整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度公司净收入4800万美元，摊薄后每股收益0.64美元，上一季度分别为2080万美元和0.27美元，去年同期分别为5290万美元和0.70美元[4] - 2024年第一季度基本每股收益为0.64美元，2023年第四季度为0.27美元，2023年第一季度为0.71美元[40] - 2024年3月31日季度净收入为4798万美元，上一季度为2081.2万美元，2023年3月31日为5288.2万美元[56] - 2024年3月31日季度基本每股收益为0.64美元，上一季度为0.27美元，2023年3月31日为0.71美元[56] - 公司宣布将2024年第一季度普通股股息提高0.02美元至每股0.29美元，较上一水平提高7%[26] - 截至2024年3月31日，总资产为3.5105654亿美元，较2023年12月31日的3.5761607亿美元有所下降[37] - 截至2024年3月31日季度，平均总资产为354.35939亿美元，上一季度为355.85054亿美元，2023年3月31日为370.78302亿美元[57] 资金与存款数据关键指标变化 - 本季度批发资金（包括FHLB预付款和经纪存款）减少14亿美元，总贷款减少4.07亿美元，其中住宅贷款组合减少1520万美元，核心工商业和商业房地产投资组合减少2260万美元[5][6][13] - 2024年第一季度非利息活期存款增加4.04亿美元，非经纪存款增加6.44亿美元，总存款增加4.89亿美元，非利息活期存款占总存款的27%，高于上一季度的26%[19] - 截至2024年3月31日的季度，计息存款平均成本从2023年12月31日季度的4.04%增至4.21%[51] 资产质量与风险指标变化 - 2024年3月31日年化净坏账率为0.02%，不良资产比率降至0.34%，去年12月31日分别为0.37%和0.12%[7] - 2024年3月31日CET1为11.6%，有形普通股权益与有形资产比率升至7.3%[8] - 2024年3月31日商业房地产贷款占贷款总额的24%，占银行总风险资本的166%，而资产在100 - 1000亿美元之间的银行该比例中值分别为35%和225%[9] - 截至2024年3月31日，一级杠杆率为8.1%，普通股一级风险资本比率为11.6%，总风险资本比率为13.7%[42] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备与贷款比率为0.90%，高于2023年12月31日的0.82%[44] - 2024年3月31日，商业投资组合子板块的贷款损失准备与贷款比率为1.42%，商业房地产办公室贷款为2.26%[44] 证券投资组合数据变化 - 2024年第一季度可供出售证券投资组合未实现税前净亏损减少3600万美元，占摊余成本的5%，期限为1.85[11] 净息差与收益相关数据变化 - 2024年第一季度净息差为2.57%，略低于上一季度的2.60%，平均总存款成本从2.96%升至3.18%[21][23] - 2024年3月31日，资产平均回报率为0.54%，股东权益平均回报率为7.3%[41] - 2024年3月31日，净利息收益率为2.57%，贷款与存款比率为89.6%[41] - 2024年第一季度末，贷款的税等效收益率从2023年第四季度的5.69%增至5.78%[50] 非利息收入与支出数据变化 - 2024年第一季度非利息收入为2690万美元，上一季度为1710万美元，本季度包括270万美元经营租赁设备处置剩余收益，上一季度为650万美元亏损[33] - 2024年3月31日季度非利息支出为1.592亿美元，上一季度（2023年12月31日）为1.909亿美元，2023年12月31日季度含3540万美元FDIC特别评估费用，2024年3月31日季度含额外520万美元相关评估费用[52] - 2024年3月31日季度非利息收入为2687.7万美元，上一季度为1709.2万美元，2023年3月31日为1653.5万美元[56] 利息收入与支出数据变化 - 2024年3月31日季度贷款利息收入为34725.7万美元，上一季度为34625.5万美元，2023年3月31日为30879.5万美元[56] - 2024年3月31日季度总利息收入为48147.4万美元，上一季度为48320.5万美元，2023年3月31日为44041.6万美元[56] - 2024年3月31日季度总利息支出为26661.7万美元，上一季度为26599.5万美元，2023年3月31日为21254.2万美元[56] - 2024年3月31日季度净利息收入（信贷损失拨备后）为19957.2万美元，上一季度为19795.7万美元，2023年3月31日为20808.6万美元[56] 不良贷款与资产定义 - 不良贷款包括非应计贷款、除购买的信用恶化贷款和逾期90天以上仍应计的政府担保住房贷款之外的贷款[1] - 不良资产包括不良贷款、不动产和其他收回资产[2] 非应计小企业管理局贷款数据 - 2024年3月31日，非应计小企业管理局贷款担保部分总计4000万美元，占总贷款的0.16%，占总资产的0.11%[5] - 2023年12月31日，非应计小企业管理局贷款担保部分总计4180万美元，占总贷款的0.17%，占总资产的0.12%[5] 次级应计类别数据 - 2024年第一季度，次级应计类别增加2.55亿美元，其中包括1.87亿美元的商业房地产贷款，1.15亿美元为办公室贷款[48] 有形普通股每股账面价值说明 - 有形普通股每股账面价值是非公认会计原则财务指标，有助于理解公司资本状况和业绩[62] 2024年3月31日有形股东权益与账面价值数据 - 2024年3月31日，有形股东权益为2.562755亿美元，每股账面价值为35.31美元，每股有形账面价值为34.27美元[43]