非利息支出变化 - 2024年第一季度非利息支出为9990万美元，较上一季度减少86万美元，降幅0.9%[1] - 截至2024年3月31日，公司总非利息支出为99,887千美元，较2023年12月31日下降0.85%，较2023年3月31日增长1.24%[70] 信贷损失拨备与净冲销情况 - 第一季度信贷损失拨备为500万美元，2023年第四季度为550万美元；净冲销为27.4万美元，年化平均贷款的0.01%，上一季度为380万美元，年化平均贷款的0.11%[3] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失拨备增至1.469亿美元，占贷款总额的1.03%，2023年12月31日为1.422亿美元，占比1.00%[30] - 截至2024年3月31日，公司净冲销（回收）总额为274千美元，较2023年12月31日的3,847千美元大幅减少[73] - 截至2024年3月31日，公司净冲销（回收）与平均贷款的年化比率为0.01%，较2023年12月31日的0.11%有所下降[73] 不良贷款与逾期贷款情况 - 不良贷款从2023年12月31日的5440万美元（占总贷款的0.38%）略增至2024年3月31日的5690万美元（占总贷款的0.40%）；逾期贷款占总贷款的百分比从上个季度增加8个基点至2024年3月31日的0.52%[3] 净收入与收益率情况 - 2024年第一季度公司实现净收入4780万美元，平均资产回报率为1.00%，平均普通股权益回报率为6.63%，上一季度分别为1.13%和7.51%[20] - 2024年第一季度净收入为4780万美元，摊薄后每股收益1.12美元，2023年第四季度净收入为5480万美元，摊薄后每股收益1.26美元[36] - 2024年第一季度，公司净息差（FTE）为3.23%，平均资产回报率为1.00%，平均普通股权益回报率为6.63%，平均有形普通股权益回报率为10.15%[71] - 截至2024年3月31日，公司净利润为47,770千美元，较2023年12月31日下降12.83%，较2023年3月31日下降22.00%[70] 总贷款情况 - 2024年3月31日总贷款为143亿美元，较上一季度增加5250万美元，增幅0.4%（年化1.5%），主要由商业房地产贷款组合增长推动[21] - 截至2024年3月31日，贷款总额为143.30594亿美元，较2023年12月31日增长0.37%，较2023年3月31日增长2.74%[69] 总借款情况 - 2024年第一季度总借款减少1.93亿美元，降幅15.8%，主要是联邦住房贷款银行借款减少1.43亿美元，降幅12.9%，且公司全额赎回了5000万美元的次级债券[22][23] - 截至2024年3月31日，借款总额为10.25393亿美元，较2023年12月31日下降15.84%，较2023年3月31日增长3.33%[69] 普通股回购情况 - 2024年第一季度公司以3100万美元回购了532266股普通股，平均每股价格58.22美元，完成了此前宣布的1亿美元回购计划[24] 权益与资产比率情况 - 2024年3月31日公司普通股权益与资产比率为14.92%，较2023年12月31日下降4个基点，较2023年3月31日增加36个基点[24] 账面价值情况 - 2024年3月31日公司账面价值每股为67.94美元，较上一季度增加0.41美元，增幅0.6%；有形账面价值每股为44.34美元，较上一季度增加0.21美元，增幅0.5%，较去年同期增加7.3%[24] 净利息收入与收益率情况 - 2024年第一季度净利息收入为1.374亿美元，较上一季度减少5.3%，净利息收益率减少15个基点至3.23%[25] - 截至2024年3月31日，公司净利息收入（扣除信贷损失准备后）为132,439千美元，较2023年12月31日下降5.13%，较2023年3月31日下降12.72%[70] - 2024年，公司净利息收入为138614000美元，利率差为2.43%，净利息收益率为3.23%[75] - 2023年12月31日，公司净利息收入为146253000美元，利率差为2.63%，净利息收益率为3.38%[75] - 2023年3月31日，公司净利息收入为160091000美元，利率差为3.39%，净利息收益率为3.79%[75] 非利息收入情况 - 2024年第一季度非利息收入为2990万美元，较上一季度减少210万美元，降幅6.6%[26] - 截至2024年3月31日，公司总非利息收入为29,943千美元，较2023年12月31日下降6.62%，较2023年3月31日增长6.02%[70] 总资产情况 - 截至2024年3月31日，总资产为193亿美元，较上一季度基本持平，较2023年3月31日减少1.177亿美元，降幅0.6%[38] - 截至2024年3月31日，总资产为193.24613亿美元，较2023年12月31日下降0.12%，较2023年3月31日下降0.61%[69] 存款余额情况 - 截至2024年3月31日，存款余额为150亿美元，较2023年12月31日增加1.777亿美元，增幅1.2%[39] - 截至2024年3月31日，存款总额为150.43221亿美元，较2023年12月31日增长1.20%，较2023年3月31日下降1.50%[69] 证券投资组合情况 - 截至2024年3月31日，证券投资组合较2023年12月31日减少8510万美元，降幅2.9%[41] 管理资产总额情况 - 截至2024年3月31日，管理资产总额增至68亿美元，较之前增加2.661亿美元，增幅4.1%[42] 贷款级衍生品收入情况 - 截至2024年3月31日，贷款级衍生品收入减少72.2万美元，降幅90.0%[43] 不良资产情况 - 截至2024年3月31日，不良资产期末余额为57051美元，2023年12月31日为54493美元，2023年3月31日为56235美元[55] 资本比率情况 - 截至2024年3月31日，普通股一级资本比率为14.16%，一级杠杆资本比率为10.95%[56] 生息资产情况 - 截至2024年3月31日，报告的总生息资产为172.44542亿美元，利息为1.38614亿美元，利润率为3.23%；截至2023年12月31日，总生息资产为171.83476亿美元，利息为1.46253亿美元，利润率为3.38%[61] - 2024年3月31日，公司总生息资产平均余额为17244542000美元，利息收益为209220000美元，收益率为4.88%[74] 公司税率情况 - 2024年第一季度公司税率升至23.56%，上一季度为22.72%[63] 薪资和员工福利情况 - 薪资和员工福利增加78.6万美元，增幅1.4%，主要因薪资税季节性增加，部分被佣金和股权薪酬减少抵消[62] 现金及银行存款情况 - 截至2024年3月31日，现金及银行存款为1.65331亿美元，较2023年12月31日下降7.56%，较2023年3月31日下降8.11%[69] 银行计息存款情况 - 截至2024年3月31日，银行计息存款为5598.5万美元，较2023年12月31日增长23.13%，较2023年3月31日下降82.65%[69] 总负债情况 - 截至2024年3月31日，总负债为164.40405亿美元，较2023年12月31日下降0.07%，较2023年3月31日下降1.03%[69] 总利息收入与支出情况 - 截至2024年3月31日，公司总利息收入为208,045千美元，较2023年12月31日增长0.42%，较2023年3月31日增长11.29%[70] - 截至2024年3月31日，公司总利息支出为70,606千美元，较2023年12月31日增长13.74%，较2023年3月31日增长152.73%[70] 税前收入情况 - 截至2024年3月31日，公司税前收入为62,495千美元，较2023年12月31日下降11.87%，较2023年3月31日下降23.16%[70] 平均余额与收益率情况 - 2024年3月31日，公司总证券平均余额为2872429000美元，利息收益为14233000美元，收益率为1.99%[74] - 2024年3月31日，公司总贷款平均余额为14314435000美元，利息收益为194400000美元，收益率为5.46%[74] - 2024年3月31日，公司计息存款平均余额为10307099000美元，利息支出为54320000美元，利率为2.12%[74] - 2024年3月31日，公司总借款平均余额为1288805000美元，利息支出为16286000美元，利率为5.03%[74] 存款与资金负债成本率情况 - 2024年3月31日，公司总存款（含活期存款）为14746206000美元，总成本率为1.48%[75] - 2024年3月31日，公司总资金负债（含活期存款）为16035011000美元，总成本率为1.77%[75]