期为6647万美元；总非利息收入为2.8242亿美元，2022年同期为2.6272亿美元[145] - 截至2023年3月31日，公司投资管理已赚取但未收到的收入为5205万美元，2022年12月31日为5261万美元[153] - 2023年3月31日，存款账户费用（含现金管理费用）为5916万美元，2022年同期为5493万美元[145] - 2023年3月31日，交换费为2788万美元，2022年同期为2472万美元[145] - 2023年3月31日，ATM费用为938万美元，2022年同期为841万美元[145] - 2023年3月31日，投资管理 - 财富管理和咨询服务收入为8185万美元，2022年同期为7904万美元[145] - 2023年3月31日承诺信贷额度为4594573千美元，2022年12月31日为4566041千美元[171] - 2023年3月31日有追索权的已售贷款风险敞口为164438千美元，2022年12月31日为167274千美元[171] - 2023年3月31日备用信用证金额为22850千美元，2022年12月31日为24941千美元[171] - 2023年3月31日递延备用信用证费用为190千美元，2022年12月31日为168千美元[171] 证券业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日交易性证券价值为450万美元，2022年12月31日为390万美元[38] - 2023年3月31日权益证券价值为2150万美元，2022年12月31日为2110万美元[39] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，可供出售证券应计利息分别为320万美元和360万美元[41] - 截至2023年3月31日，可供出售证券摊余成本为15.51042亿美元，公允价值为14.05602亿美元；2022年12月31日摊余成本为15.66779亿美元，公允价值为13.99154亿美元[41] - 2023年和2022年第一季度，公司均未出售可供出售证券，未实现损益[42] - 截至2023年3月31日，处于未实现亏损状态的可供出售证券公允价值为14.02408亿美元，未实现亏损为1455.04万美元；2022年12月31日公允价值为13.96063亿美元，未实现亏损为1676.79万美元[43] - 截至2023年3月31日，美国政府机构证券摊余成本为23075.3万美元，公允价值为20501.4万美元；2022年12月31日摊余成本为23093.6万美元，公允价值为20230万美元[41] - 截至2023年3月31日，美国国债证券摊余成本为87417.7万美元，公允价值为80468.7万美元；2022年12月31日摊余成本为87403.5万美元，公允价值为79134.1万美元[41] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的证券均无合同付款拖欠情况，也无证券处于非应计状态[41] - 截至2023年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为1678376000美元，公允价值为1519504000美元，未实现总收益为1799000美元，未实现总损失为160671000美元[45] - 截至2022年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为1705120000美元，公允价值为1524710000美元，未实现总收益为729000美元，未实现总损失为181139000美元[45] - 2023年3月31日和2022年12月31日，持有至到期证券的应计利息分别为450万美元和440万美元[45] - 2023年和2022年第一季度，公司未对持有至到期证券计提预计信用损失准备[45] - 2023年和2022年第一季度，公司未对持有至到期证券的应计利息收入进行核销[45] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的证券均无合同付款逾期，也无证券被置于非应计状态[45] - 2023年和2022年第一季度，公司未出售持有至到期证券，未实现收益或损失[46] - 截至2023年3月31日，公司持有的所有持有至到期证券均被评为投资级或更高级别[47] - 美国政府机构证券、美国国债、机构抵押贷款支持证券、机构抵押债务和小企业管理局集合证券的市值下降归因于利率变化而非信用质量[47] - 集合信托优先股组合中有一只低于投资级别的证券，但表现良好，未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先股市场的流动性不足[47] - 截至2023年3月31日，可供出售证券的摊销成本为15.51042亿美元，公允价值为14.05602亿美元；持有至到期证券的摊销成本为16.78376亿美元，公允价值为15.19504亿美元[48] - 截至2023年3月31日，表中包含2500万美元的可赎回证券[48] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为9.467亿美元和9.598亿美元[49] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司对各州、县或市政府的投资均未超过合并股东权益的10%[49] - 截至2023年3月31日，美国国债证券持有至到期的账面价值为100654000美元，公允价值为90718000美元[137] - 截至2022年12月31日，美国国债证券持有至到期的账面价值为100634000美元，公允价值为88879000美元[138] 贷款业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度，各类贷款信用损失准备期初余额为1.52419亿美元，期末余额为1.59131亿美元[51] - 2022年第一季度，各类贷款信用损失准备期初余额为1.46922亿美元，期末余额为1.44518亿美元[51] - 截至2023年3月31日和2022年3月31日，应计利息应收款余额分别为5270万美元和3940万美元，不包括在摊销成本和信用损失准备计算中[51] - 截至2023年3月31日，信用损失准备余额从2022年12月31日的1.524亿美元增至1.591亿美元，主要因一笔大型工商业信贷进一步恶化[52] - 为估计信用损失准备，管理层将贷款组合分为不同细分组合，各贷款类别有独特风险特征[53] - 公司商业贷款组合采用10点信用风险评级系统，消费贷款组合采用通过/违约风险评级系统[59][62] - 商业贷款中，风险评级为“1”至“6”的“通过”类贷款2023年金额为153,554千美元[63] - 商业贷款中，“潜在弱点”类贷款2023 - 2021年累计金额为33,349千美元[63] - 商业贷款中，“明确弱点 - 损失不太可能”类贷款金额为7,289千美元[63] - 商业贷款中，“部分损失可能”类贷款金额为23,174千美元[63] - 商业房地产贷款中，“通过”类贷款截至相关日期累计金额为7,342,269千美元[63] - 商业房地产贷款中，“潜在弱点”类贷款截至相关日期累计金额为388,738千美元[63] - 商业房地产贷款中，“明确弱点 - 损失不太可能”类贷款截至相关日期累计金额为89,087千美元[63] - 公司商业贷款组合当期总核销金额为281千美元[63] - 公司对商业贷款借款人要求至少每年提供更新财务信息，较大贷款关系每年进行全面信用审查[61] - 商业房地产总额为7820094美元[65] - 商业建筑总额为1046310美元[65] - 小企业总额为225866美元[65] - 住宅房地产总额为2095644美元[65] - 房屋净值总额为1090755美元[65] - 其他消费者总额为19401美元[65] - 所有类别总计为13947952美元[65] - 当期商业建筑总冲销额为0美元[65] - 当期小企业总冲销额为28美元[65] - 当期所有类别总冲销额为815美元[65] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金分别为160万美元和130万美元[70] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，未偿还的薪资保护计划贷款分别为660万美元和9960万美元[72] - 2023年3月31日，商业和工业贷款总额为15.66192亿美元（单位：千美元）[67] - 2023年3月31日，商业房地产贷款总额为7.897616亿美元（单位：千美元）[67] - 2023年3月31日，商业建筑贷款总额为1.15394