净收入相关 - 2024年第一季度净收入为1060万美元，2023年第四季度为1080万美元，2023年第一季度为1320万美元[2] - 2024年3月31日净收入为1.0631亿美元，2023年12月31日为1.0799亿美元，2023年3月31日为1.3161亿美元[46] 资产回报率相关 - 2024年3月31日平均资产回报率为1.22%，2023年12月31日为1.26%，2023年3月31日为1.65%[3] - 2024年3月31日总资产回报率为1.22%，2023年12月31日为1.26%，2023年3月31日为1.65%[47] 存款相关 - 2024年第一季度批发存款依赖减少1.831亿美元，降幅50.85%，非批发存款增加1.12亿美元，增幅4.20%[4] - 2024年第一季度总存款减少7110万美元，降幅2.35%，其中经纪存款减少5810万美元，降幅58.06%，公共定期存款减少1.25亿美元，降幅48.08%[7] - 截至2024年3月31日，有保险和抵押存款约19亿美元，占总存款的63.02%；净无保险和无抵押存款约11亿美元[13] 贷款相关 - 2024年3月31日贷款持有投资为31.0413亿美元，较2023年12月31日增加2241.1万美元，增幅0.73%，较2023年3月31日增加2.34282亿美元，增幅8.16%[6] - 截至2024年3月31日，总贷款为31.04亿美元，较2023年12月31日增加2241.1万美元，增幅0.73%[13] - 2024年第一季度出售约520万美元贷款，有效收益率为7.08%，2023年第四季度出售约590万美元贷款，有效收益率为5.41%，2023年第一季度出售约1270万美元贷款，有效收益率为4.72%[30][31][32] 短期借款相关 - 2024年3月31日短期借款从2023年12月31日的1.7亿美元降至1.2亿美元，减少5000万美元，降幅29.41%[7] 净利息收益率与净息差相关 - 2024年第一季度净利息收益率为3.14%，2023年第四季度为3.19%，2023年第一季度为3.75%[7] - 2024年第一季度净息差为3.14%，较上一季度下降5个基点；较2023年第一季度下降61个基点[19] - 2024年3月31日净利息收益率为3.14%，2023年12月31日为3.19%，2023年3月31日为3.75%[47] 资本充足率相关 - 2024年3月31日普通股一级资本充足率为9.13%，2023年12月31日为9.07%[7] 股息相关 - 2024年第一季度宣布每股0.2美元现金股息，4月18日再次宣布，预计5月13日支付[5][8] 效率比率相关 - 2024年第一季度效率比率为44.50%[4][7] 总资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为34.76亿美元，较2023年12月31日减少1.17亿美元，降幅3.25%[13] 现金及现金等价物相关 - 2024年3月31日现金及现金等价物为1.85亿美元，较2023年12月31日减少1.36亿美元，降幅42.37%[13] 总流动性相关 - 截至2024年3月31日，总流动性约为15亿美元[15] 贷款损失准备金相关 - 截至2024年3月31日，公司贷款损失准备金为3470万美元，较2023年12月31日增加30万美元[25] 不良贷款与关注类、次级类贷款相关 - 公司不良贷款与投资贷款的比率在2023年12月31日和2024年3月31日保持在0.06%[27] - 被指定为关注类的贷款从2023年12月31日的3960万美元增加到2024年3月31日的5190万美元；被指定为次级类的贷款从2023年12月31日的200万美元减少到2024年3月31日的190万美元[27] - 2024年3月31日不良贷款与投资贷款的比例为0.06%，2023年12月31日为0.06%，2023年3月31日为0.01%[47] 信用损失拨备相关 - 2024年3月31日和2023年12月31日信用损失拨备总额分别为3465.3万美元和3443.1万美元，信用损失拨备与投资贷款的比率均为1.12%[28] 非利息收入相关 - 2024年第一季度非利息收入为183.3万美元，较2023年第四季度的193.6万美元减少5.32%，较2023年第一季度的137.1万美元增加33.70%[29][32] 非利息支出相关 - 2024年第一季度非利息支出为1271.6万美元，较2023年第四季度的1266.3万美元增加0.42%，较2023年第一季度的1111.8万美元增加14.37%[35][37] 薪资和员工福利相关 - 2024年第一季度薪资和员工福利增加，主要因奖金费用增加20万美元、新员工薪资福利增加10万美元、佣金增加10万美元（与2023年第四季度对比）；新员工薪资福利增加60万美元、佣金增加20万美元、贷款发起成本减少10万美元（与2023年第一季度对比）[35][37] 广告和促销费用相关 - 2024年第一季度广告和促销费用较2023年第四季度减少35.84%，主要因赞助和捐赠减少[35][36] 其他运营费用相关 - 2024年第一季度其他运营费用较2023年第四季度减少15.94%，主要因差旅、会议费和专业会员费减少20万美元；较2023年第一季度增加6.65%，主要因IntraFi网络费用增加10万美元[35][37][39] 所得税拨备与有效税率相关 - 2024年第一季度所得税拨备为430万美元，较2023年第四季度的440万美元略有下降，较2023年第一季度减少100万美元（18.91%），主要因应税收入总体下降[40][41] - 2024年第一季度和2023年第四季度、第一季度的有效税率分别为28.94%、28.72%、28.86%[40][41] 财务业绩讨论直播相关 - 五星银行将于2024年4月30日下午1点（美国东部时间）举行网络直播，讨论第一季度财务业绩[42] 每股收益与账面价值相关 - 2024年3月31日基本和摊薄每股收益均为0.62美元，2023年12月31日为0.63美元，2023年3月31日为0.77美元[47] - 2024年3月31日每股账面价值为16.86美元，2023年12月31日为16.56美元，2023年3月31日为15.10美元[47] 净资产收益率相关 - 2024年3月31日净资产收益率为14.84%，2023年12月31日为15.45%，2023年3月31日为20.94%[47] 贷款与存款比率相关 - 2024年3月31日贷款与存款比率为105.37%，2023年12月31日为102.19%，2023年3月31日为98.66%[47] 总股东权益与总资产比例相关 - 2024年3月31日总股东权益与总资产的比例为8.42%，2023年12月31日为7.95%，2023年3月31日为7.67%[48] 税前、拨备前收入相关 - 2024年3月31日税前、拨备前收入为1.5861亿美元，2023年12月31日为1.5951亿美元，2023年3月31日为1.9401亿美元[52] 净利息收入相关 - 2024年第一季度净利息收入为2674.4万美元，较上一季度增加6.6万美元，增幅0.25%；较2023年第一季度减少240.4万美元，降幅8.25%[19]