第一季度整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度总利息收入为77.64亿美元，较2023年同期的69.64亿美元增长约11.5%[2] - 2024年第一季度净利息收入为39.85亿美元，较2023年同期的46.34亿美元下降约14.0%[2] - 2024年第一季度净收入为13.26亿美元，较2023年同期的17.04亿美元下降约22.2%[2] - 2024年第一季度净利息收益率（应税等价基础）为2.70%，较2023年同期的3.10%下降[2] - 2024年第一季度平均普通股收益率为10.0%，较2023年同期的14.1%下降[2] - 2024年第一季度效率比率为66.4%，较2023年同期的63.2%上升[2] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.78美元，较2023年同期的1.04美元下降约25.0%[2] - 2024年第一季度，投资证券平均余额为1612.36亿美元，利息收入为1.194亿美元，收益率为2.96%，较2023年同期余额下降2.9%[8] - 2024年第一季度，总贷款平均余额为3710.7亿美元，利息收入为5.723亿美元，收益率为6.20%，较2023年同期余额下降4.1%[8] - 2024年第一季度净利息收入为40.15亿美元，低于2023年同期的46.68亿美元[8] - 2024年第一季度总生息资产平均余额为5961.35亿美元，利息收入为77.95亿美元，收益率为5.25%，较2023年同期余额下降1.9%[8] - 2024年第一季度总计息负债平均余额为4873.51亿美元，利息支出为37.8亿美元，成本率为3.12%，较2023年同期余额增长6.4%[8] - 公司普通股权益从2023年的458.59亿美元增至2024年的488.59亿美元，增幅为6.5%[8] - 投资证券平均余额为16.1236亿美元，利息为1.194亿美元，收益率2.96%，较2023年平均余额下降0.4%[11] - 总贷款平均余额为37.107亿美元，利息为5.723亿美元，收益率6.20%，较2023年平均余额下降0.5%[11] - 总生息资产平均余额为59.6135亿美元，利息为7.795亿美元，收益率5.25%，较2023年平均余额增长0.3%[11] - 非利息存款为8.4787亿美元，较2023年下降6.4%[11] - 总付息存款为41.8274亿美元，利息为2.884亿美元，收益率2.77%，较2023年平均余额增长1.5%[11] - 总付息负债为48.7351亿美元，利息为3.78亿美元，收益率3.12%，较2023年平均余额增长1.6%[11] - 普通股权益为4.8859亿美元，较2023年增长2.8%[11] - 净利息收入为4.015亿美元，较2023年的4.142亿美元有所下降[11] - 2024年第一季度，公司净冲销总额为6800万美元，净冲销率为0.18%[25] - 2024年第一季度，抵押贷款银行业务收入为1.66亿美元，高于2023年第四季度的1.37亿美元[29] 3月31日整体财务数据关键指标变化 - 2024年3月31日总存款为5280.63亿美元，较2023年3月31日的5053.39亿美元增长约4.5%[4] - 2024年3月31日总贷款为3745.88亿美元，较2023年3月31日的3878.66亿美元下降约3.4%[4] - 2024年3月31日总资产为6836.06亿美元，较2023年3月31日的6823.77亿美元基本持平[4] - 截至2024年3月31日，公司总资为6539.09亿美元，较2023年3月31日的6654.47亿美元下降1.7%[6][8] - 2024年3月31日净利息收入为12.65亿美元，较2023年12月31日的13.04亿美元有所下降[15] - 2024年3月31日总非利息收入为11.13亿美元，高于2023年12月31日的10.24亿美元[15] - 2024年3月31日净利润为6.51亿美元，低于2023年12月31日的6.87亿美元[15] - 2024年3月31日平均总资产回报率为1.32%，低于2023年12月31日的1.36%[15] - 2024年3月31日贷款总额为1709.65亿美元，较2023年12月31日的1717.61亿美元略有下降[18] - 2024年3月31日存款总额为2624.26亿美元，低于2023年12月31日的2647.20亿美元[18] - 2024年3月31日总负债为2876.45亿美元，低于2023年12月31日的2905.26亿美元[18] - 2024年3月31日商业贷款净冲销额为5100万美元，高于2023年12月31日的2800万美元[18] - 2024年3月31日总净冲销率为0.15%，低于2023年12月31日的0.23%[18] - 2024年3月31日不良资产总额为12.93亿美元，高于2023年12月31日的9.38亿美元[18] - 2024年3月31日，总生息资产的净息差为1.33%，与2023年12月31日持平[25] - 截至2024年3月31日，非盈利资产总额为1.2365亿美元，较2023年12月31日的1.374亿美元有所减少[25] - 2024年3月31日，零售信贷生产总量为33.26亿美元，高于2023年12月31日的26.64亿美元[26] - 2024年3月31日，抵押贷款生产规模为71.29亿美元，低于2023年12月31日的74.05亿美元[29] - 截至2024年3月31日，为他人服务的抵押贷款规模为232.907亿美元，较2023年12月31日的233.382亿美元略有下降[29] - 2024年3月31日，公司分支机构数量为2256家，较2023年12月31日的2274家有所减少[26] - 2024年3月31日，美国银行ATM数量为4522台，较2023年12月31日的4524台略有减少[26] - 2024年3月31日净利息收入为7.35亿美元，较2023年12月31日的7.09亿美元有所增长[31] - 2024年3月31日总非利息收入为9.8亿美元，低于2023年12月31日的10.29亿美元[31] - 2024年3月31日总净收入为17.15亿美元，较2023年12月31日的17.38亿美元略有下降[31] - 2024年3月31日平均总资产回报率为2.13%，高于2023年12月31日的1.60%[31] - 2024年3月31日贷款总额为398.03亿美元，较2023年12月31日的400.39亿美元略有减少[34] - 2024年3月31日总负债为94.67亿美元，高于2023年12月31日的77.99亿美元[34] - 2024年3月31日总净冲销额为3.48亿美元，高于2023年12月31日的3亿美元[34] - 2024年3月31日总净冲销率为3.52%，高于2023年12月31日的2.97%[34] - 2024年3月31日零售支付解决方案收入为3.9亿美元，低于2023年12月31日的4.36亿美元[36] - 2024年3月31日商户交易量为19.30302342亿笔，低于2023年12月31日的20.02532119亿笔[36] - 2024年3月31日净利息收入为100万美元，2023年12月31日为3400万美元[38] - 2024年3月31日总非利息收入为1.84亿美元，2023年12月31日为1.57亿美元[38] - 2024年3月31日总净收入为1.85亿美元，2023年12月31日为1.91亿美元[38] - 2024年3月31日总非利息支出为4820万美元，2023年12月31日为1.21亿美元[38] - 2024年3月31日净收入亏损为1.74亿美元，2023年12月31日为6.25亿美元[38] - 2024年3月31日商业贷款平均余额为21.95亿美元，2023年12月31日为18.06亿美元[41] - 2024年3月31日总贷款平均余额为53.69亿美元，2023年12月31日为51.56亿美元[41] - 2024年3月31日总存款为12.904亿美元，2023年12月31日为11.444亿美元[41] - 2024年3月31日总负债为72.588亿美元，2023年12月31日为71.078亿美元[41] - 2024年3月31日非执行资产总额为8800万美元，2023年12月31日为1.43亿美元[41] 信用卡贷款业务数据关键指标变化 - 信用卡贷款平均余额从2023年的255.69亿美元增长至2024年的279.42亿美元，增幅为9.3%，利息收入从8亿美元增至9.4亿美元，收益率从12.69%升至13.53%[8] - 信用卡贷款金额为2.7844亿美元，占总贷款的7.4%[13] 存款业务数据关键指标变化 - 非计息存款从2023年3月31日的1297.41亿美元降至2024年3月31日的847.87亿美元，降幅为34.6%[8] - 计息存款中，货币市场储蓄账户平均余额从2023年的1469.7亿美元增至2024年的1965.02亿美元，增幅为33.7%；定期存款平均余额从354.36亿美元增至551.16亿美元，增幅为55.5%[8] 总贷款结构数据 - 总贷款金额为37.4588亿美元，其中商业贷款占比36.0%，商业房地产贷款占比14.1%，住宅抵押贷款占比31.0%[13] 财富、企业与商业银行数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，财富、企业与商业银行的平均贷款余额总计17.0965亿美元，较2023年12月31日的17.1761亿美元略有下降[20] - 截至2024年3月31日，财富、企业与商业银行的平均存款余额总计26.2426亿美元，较2023年12月31日的26.4720亿美元有所下降[20] - 截至2024年3月31日，财富、企业与商业银行的非利息收入总计11.13亿美元，较2023年12月31日的10.24亿美元有所增长[20] - 截至2024年3月31日，各类别管理资产总计47.2164亿美元，较2023年12月31日的45.4335亿美元有所增长[20] 消费者与商业银行数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的净利息收入为20.14亿美元，较2023年12月31日的20.95亿美元有所下降[22] - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的非利息收入为4.23亿美元，较2023年12月31日的4.10亿美元略有增长[22] - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的净收入为6.01亿美元，较2023年12月31日的6.16亿美元略有下降[22] - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的平均资产回报率为1.43%，较2023年12月31日的1.42%略有上升[22] - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的净利息收益率（应税等价基础）为5.17%，较2023年12月31日的5.26%有所下降[22] - 截至2024年3月31日，消费者与商业银行的效率比率为64.8%，较2023年12月31日的65.2%略有下降[22]