公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产19.34亿美元，较2021年6月30日的16.00亿美元增加3.324亿美元，增幅20.7%[104] - 截至2022年6月30日，公司总贷款14.85亿美元，较2021年6月30日的12.50亿美元增加2.389亿美元，增幅19.2%[104] - 截至2022年6月30日，公司总存款17.42亿美元，较2021年6月30日的14.30亿美元增加3.075亿美元，增幅21.4%[104] - 截至2022年6月30日，公司股东权益1.695亿美元，较2021年6月30日的1.520亿美元增加1750万美元，增幅11.5%[104] - 2022年第二季度，公司净收入850万美元，较2021年同期的640万美元增加210万美元，增幅32.9%[104] - 2022年上半年，公司净收入1660万美元，较2021年同期的1150万美元增加520万美元，增幅45.2%[104] - 2022年第二季度，公司净利息收入1910万美元，较2021年同期的1460万美元增加450万美元，增幅30.8%[104] - 2022年上半年，公司净利息收入3640万美元，较2021年同期的2730万美元增加900万美元，增幅33.0%[104] - 截至6月30日的六个月，公司2022年净收入为1.6632亿美元，2021年为1.1456亿美元，增长5176万美元[116] - 截至6月30日的三个月，2022年总生息资产平均余额为18.17157亿美元，利息和费用为2.0148亿美元，收益率4.44%；2021年平均余额为14.69163亿美元，利息和费用为1.5349亿美元，收益率4.19%[120] - 截至6月30日的六个月，2022年总生息资产平均余额为17.58305亿美元，利息和费用为3.8092亿美元，收益率4.36%；2021年平均余额为14.13948亿美元，利息和费用为2.8981亿美元，收益率4.13%[121] - 截至6月30日的三个月，2022年净利息收入为1.9079亿美元，利率差3.94%，净利息收益率4.21%；2021年净利息收入为1.4586亿美元，利率差3.77%，净利息收益率3.98%[120] - 截至6月30日的六个月，2022年净利息收入为3.6369亿美元，利率差3.94%，净利息收益率4.16%；2021年净利息收入为2.7341亿美元，利率差3.67%，净利息收益率3.90%[121] - 截至6月30日的三个月，2022年存款成本为0.25%，资金成本为0.25%；2021年存款成本为0.23%，资金成本为0.23%[120] - 截至6月30日的六个月，2022年存款成本为0.21%，资金成本为0.21%；2021年存款成本为0.26%，资金成本为0.25%[121] - 截至6月30日的三个月，与2021年相比，生息资产因规模变化增加2128万美元，因利率变化增加2671万美元，总计增加4799万美元[123] - 截至6月30日的三个月，与2021年相比，付息负债因规模变化增加125万美元，因利率变化增加181万美元，总计增加306万美元[123] - 截至6月30日的三个月，与2021年相比，净利息收入因规模变化增加2003万美元，因利率变化增加2490万美元，总计增加4493万美元[123] - 2022年第二季度净利息收入增至1910万美元，较2021年同期增加450万美元，增幅30.8%；上半年增至3640万美元，较2021年同期增加900万美元，增幅33.0%[126][131] - 2022年第二季度，其他银行有息存款平均收益率升至0.98%，较2021年同期增加88个基点；上半年升至0.57%，较2021年同期增加47个基点[127][132] - 2022年第二季度，可供出售债务证券平均收益率升至1.70%，较2021年同期增加90个基点；上半年升至1.53%，较2021年同期增加63个基点[127][132] - 2022年第二季度，平均贷款收益率升至4.91%，较2021年同期增加8个基点；上半年升至4.88%，较2021年同期增加15个基点[128][133] - 2022年第二季度，有息存款平均成本升至0.50%，较2021年同期增加8个基点；上半年降至0.42%，较2021年同期减少4个基点[129][134] - 2022年第二季度净息差升至4.21%，较2021年同期增加23个基点；上半年升至4.16%，较2021年同期增加26个基点[130][135] - 2022年第二季度贷款损失拨备为99.6万美元，较2021年同期增加210万美元；上半年为130万美元，较2021年同期增加180万美元[136] - 2022年第二季度非利息收入增至540万美元，较2021年同期增加310万美元，增幅141.4%；上半年增至960万美元，较2021年同期增加440万美元，增幅84.6%[140][143] - 2022年第二季度非利息支出增至1150万美元，较2021年同期增加270万美元，增幅30.9%[145] - 截至2022年6月30日，贷款损失准备金占总贷款的比例为1.19%，2021年12月31日为1.23%[137] - 2022年上半年非利息费用为2120万美元，较2021年同期的1680万美元增加440万美元，增幅26.3%[149] - 2022年上半年薪资和员工福利费用为1280万美元，较2021年同期的1000万美元增加280万美元，增幅28.1%[150] - 2022年上半年占用和设备费用为290万美元，较2021年同期的250万美元增加39.8万美元，增幅16.1%[151] - 2022年上半年基金会捐赠和其他捐款为170万美元，较2021年同期的110万美元增加52万美元，增幅45.3%[152] - 2022年第二季度所得税费用为350万美元，较2021年同期的280万美元增加，有效税率分别为29.0%和30.1%[153] - 截至2022年6月30日，可供出售证券增至1.748亿美元，较2021年12月31日的1.504亿美元增加2440万美元，增幅16.2%[157] - 截至2022年6月30日，总贷款增至14.85亿美元，较2021年12月31日的13.14亿美元增加1.707亿美元，增幅13.0%[163] - 2022年上半年新增贷款2.72亿美元，购买住房抵押贷款1.38亿美元，贷款还款和偿还1.439亿美元，出售SBA贷款8980万美元[163] - 截至2022年6月30日，贷款损失准备金为1770.2万美元，较2021年12月31日的1612.3万美元增加[163] - 截至2022年6月30日，公司总贷款为14.84718亿美元，2021年12月31日为13.14019亿美元；89.9%的总贷款由不动产担保，2021年12月31日为83.3%[164] - 2022年6月30日和2021年6月30日，净（回收）冲销与平均总贷款的比率分别为 - 0.01%和0.01%，贷款损失准备金与总贷款的比率分别为1.19%和1.18%[180] - 2022年6月30日和2021年12月31日，不良贷款分别为2200000美元和3200000美元，不良资产分别为2177000美元和3200000美元[183][186] - 2022年6月30日和2021年12月31日，不良贷款与总贷款的比率分别为0.15%和0.24%，不良资产与总资产的比率分别为0.11%和0.19%[186] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款分别为2172000美元和3000000美元[186] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，存款总额分别为1741623000美元和1534066000美元，非利息活期存款占比分别为47.1%和50.5%[188] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，存款分别为17.41623亿美元和15.34066亿美元，占总负债比例分别为98.7%和98.2%[191] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，净贷款分别为14.67016亿美元和12.97896亿美元，存贷比分别为84.2%和84.6%[191] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司流动资产分别为3.07511亿美元和2.65903亿美元[194] - 截至2022年6月30日，公司短期和长期重大现金需求总计17.58139亿美元[194] - 截至2022年6月30日，合并层面总资本为1.97993亿美元，比率为13.51%；银行层面总资本为1.95748亿美元，比率为13.36%[198] - 截至2021年12月31日，合并层面总资本为1.82439亿美元，比率为13.66%；银行层面总资本为1.79882亿美元，比率为13.47%[198] COVID - 19与PPP项目相关数据 - 截至2022年6月30日，COVID - 19贷款延期未偿还余额45.4万美元，占总贷款组合的0.03%，低于2021年12月31日的0.4%[107] - 自PPP项目启动至2022年6月30日，公司已发放贷款1.545亿美元，符合条件的PPP贷款已获得1.513亿美元本金减免[108] 公司收购相关情况 - 2021年5月24日，公司完成收购Hana贷款组合，支付约9760万美元[162] 各业务线贷款数据关键指标变化 - 2022年6月30日商业房地产贷款总额为7.768亿美元，2021年12月31日为7.015亿美元；2022年上半年发放1.118亿美元；约75.9%为固定利率贷款；平均贷款价值比为59%[166] - 截至2022年6月30日，SBA贷款组合总额为2.474亿美元，含810万美元SBA PPP贷款，2021年12月31日为2.759亿美元，含4060万美元SBA PPP贷款；2022年上半年发放9250万美元；2022年和2021年上半年分别出售SBA贷款9040万美元（平均溢价8.43%）和3300万美元（平均溢价10.82%）[168] - 2022年6月30日商业和工业贷款总额为1.286亿美元，2021年12月31日为1.625亿美元；2022年上半年发放1460万美元[169] - 2022年6月30日住房抵押贷款总额为3.314亿美元，2021年12月31日为1.733亿美元；2022年上半年发放5310万美元，从第三方购买1.38亿美元[170] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司分别为他人服务6.864亿美元和6.67亿美元的SBA贷款[171] 贷款损失准备金与拨备相关情况 - 2022年第二季度贷款损失拨备为99.6万美元，2021年同期为转回贷款损失110万美元；2022年上半年贷款损失拨备为130万美元，2021年同期为转回贷款损失49.2万美元[177] - 确定贷款损失准备金和拨备时考虑三个主要因素：对受损贷款的估值准备金、基于历史损失经验和定性因素的贷款组合分配、购买贷款的信贷折扣审查[178] - 管理层认为贷款损失准备金充足，但加州经济和房地产市场疲软可能导致不良贷款和贷款损失增加，影响未来增长和盈利能力[179] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款损失准备金总额分别为17702000美元和14687000美元，贷款损失拨备分别为996000美元和 - 625000美元[180] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商业房地产贷款损失准备金占比分别为43.7%和50.5%，金额分别为7743000美元和8150000美元[181] 公司流动性相关情况 - 截至2022年6月30日，超过250000美元的定期存款在三个月内到期的金额为118765000美元，250000美元及以下的定期存款在三个月内到期的金额为41015000美元[189] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司从联邦住房贷款银行（FHLB）的最大借款能力分别为482000000美元