公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2023年收益约2410万港元，较2022年约700万港元增加约244%[11] - 公司2023年盈利约890万港元，2022年亏损约1270万港元[11] - 公司2023年其他经营及行政开支为800万港元，较2022年的1010万港元下跌[11] - 公司2023年减值亏损拨回净额为300万港元[11] - 公司2023年每股基本盈利约为1.11港仙，2022年每股基本亏损约为1.59港仙[11] - 公司收益由上一年度约700万港元增加约244%至本年度约2410万港元[24] - 本年度盈利约890万港元，上一年度亏损约1270万港元[24] - 其他经营及行政开支从去年约1010万港元降至本年度约800万港元，减少约22%[24][28] - 本年度减值亏损拨回净额300万港元，分别拨回物业及设备约27.8万港元、使用权资产约159.9万港元、无形资产约103万港元[24][26] - 2023年12月31日公司聘用14名雇员（2022年为17名），本年度员工成本总额约620万港元（2022年约610万港元）[27] - 本年度资讯科技及通讯开支约390万港元，较上一年度约350万港元增加约11.7%，占一般及行政开支约49.2%[28] - 本年度法律及专业费用约100万港元，较上一年度约90万港元增加约11.1%，占一般及行政开支约12.7%[29] - 本年度税务成本约250万港元，上一年度获税务抵免约160万港元[30] - 2023年客户合约收益为21,922千港元，2022年为3,639千港元，同比大幅增长[177] - 2023年除税前盈利为11,402千港元，2022年为亏损14,384千港元，实现扭亏为盈[177] - 2023年年内本公司拥有人应占盈利为8,909千港元，2022年为亏损12,740千港元，盈利状况改善[177] - 2023年基本每股盈利为1.11港仙，2022年为亏损1.59港仙[177] - 2023年非流动资产为25,240千港元，2022年为16,172千港元，有所增加[179] - 2023年流动资产为46,434千港元，2022年为49,960千港元，略有减少[179] - 2023年流动负债为21,465千港元，2022年为25,374千港元，有所降低[179] - 2023年资产净值为7,653千港元，2022年为负债1,256千港元，财务状况好转[179] - 2023年经营活动所用现金净额为18,324千港元，2022年为36,770千港元，现金使用情况改善[183] - 2023年现金及现金等价物增加净额为6,550千港元，2022年为468千港元，现金增加额提升[183] 公司人员变动 - 许文霞女士、关建文先生于2023年12月14日获委任为执行董事[5] - 潘国华先生、李美珍女士、蔡静女士于2023年12月14日辞任执行董事[5] - 李军先生、吴鸿茹女士、杨兹诚先生于2023年12月14日获委任为独立非执行董事[5] - 钱锦祥先生、萧妙文先生于2023年12月14日辞任独立非执行董事[5] - 关建文先生于2023年12月14日获委任为公司秘书，罗伟恒先生同日辞任[5] - 2023年12月14日前，潘国华先生为公司主席兼行政总裁；12月14日，许文霞女士获委任为公司主席，关建文先生获委任为公司行政总裁[48] 公司未来挑战与计划 - 2024年公司面临挑战，香港经济受高利息环境及地缘政治因素影响，恒生指数1月测试2022年10月低位，成交额萎缩，新股上市及融资意欲薄弱[12] - 公司计划将上一年盈利重新投入科技发展，借新品牌影响投入更多资源进行市场推广[12] 公司人员背景信息 - 执行董事许文霞23岁，具有企业管理经验，自2023年起任立桥保险集团控股有限公司人力常务副总裁[14] - 执行董事关建文35岁，具有金融及会计行业经验，目前是香港会计师公会会员[15] - 独立非执行董事李军44岁，具有丰富资产管理经验，自2006年起为特许财务分析师[16] - 独立非执行董事吴鸿茹42岁，在财务报告、审核、并购及首次公开售方面经验丰富，自2023年3月起任超智能控股有限公司独立非执行董事[17] 经纪服务、相关咨询服务及保证金融资业务数据 - 2023年经纪服务、相关咨询服务及保证金融资业务收益约为2240万港元，较上一年增加约1830万港元或约447%[19] 放债业务数据 - 公司放债业务目标贷款规模介乎约10万港元至500万港元[20] - 截至2023年12月31日，公司应收贷款及利息余额扣除约120万港元预期信贷损失后约为1380万港元，上一年为2780万港元[20] - 2023年公司从营收贷款取得利息收入约为170万港元，上一年为290万港元[20] - 2023年12月31日有7笔未偿还贷款，本金金额约20万至420万港元，4笔以香港住宅物业作抵押，抵押率约16% - 63%，年利息约11.4% - 19.2%，前五大客户占所有未偿还贷款约94%[21] - 企业结构性贷款预期信贷亏损比率为9.1%，按揭贷款预期信贷亏损比率为0%[21] - 2023年12月31日，集团应收贷款及利息总额约1495.9万港元，信贷亏损拨备约118万港元[165] - 截至2023年12月31日止年度，集团应收贷款及利息的减值亏损拨回约26.1万港元[165] 公司治理相关 - 董事会目前由5名成员组成，包括2名执行董事及3名独立非执行董事[45] - 截至2023年12月31日止年度，公司符合GEM上市规则规定，委任至少3名独立非执行董事，占董事会成员人数至少三分之一[50] - 除2023年11月16日至12月14日林家泰先生调任期间，截至2023年12月31日止年度公司符合GEM上市规则有关独立非执行董事的规定[50] - 截至2023年12月31日止年度，全体董事已完成单独问卷调查形式的独立性评估，评估结果令人满意[51] - 截至2023年12月31日止年度，董事会检讨董事独立性评估机制执行情况及成效，结果令人满意[52] - 公司所有董事须在股东周年大会上轮值退任及重选连任，当时三分之一的董事须轮席退任，各董事至少每三年轮值退任一次[53] - 许文霞等5人于2023年12月14日获委任为董事，须于下届周年股东大会由股东选举[53] - 各执行董事与公司订立为期一年可续的服务协议，一方发出不少于一个月书面通知可终止[53] - 公司已应用GEM上市规则附录十五企业管治守则，本年度及直至年报日期遵守适用守则条文[40] - 独立非执行董事与公司订立为期一年的委任函，终止需提前至少一个月书面通知[54] - 截至2023年12月31日，所有董事均参与了培训[60] - 董事会成立四个委员会，即审核、薪酬、提名及风险管理委员会[61] - 2023年12月14日前，审核委员会由钱锦祥、林家泰、萧妙文组成，当日由吴鸿茹、李军、杨兹诚替代[64] - 截至2023年12月31日止年度，审核委员会举行四次会议，与外聘核数师会面一次[65][66] - 2023年12月14日前，薪酬委员会由林家泰、钱锦祥、萧妙文组成，当日由杨兹诚、吴鸿茹、许文霞替代[67] - 截至2023年12月31日止年度，提名委员会举行两次会议[68] - 2023年12月14日前，提名委员会由潘国华、林家泰、萧妙文组成，当日许文霞任主席，吴鸿茹、杨兹诚任成员[70] - 各董事接受委任后需在公司股东周年大会上重选连任，且至少每三年轮值退任一次[56] - 公司为董事及高级管理层投购董事及高级职员责任保险，保障范围每年检讨一次[59] - 截至2023年12月31日止年度，提名委员会举行两次会议，检讨董事会多元化政策等并向董事会提推荐建议[71] - 公司于2020年3月26日成立风险管理委员会，2023年12月14日人员有变动，截至2023年12月31日止年度该委员会未召开会议[72][73] - 公司于2017年12月19日采纳董事会多元化政策，2018年12月28日修改，提名委员会每年检讨董事会架构等[75] - 董事会组成：男性3名、女性2名；21 - 40岁2名、41 - 70岁3名等，提名委员会及董事会认为已达多元化政策目标[76] - 2023年3月31日，董事会女性比率40%、男性60%，其他雇员女性比率29%、男性71%，董事会认为当前性别多元化满意[79] - 董事会将甄选举荐董事职责授予提名委员会，公司采纳董事提名政策，明确提名流程[80][81][83] - 若董事会提呈选举或重选董事决议案，随通告的通函或说明函件将按规定披露候选人资料[84] - 评估建议候选人是否适合董事会及潜在贡献的因素包括品格诚信、资格等[87] - 董事会负责执行企业管治守则相关职能，已检讨公司企业管治政策等多方面内容[86] - 提名委员会将酌情审阅董事会多元化政策和定期审阅董事提名政策以确保有效性[77][85] - 截至2023年12月31日止年度，董事会举行6次会议，潘国华等6位董事出席率为100%[88] - 每年至少定期召开4次董事会会议，2023年董事会主席与独立非执行董事在其他董事避席情况下举行1次会议[89] - 公司制定风险管理政策及措施，成立风险管理队伍定期进行审阅及评估[90] - 公司推行程序严格禁止未经授权存取及使用资料以识别、处理及发布内幕消息[91] - 董事会在审核委员会等支援下，认为2023年风险管理及内部监控制度有效且充分[92] - 公司制定举报政策和反贪污政策，开展反腐倡廉活动并组织培训及检查[92] - 董事负责按香港会计师公会准则拟备2023年度财务报表[93] - 公司将在股东大会提呈独立决议案，决议案以投票表决，结果将登载于公司及联交所网站[99] - 持有公司实缴股本不少于十分之一的股东有权要求召开股东特别大会，董事会主席需在要求提出后2个月内处理，若21日内无结果股东可自行召开[103] - 公司于2023年采纳经修订及重订组织章程大纲及章程细则[104] - 公司无预设派息比率，董事会可酌情宣派股息，2023年不建议派付末期股息[106][113] - 许文霞、关建文、李军、吴鸿茹、杨兹诚将于应届股东周年大会退任并符合资格膺选连任[126] - 执行董事服务协议自委任起初步为期一年，独立非执行董事委任函自委任起初步为期一年，均可提前一个月书面通知终止[127] 公司股权及股东相关 - 立桥金融科技控股有限公司实益拥有5.59672亿股股份，占公司已发行股本约69.96%[144] - Mr. Xu Chujia受控制法团权益拥有5.59672亿股股份，占公司已发行股本约69.96%[144] - 许楚家先生拥有立桥金融科技控股有限公司97%已发行股本[145] - 截至2023年12月31日，公司已发行股份总数为8亿股[145] 公司业务及交易相关 - 公司于2016年7月13日在开曼群岛注册成立，股份自2018年1月12日起在联交所GEM上市[110] - 公司主要提供期货、证券及期权经纪等服务[111] - 2023年，集团最大及五大客户应占收益分别占集团总收益约82%及98%[122] - 前控股股东潘国华、陈应良于2017年12月19日订立不竞争契据，2023年11月16日前无违反情况[131] - 2023年11月16日前，无董事或前控股股东等在竞争业务中拥有权益[132] - 2023年，董事无在重大合约中拥有重大权益，公司无订立管理合约和股票挂钩协议[134][135][139] - 截至2023年12月31日，董事及主要行政人员在公司或相联法团股份等中无相关权益或淡仓[138] - 公司于2017年12月19日采纳购股计划，截至年报日期无授出购股权[141] - 购股计划可发行股份总数为80,000,000股，占上市日期已发行股份的10%[142] - 购股计划各参与人士在任何12个月期间可获授最高限额为已发行股份的1%[142] - 购股计划将于2017年12月19日起计十年期间有效[142] - 集团截至2023年12月31日止年度的分部资料载于第62至67页综合财务报表附注5[146] - 关联方交易载于综合财务报表附注37，为获全面豁免遵守申报等规定的关连交易或持续关连交易[147] - 截至2023年12月31日止年度及直至年报日期，公司维持规定公众持股量[149] - 截至2023年12月31日止年度，经纪佣金收入约1464.8万港元，占集团总收入的61%[163] 审计相关 - 截至2023年12月31日止年度，审核服务已付及应付费用为55万港元，非审核服务为4.2万港元，合计59.2万港元[96] - 罗伟恒截至2023年12月1