公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为66.9064亿美元和65.1419亿美元[3] - 截至2023年6月30日，公司总资产为66.9064亿美元，较2022年12月31日的65.1419亿美元增长2.71%[3] - 2023年和2022年第二季度净保费收入分别为10.3447亿美元和9.8751亿美元，上半年分别为20.3917亿美元和19.5006亿美元[4] - 2023年第二季度，公司净保费收入为10.3447亿美元，较2022年同期的9.8751亿美元增长4.76%；上半年净保费收入为20.3917亿美元，较2022年同期的19.5006亿美元增长4.57%[4] - 2023年和2022年第二季度净投资收入分别为5835万美元和3856万美元，上半年分别为1.1032亿美元和7391万美元[4] - 2023年第二季度，公司净投资收入为5835万美元，较2022年同期的3855万美元增长51.36%；上半年净投资收入为1.1032亿美元，较2022年同期的7391万美元增长49.26%[4] - 2023年和2022年第二季度净亏损分别为4154万美元和2.1068亿美元，上半年分别为8683万美元和4.0760亿美元[4] - 2023年第二季度，公司净亏损4154万美元，较2022年同期的2.1068亿美元有所收窄；上半年净亏损8683万美元，较2022年同期的4.0760亿美元有所收窄[4] - 2023年和2022年第二季度基本和摊薄后每股净亏损分别为0.75美元和3.80美元，上半年分别为1.57美元和7.36美元[4] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，股东权益分别为14.0014亿美元和15.2213亿美元[3] - 2023年和2022年上半年经营活动产生的净现金分别为1.0536亿美元和1.9491亿美元[6] - 2023年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额为1.0536亿美元，较2022年同期的1.9491亿美元减少45.93%[6] - 2023年和2022年上半年投资活动使用的净现金分别为5161万美元和1.6920亿美元[6] - 2023年上半年，公司投资活动使用的现金流量净额为5161万美元，较2022年同期的1.6920亿美元有所减少[6] - 2023年和2022年上半年融资活动提供（使用）的净现金分别为1420万美元和 - 7126万美元[6] - 2023年上半年，公司筹资活动产生的现金流量净额为1420万美元，较2022年同期使用的7126万美元有所改善[6] - 2023年上半年，公司现金及现金等价物净增加6795万美元，而2022年同期净减少4556万美元[6] - 2023年第二季度和上半年，公司递延保单获取成本摊销分别为1.727亿美元和3.372亿美元，2022年同期分别为1.565亿美元和3.186亿美元[8] - 公司在计算2023年第二季度和上半年摊薄后每股亏损时，排除了代表17500股普通股的潜在稀释性证券；2022年同期分别排除了2276股和3012股增量股份[8] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，公司净广告费用分别约为230万美元和380万美元；六个月分别约为420万美元和780万美元[9] - 2023年3月31日，公司出售佛罗里达州办公楼，总价1960万美元，确认损失180万美元；5月出售加利福尼亚州办公楼，总价2230万美元，确认收益790万美元[9] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，保费收入净额分别为1.02727亿美元和0.980304亿美元；六个月分别为2.024832亿美元和1.935722亿美元[10] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，公司确认的分保保费收入分别约为2400万美元和1700万美元；六个月分别约为4700万美元和3500万美元[10] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，公司佣金收入分别约为500万美元和460万美元；六个月分别约为980万美元和900万美元[10] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，保费应收账款信用损失准备期末余额均为540万美元；六个月也均为540万美元[11] - 2023年6月30日和2022年12月31日，金融工具中投资的公允价值分别为49.55185亿美元和49.108亿美元[13] - 2023年6月30日和2022年12月31日，金融工具中应付票据的公允价值分别为4.29651亿美元和3.75631亿美元[13] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司对非合并可变利益实体（VIEs）的未出资承诺分别约为800万美元和900万美元[14] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司公开交易的3.75亿美元无担保票据，以及分别提取的7500万美元和2500万美元无担保信贷额度的公允价值，从第三方定价服务机构获取[14] - 截至2023年6月30日的三个月和六个月，因公允价值变动，固定到期证券分别损失2283.5万美元和收益1694万美元，权益证券分别损失1260.8万美元和936.8万美元，短期投资分别损失4.2万美元和0.8万美元，应收票据分别收益12.5万美元和12.5万美元[16] - 2023年6月30日，公司从独立定价服务机构获得其98.2%按公允价值计量的投资组合的未调整公允价值[21] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司持有的商业抵押支持证券公允价值分别为2550万美元和2730万美元[29] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司没有基于第三层次计量的金融资产或金融负债[35] - 2023年6月30日，公司对按资产净值（NAV）计量的私募股权基金的未出资承诺约为800万美元[37] - 2023年6月30日，公司在五只按NAV计量的私募股权基金中投资，三只基金组合公允价值约8540万美元，一只约为0美元，另一只约160万美元[37] - 2023年6月30日，公司按公允价值计量的资产总计49.6511亿美元，其中第一层次8.36562亿美元，第二层次40.41567亿美元；负债总计81.7万美元[38] - 公司对所有固定到期和权益投资证券、短期投资和应收票据采用公允价值选择权[15] - 截至2022年12月31日，公司公允价值计量的总资产为4910800千美元，总负债为162千美元[39] - 截至2023年6月30日，应付票据账面价值为448529千美元，公允价值为429651千美元；2022年12月31日，应付票据账面价值为398330千美元，公允价值为375631千美元[41][42] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，出售期权的公允价值分别为817千美元和162千美元；2023年和2022年第二季度，出售期权的净实现投资收益分别为1596千美元和1404千美元；2023年和2022年前六个月，出售期权的净实现投资收益分别为2824千美元和2628千美元[43] - 截至2023年6月30日，其他无形资产净额为8772千美元；2022年12月31日，其他无形资产净额为9212千美元；2023年和2022年第二季度，其他无形资产摊销费用分别为0.2百万美元和0.3百万美元；2023年和2022年前六个月，其他无形资产摊销费用分别为0.4百万美元和0.5百万美元[45] - 2015激励计划授权发行最多4900000股普通股，截至2023年6月30日，公司授予80000份股票期权，其中10000份被没收，还有4830000股普通股可用于未来授予[45] - 2018年2月授予的股票期权加权平均授予日公允价值为8.09美元，预期波动率为33.18%，无风险利率为2.62%，预期股息收益率为5.40%，预期期限为72个月[47] - 截至2023年6月30日，与税务不确定性相关的未确认税收优惠总额减少约2100000美元[48] - 联邦税2019 - 2021年、加州州税2011年和2020 - 2021年仍需接受主要税务管辖区审查[48] - 截至2023年6月30日，公司递延所得税处于净资产状况[48] - 2023年和2022年6月30日止六个月内，公允价值层级的第1、2、3级之间无转移[40] - 2023年6月30日止六个月，总准备金期初为25.8491亿美元，期末为27.20007亿美元；净准备金期初为25.59588亿美元，期末为26.92341亿美元[51] - 2023年上半年，上一年度保险事件准备金减少1980万美元；2022年同期增加5140万美元[51] - 2023年和2022年6月30日止六个月，公司扣除再保险后的巨灾损失分别约为1.9亿美元和4300万美元[51] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司应付票据本金总额分别为4.5亿美元和4亿美元，总债务分别为4.48529亿美元和3.9833亿美元[52] - 公司高级无担保票据年利率4.4%，有效年化利率约4.45%；无担保信贷安排利率基于债务与总资本比率，范围为定期SOFR加112.5 - 150.0个基点[52][53] - 截至2023年7月27日，公司从无担保信贷安排中提取7500万美元，年利率约6.58%[53] - 加利福尼亚州保险部要求公司向私人乘用车保单持有人额外退款约5200万美元，公司已返还约1.28亿美元[56] - 公司与加利福尼亚州保险部达成和解协议，将向现有加州私人乘用车保单持有人提供总计2500万美元的信贷[57] 财产和意外险业务线数据关键指标变化 - 公司有一个可报告业务部门，即财产和意外险业务部门，主要提供私人乘用车、房主、商用汽车和商用财产等保险产品[58][60] - 公司首席运营决策官根据税前承保结果评估运营业绩，计算方式为已赚净保费减去损失及损失调整费用和承保费用[59] - 2023年Q2财产与意外险净保费收入10.273亿美元，其他业务720万美元，总计10.345亿美元；2022年同期分别为9.803亿、720万和9.875亿美元[61] - 2023年上半年财产与意外险净保费收入20.248亿美元，其他业务1440万美元，总计20.392亿美元；2022年同期分别为19.357亿、1440万和19.501亿美元[62] - 2023年上半年加州直接保费收入16.97145亿美元，占比78.7%；德州1.66629亿美元，占比7.7%；其他州2.94249亿美元，占比13.6%[66] - 2022年上半年加州直接保费收入16.62526亿美元，占比81.0%；德州1.28736亿美元，占比6.3%；其他州2.61056亿美元，占比12.7%[66] - 2023年1月加州DOI批准水星保险公司和加州汽车保险公司私人乘用车保险费率提高6.9%，3月生效；6月批准再提高6.99%，7月生效[67] - 2023年7月公司向加州DOI申请水星保险公司私人乘用车保险费率提高22.5%，加州汽车保险公司提高6.99%[67] - 2023年3月加州DOI批准加州房主保险费率提高12.6%，5月生效；5月公司申请再提高6.99%[68] - 2023年上半年水星保险公司和加州汽车保险公司私人乘用车保险业务分别占公司总净保费收入约49%和4%[67] - 2023年上半年加州房主保险业务约占公司总净保费收入的17%[68] - 2018 - 2021年CA、FL、GA、IL、OK、TX多州协调财务检查已收到最终或草稿检查报告，无重大发现[67] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司损失准备金的点估计分别约为27.2亿美元和25.8亿美元（扣除再保险后分别为26.9亿美元和25.6亿美元），其中已发生但未报告的损失准备金（IBNR）分别约为15.4亿美元和14.5亿美元（扣除再保险后相同）[73] - 2023年第二季度末较2022年同期，净保费收入增长4.8%，净保费写入增长9.7% [73] - 2023年和2022年第二季度，净保费收入中包含的分保保费收入分别为2400万美元和1710万美元，净保费写入中包含的分保保费写入分别为2420万美元和1740万美元 [73] - 2023年和2022年第二季度，公司的损失率分别为86.8%和83.7%，费用率分别为23.3%和22.9%，综合比率分别为110.1%和106.6% [74] - 2023年和2022年第二季度，损失率分别受约400万美元和约200万美元的有利发展影响 [74] - 2023年和2022年第二季度，损失率分别受约9300万美元和约1900万美元的巨灾损失负面影响 [74