整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度净收入4090万美元，摊薄后每股收益0.76美元，较去年同期增加3510万美元，较2023年第四季度增加720万美元[3] - 总收入1.773亿美元创季度新高，较去年同期增加5280万美元，增幅42.4%，较2023年第四季度增加30万美元，增幅0.2%[3] - 期末存款总额133.5亿美元，较2023年末增加4.239亿美元，增幅3.3%，较去年同期第一季度末增加2.414亿美元，增幅1.8%[3] - 一级杠杆率为9.01%，远超监管要求的5.0%[3] - 公司总资产158.6亿美元，较去年同期增加6.027亿美元，增幅4.0%，较2023年末增加3.029亿美元，增幅1.9%[22] - 2024年3月31日，公司可用流动性来源总计46亿美元[22] - 股东权益16.6亿美元，较去年同期增加2290万美元，增幅1.4%，较2023年12月31日减少4100万美元，降幅2.4%[25] - 2024年第一季度净利润（GAAP）为40,872千美元，所得税为12,171千美元，税前收入为53,043千美元，信贷损失准备金为6,148千美元，税前、拨备前净收入（非GAAP）为59,191千美元[32] - 2024年第一季度资产回报率为1.04%，运营资产回报率（非GAAP）为1.11%，权益回报率为9.78%，运营权益回报率（非GAAP）为10.47%[38] - 2024年第一季度摊薄每股收益为0.76美元，较2023年第一季度增加0.65美元，较2023年第四季度增加0.13美元；运营摊薄每股收益（非GAAP）为0.82美元，较2023年第一季度减少0.10美元，与2023年第四季度持平；运营税前、拨备前净收入每股（非GAAP）为1.18美元，较2023年第一季度减少0.04美元，较2023年第四季度增加0.05美元[40] - 2024年第一季度公司净收入为4090万美元，摊薄后每股0.76美元，2023年第一季度净收入为580万美元，摊薄后每股0.11美元，每股收益增加0.65美元主要因2023年第一季度投资证券销售实现亏损[45] - 2024年第一季度公司总非利息支出为1.181亿美元，较2023年第一季度的1.141亿美元增加400万美元，增幅3.5%[50] - 2024年第一季度，公司宣布普通股每股季度现金股息为0.45美元，较2023年第一季度的0.44美元增加2.3%，按2024年4月22日收盘价计算，年化收益率为4.0%[54] - 2024年第一季度，公司按非公认会计原则计算的摊薄每股收益为0.82美元，低于2023年第一季度的0.92美元，与2023年第四季度持平[55] - 2024年第一季度摊薄每股收益（GAAP）为0.76美元，2023年第四季度为0.63美元，第三季度为0.82美元，第二季度为0.89美元，第一季度为0.11美元[61][62] - 2024年第一季度净收入（GAAP）为4087.2万美元，2023年第四季度为3370.6万美元，第三季度为4412.9万美元，第二季度为4829.1万美元，第一季度为579.8万美元[61][62] - 2024年第一季度运营净收入（非GAAP）为4376.9万美元，2023年第四季度为4383.3万美元，第三季度为4705万美元，第二季度为5202.7万美元，第一季度为4969.5万美元[61][62] - 2024年第一季度运营摊薄每股收益（非GAAP）为0.82美元，2023年第四季度为0.82美元，第三季度为0.87美元，第二季度为0.96美元，第一季度为0.92美元[62] - 2024年第一季度资产回报率（GAAP）为1.04%，2023年第四季度为0.87%，第三季度为1.16%，第二季度为1.28%，第一季度为0.15%[62] - 2024年第一季度运营资产回报率（非GAAP）为1.11%，2023年第四季度为1.13%，第三季度为1.23%，第二季度为1.38%，第一季度为1.31%[62] - 2024年第一季度净资产收益率（GAAP）为9.78%，2023年第四季度为8.53%，第三季度为10.90%，第二季度为11.86%，第一季度为1.49%[62] - 2024年第一季度运营净资产收益率（非GAAP）为10.47%，2023年第四季度为11.10%，第三季度为11.62%，第二季度为12.78%，第一季度为12.78%[62] - 2024年第一季度所得税为0.23美元/股，2023年第四季度为0.19美元/股，第三季度为0.22美元/股，第二季度为0.25美元/股，第一季度为0.02美元/股[61] - 2024年第一季度信贷损失拨备为0.12美元/股，2023年第四季度为0.07美元/股，第三季度为0.05美元/股，第二季度为0.01美元/股，第一季度为0.06美元/股[61] - 2024年第一季度净收入为40,872千美元，2023年第一季度为5,798千美元[68] - 2024年第一季度基本每股收益为0.77美元，2023年第一季度为0.11美元[68] - 2024年第一季度GAAP资产回报率为1.04%，2023年第一季度为0.15%[68] - 2024年第一季度GAAP股权回报率为9.78%，2023年第一季度为1.49%[68] - 2024年第一季度GAAP非利息收入/总收入为39.6%，2023年第一季度为10.8%[68] - 2024年第一季度GAAP效率比率为66.6%，2023年第一季度为91.6%[68] - 2024年第一季度非GAAP运营资产回报率为1.11%，2023年第一季度为1.31%[68] - 2024年第一季度非GAAP运营股权回报率为10.47%，2023年第一季度为12.78%[68] - 2024年第一季度非GAAP运营非利息收入/运营收入为39.4%，2023年第一季度为36.9%[68] - 2024年第一季度GAAP账面价值为每股31.40美元，低于上一季度的31.84美元[75] - 2024年第一季度非GAAP有形账面价值为每股15.12美元，低于上一季度的15.85美元[75] - 2024年第一季度末流通在外普通股为52765000股，少于上一季度的53327000股[75] 净利息相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度净利息收入1.07亿美元，较去年同期下降400万美元，降幅3.6%，较2023年第四季度下降220万美元，降幅2.0%[19] - 2024年第一季度净利息收入为1.07亿美元，较2023年第四季度减少220万美元（2.0%），较2023年第一季度减少400万美元（3.6%）；净息差为2.95%，较2023年第四季度下降10个基点，较2023年第一季度下降22个基点；净息差（完全税收等效）（非GAAP）为2.98%，较2023年第四季度下降9个基点，较2023年第一季度下降22个基点[43] - 2024年第一季度净利息收入为106,990千美元，净利息收益率为2.95%，FTE净利息收益率为2.98%[63] - 2023年第一季度至2024年第一季度，净利息收益率从3.17%降至2.95%[63] - 2024年第一季度净利息收益率（FTE）为2.98%，低于上一季度的3.07%[69] 各业务线收入数据关键指标变化 - 总金融服务收入5200万美元创季度新高，较去年同期增加290万美元，增幅5.8%，较2023年第四季度增加250万美元，增幅5.0%[10] - 2024年第一季度银行业务总收入为1.253亿美元，较2023年第一季度减少240万美元（1.9%），较2023年第四季度减少220万美元（1.7%）；员工福利服务业务总收入为3170万美元，较2023年第一季度增加230万美元（7.9%），较2023年第四季度增加170万美元（5.6%）；保险服务业务总收入为1110万美元，较2023年第一季度减少40万美元（3.6%），较2023年第四季度减少50万美元（4.2%）；财富管理服务业务总收入为920万美元，较2023年第一季度增加100万美元（11.7%），较2023年第四季度增加130万美元（16.5%）[45] - 2024年第一季度银行非利息收入为1820万美元，较2023年第一季度的1640万美元增加180万美元，增幅11.1%，较2023年第四季度增加10万美元，增幅0.3%[47] - 2024年第一季度员工福利服务收入为3170万美元，较2023年第一季度增加230万美元，增幅7.9%，较2023年第四季度增加170万美元，增幅5.6%[47] - 2024年第一季度保险服务收入为1110万美元，较2023年第一季度减少40万美元，降幅3.6%，较2023年第四季度减少50万美元，降幅4.2%[47] - 2024年第一季度财富管理服务收入为920万美元，较2023年第一季度的820万美元增加100万美元，增幅11.7%，较2023年第四季度增加130万美元，增幅16.5%[47] 贷款相关数据关键指标变化 - 期末贷款总额98.8亿美元，较2023年末增加1.789亿美元，增幅1.8%，较去年同期第一季度末增加9.012亿美元，增幅10.0%[10] - 2024年3月31日贷款余额为98.8亿美元，较2023年12月31日增加1.789亿美元，增幅1.8%，较上年同期增加9.012亿美元，增幅10.0%[52] - 2024年第一季度计提信贷损失拨备610万美元，净冲销额为280万美元，占平均贷款的年化比例为0.12%[52] - 2024年第一季度末，总逾期贷款占未偿还贷款总额的比例为0.93%，不良贷款为4950万美元，占未偿还贷款总额的0.50%[52] - 2024年第一季度贷款收入为127,498千美元，2023年第一季度为100,362千美元[68] - 2024年第一季度贷款收益率为5.25%，高于上一季度的5.08%[69] - 2024年第一季度平均贷款余额为9788707000美元，高于上一季度的9583396000美元[69] 其他财务比率及指标数据关键指标变化 - 2024年第一季度股东权益/总资产（GAAP）为10.45%，有形权益/有形资产（非GAAP）为5.32%，一级杠杆率为9.01%，贷存比为74.0%[32] - 2024年第一季度摊薄加权平均流通普通股为53,467股，期末流通普通股为52,765股，每股现金股息为0.45美元，账面价值（GAAP）为31.40美元，有形账面价值（非GAAP）为15.12美元，季度末普通股股价为48.03美元[32] - 2024年第一季度非应计贷款为44,904千美元，90天以上逾期应计贷款为4,554千美元，不良贷款总额为49,458千美元，其他不动产（OREO）为1,742千美元，不良资产总额为51,200千美元，净冲销为2,840千美元[32] - 2024年第一季度信贷损失准备金/未偿还贷款为0.71%，不良贷款/未偿还贷款为0.50%，信贷损失准备金/不良贷款为142%，净冲销/平均贷款为0.12%，逾期贷款/期末贷款为0.93%，信贷损失准备金/净冲销为216%，不良资产/总资产为0.32%[32] - 2024年第一季度非利息收入（GAAP）为70,285千美元，非利息收入与总收入之比（GAAP）为39.6%[63] - 2024年第一季度运营非利息支出（non - GAAP）为114,354千美元，运营效率比率（non - GAAP）为64.1%[63][64] - 2024年第一季度总资产（GAAP）为15,858,670千美元，有形资产（non - GAAP）为14,999,664千美元[64] - 2024年第一季度股东权益（GAAP）为1,656,955千美元，股东权益与资产比率（GAAP）为10.45%[64] - 2024年第一季度有形普通股权益（non - GAAP）为797,949千美元，有形权益与有形资产比率（non - GAAP）为5.32%[64] - 2024年第一季度净利润（GAAP）为40,872千美元，有形权益回报率（non - GAAP）为19.94%[64] - 2024年第一季度运营净利润（non - GAAP）为43,769千美元，运营有形权益回报率（non - GAAP）为21.36%[64] - 2023年第一季度至2024年第一季度，运营效率比率（non - GAAP）从62.1%降至64.1%[64] - 2024年第一季度