公司面临的外部风险 - 公司业务受全球经济、政治、竞争、负面宣传、气候变化、自然灾害等外部环境因素影响[34][35][37][38][40][44] - 全球COVID - 19疫情若复发或出现类似疫情，可能对公司业务活动、财务状况和经营成果产生不可预见的不利影响[45] 信贷损失风险 - 公司维持信贷损失准备金，但不确定是否足以覆盖未来信贷损失，可能需额外拨备[46][47] 业务扩张与投资风险 - 公司业务扩张、收购、合资等活动可能带来新风险和成本损失，投资管理不善也会导致财务损失[49][50][51] 资产价值波动风险 - 公司持有的各类资产和投资市场价值可能波动，资产估值损失可能超记录金额，还会影响资管业务收入[53][54][56] - 公司持有的股票和债券市场价格波动可能影响业务活动、财务状况和经营成果[66] 利率与汇率风险 - 市场利率和汇率变化会对公司资产、业务活动、财务状况和经营成果产生不利影响，衍生品对冲策略可能无效[59][62][63] - LIBOR和其他利率基准的过渡和停用可能对公司经营成果产生负面影响[67] 融资与流动性风险 - 公司主要融资来源包括银行借款、资本市场融资和存款，流动性风险增加会影响资金筹集和成本[68][69] - 信用评级下调可能增加公司利息支出，提高融资成本，影响融资能力[70] ESG目标风险 - 公司支持TCFD，致力于扩大信息披露，推进可再生能源业务、减少碳排放，但实现ESG目标存在不确定性[43] 内部控制与合规风险 - 公司实施和维护内部控制及合规教育计划可能无法完全防止违规行为，业务扩张可能使现有内部控制失效[72] - 公司业务受日本和海外多种法律法规监管，法规制定或变更可能影响业务开展，增加合规成本[74][76] 信息系统与网络安全风险 - 信息系统存在信息丢失、被盗、损坏或泄露风险，可能导致政府调查、诉讼及索赔[80][81] - 网络安全攻击或漏洞可能影响公司运营，近年来网络安全风险显著增加[82][83] 系统故障风险 - 系统故障可能导致资金收付延迟、金融交易中断等，影响公司流动性[85] 财务报告内部控制风险 - 若财务报告内部控制被认定不足，可能导致股价下跌，影响公司声誉和业务活动[88] 税务风险 - 公司可能是被动外国投资公司，美国投资者可能面临不利的联邦所得税后果[97] 股东权利风险 - 持有少于100股的股东权利受限，ADR持有者权利少于股东[98][99][101] 汇率对ADS影响风险 - 日元兑美元贬值可能导致公司ADS市场价格和现金股息下降[100] 财务关键指标中期目标 - 公司中期目标为实现归属于股东的净利润4000亿日元和净资产收益率11%[124] 归属于股东的净利润与净资产收益率变化 - 2021 - 2023财年归属于股东的净利润分别为1923.84亿日元、3121.35亿日元、2730.75亿日元[126] - 2021 - 2023财年净资产收益率分别为6.4%、9.9%、8.3%[126] 利润下降原因 - 2023财年公司利润下降，主要因疫情对保险业务影响扩大及美国和欧洲业务经济环境恶化[122] 公司收购与出售情况 - 2019年11月公司收购全球飞机租赁公司Avolon 30%的股份[119] - 2021年7月公司收购西班牙可再生能源公司Elawan 80%的股份，2023年2月收购剩余股份[120] - 2006年公司进入美国投资银行领域，2019年7月出售相关股份[115] - 2010年公司收购RED Capital Group和Mariner Investment Group LLC，2020年7月出售Mariner Investment Group LLC股份[115] - 2013年7月公司收购荷兰资产管理公司Robeco Groep N.V.，2016年10月收购剩余股份[117] - 2014年7月公司收购Hartford Life Insurance K.K.，12月收购软件服务提供商Yayoi，2022年3月出售Yayoi[118] 温室气体排放情况 - 2022财年公司GHG（CO₂）排放量为119.7万吨，较2020财年减少6.9万吨，降幅约5%；两座煤生物质混烧发电厂排放量为84.4万吨，占比70.5%；目前使用约35%生物质燃料混烧以减少CO₂排放[160] 女性经理比例情况 - 截至2023年3月底，公司非合并基础上女性经理比例为29.8%，日本10家集团公司为25.7%[176] 总合并利润与总部门利润变化 - 2021财年、2022财年和2023财年公司总合并利润分别为2875.61亿日元、5048.76亿日元和3671.68亿日元[180] - 2021财年、2022财年和2023财年公司总部门利润分别为3112.77亿日元、5313.61亿日元和3812.55亿日元[180] 可持续投资与贷款政策 - 公司制定可持续投资和贷款政策，规定禁止交易，排除有人权问题公司的交易及特定行业和业务活动相关交易[145] 人权政策 - 公司建立人权政策，审查不同行业和地区的风险状况，维护报告机制并培训员工[146] 合规与信息安全系统 - 公司建立覆盖全公司的合规和信息安全系统及内部规定，定期对员工进行培训[147] 气候变化应对机制 - 公司可持续发展委员会负责集团层面应对气候变化，业务部门负责人负责业务单元层面应对气候变化风险[152][153] 气候变化情景分析 - 公司对与气候变化高度相关的业务部门进行情景分析，有4°C情景和1.5°C情景[154][157] 人力资源战略 - 公司人力资源战略围绕构建奖励性工作环境，促进多元化、公平和包容，支持员工自主职业发展[161][165][171] 资本支出计划 - 公司计划在2024财年进行约90.5753亿日元的资本支出，其中运营租赁设备和物业预计投资82.17亿日元，发电设备预计投资8.4053亿日元[215][216] 运营租赁设备情况 - 截至2023年3月31日，公司持有的运营租赁设备购置成本达226.3163亿日元，累计折旧86.5942亿日元[218] 主要设施账面价值情况 - 截至2023年3月31日，公司拥有的主要设施账面价值包括东京立川办公楼111.1亿日元、东京港区芝办公楼310.17亿日元等[213] 员工设施账面价值情况 - 截至2023年3月31日，公司为员工等持有的办公楼、公寓楼和休闲设施总账面价值为25.3649亿日元[217] 违规罚款情况 - 违反欧盟通用数据保护条例的罚款最高可达全球总营业额的4%，违反美国反海外腐败法的罚款最高可达所寻求利益的两倍[227] 公司业务板块划分 - 公司业务分为企业金融服务与维护租赁、房地产、私募股权投资与特许权等十个板块[183] 企业金融服务业务线情况 - 企业金融服务专注盈利性金融业务和收费业务，汽车业务旨在提高市场份额，租赁业务提供电子测量仪器等设备租赁[186] 房地产板块业务线情况 - 房地产板块通过出售租赁物业、投资开发项目促进投资组合再平衡，拓展资产管理和住房相关业务[188] 私募股权与特许权业务线情况 - 私募股权业务通过投资组合再平衡提升被投资企业价值，特许权业务加强关西三个机场运营并参与公共基础设施运营[190] 环境与能源板块业务线情况 - 环境与能源板块通过推广可再生能源和电力零售业务增加服务收入，太阳能发电业务在日本拥有较大规模[193] 业务监管情况 - 公司及集团公司部分业务受《金融商品交易法》监管，企业金融服务和维修租赁业务按第二类金融商品交易业务向首相注册[231] - 注册金融商品交易商需建立内部管理体系，向客户提供重要信息并解释风险，违规会被监管机构采取措施[231] - 公司及部分集团公司作为人寿和/或非人寿保险代理向首相注册，受《保险业务法》监管，违规会被监管机构采取措施[231] - 租赁和租赁业务一般无需注册或许可，但汽车租赁和共享汽车业务需国土交通大臣许可[232] - 部分商品租赁可能需根据商品特性履行报告或通知义务[232] - 房地产开发无需许可证，但有相关法规，部分集团公司获得国土交通省建筑业务许可证[233] - 公司及部分集团公司从事日本土地和建筑物买卖需获国土交通省或相关知事许可，业务受相关法律监管[233]