整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度净利息收入39.85亿美元，较2023年同期的46.34亿美元下降14.0%[7] - 2024年第一季度非利息收入27亿美元，较2023年同期的25.07亿美元增长7.7%[7] - 2024年第一季度净利润13.26亿美元，较2023年同期的17.04亿美元下降22.2%[7] - 2024年第一季度摊薄后每股收益0.78美元，较2023年同期的1.04美元下降25.0%[7] - 2024年第一季度平均贷款余额3710.7亿美元，较2023年同期的3867.5亿美元下降4.1%[7] - 2024年3月31日资产总额6836.06亿美元，较2023年12月31日的6634.91亿美元增长3.0%[7] - 2024年3月31日存款总额5280.63亿美元，较2023年12月31日的5123.12亿美元增长3.1%[7] - 2024年3月31日不良资产17.86亿美元，较2023年的14.94亿美元增长19.5%[7] - 2024年3月31日普通股一级资本充足率为10.0%，较2023年的9.9%略有提升[7] - 2024年第一季度净息差（应税等价基础）为2.70%，较2023年的3.10%有所下降[7] - 2024年第一季度公司净收入为13亿美元，摊薄后每股收益0.78美元，2023年同期分别为17亿美元和1.04美元[9] - 2024年第一季度平均资产回报率和平均普通股权益回报率分别为0.81%和10.0%，2023年同期分别为1.03%和14.1%[9] - 2024年第一季度总净收入比2023年同期低4.6亿美元（6.4%），净利息收入下降14.0%，非利息收入增长7.7%[9] - 2024年第一季度非利息支出比2023年同期低9600万美元（2.1%）[9] - 2024年第一季度信贷损失拨备为5.53亿美元，比2023年同期高1.26亿美元（29.5%）[9][10][11] - 2024年第一季度净冲销额为4.88亿美元，2023年同期为3.73亿美元[9] - 2024年第一季度应税等效基础上的净利息收入为40亿美元，比2023年同期减少6.53亿美元（14.0%）[10] - 2024年第一季度平均总贷款比2023年同期低157亿美元（4.1%）[10] - 2024年第一季度非利息收入为27亿美元，比2023年同期增加1.93亿美元（7.7%）[11][12][13] - 2024年第一季度所得税拨备为3.47亿美元（有效税率20.7%），2023年同期为4.55亿美元（有效税率21.1%）[16] - 截至2024年3月31日，总存款为5281亿美元，较2023年12月31日的5123亿美元增加158亿美元（3.1%）[18] - 截至2024年3月31日，短期借款为171亿美元，较2023年12月31日的153亿美元增加18亿美元（11.9%）[18] - 截至2024年3月31日，长期债务为527亿美元，较2023年12月31日的515亿美元增加12亿美元（2.4%）[18] - 2024年3月31日末三个月美国失业率为3.8%，2023年12月31日为3.9%[32] - 2024年3月31日末三个月美国实际国内生产总值为2.9%，2023年12月31日为2.2%[32] - 截至2024年3月31日的三个月收入为78.39亿美元，2023年同期为74.04亿美元[34] - 截至2024年3月31日的三个月末值为79.04亿美元，2023年同期为75.23亿美元[34] - 截至2024年3月31日的三个月末值为75.14亿美元，2023年同期为70.20亿美元[34] - 截至2024年3月31日的三个月为3.90亿美元，2023年同期为5.03亿美元[34] - 截至2024年3月31日为37.4588亿美元，2023年同期为38.7866亿美元[34] - 截至2024年3月31日为1741万美元，2023年同期为1139万美元[34] - 截至2024年3月31日为2.11%，2023年同期为1.94%[34] - 截至2024年3月31日为454，2023年同期为660[34] - 截至2024年3月31日逾期更多为322，2023年同期为461[34] - 2023年第一季度包括9100万美元与收购贷款无法收回金额相关的冲销[34] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司总可用流动性分别为299.115亿美元和302.386亿美元，其中现金分别为689.45亿美元和524.03亿美元，可用投资证券分别为523.59亿美元和342.2亿美元，美联储和联邦住房贷款银行借款能力分别为1778.11亿美元和2157.63亿美元[41] - 2024年第一季度和2023年第一季度平均总存款分别为公司总资产提供约77%的资金[41] - 2024年3月31日和2023年12月31日，母公司长期债务分别为357亿美元和343亿美元，2024年剩余时间内有36亿美元母公司债务到期[41] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司平均每日流动性覆盖率分别为109.4%和109.2%，均符合监管要求[41] - 2024年3月31日，公司有形普通股权益占有形资产和风险加权资产的比例分别为5.2%和7.8%，2023年12月31日分别为5.3%和7.7%；普通股一级资本与风险加权资产比率分别为9.9%和9.7%[43] - 2024年3月31日，按巴塞尔协议III标准化方法，公司普通股一级资本452.39亿美元，一级资本524.91亿美元，总风险资本622.03亿美元，风险加权资产4528.31亿美元；对应比例分别为10.0%、11.6%、13.7%；一级资本与调整后季度平均资产杠杆率、一级资本与表内外总杠杆风险敞口比率均为8.1%和6.6%，2023年12月31日数据相近[44] - 2024年3月31日，公司股东权益总额为556亿美元，2023年12月31日为553亿美元[46] - 2024年第一季度净收入较2023年同期减少8600万美元，降幅31.7%[51] - 2024年第一季度应税等效基础上的净利息收入较2023年同期减少1.21亿美元，降幅99.2%[51] - 2024年第一季度非利息收入较2023年同期增加3500万美元，增幅23.5%[51] - 2024年第一季度非利息支出较2023年同期减少6700万美元，降幅12.2%[51] - 2024年第一季度信贷损失拨备较2023年同期减少2.25亿美元，降幅99.6%[51] - 截至2024年3月31日，公司总资产为683,606百万美元，较2023年12月31日的663,491百万美元有所增长[55][59] - 2024年第一季度净利息收入为3,985百万美元，低于2023年同期的4,634百万美元[56] - 2024年第一季度非利息收入为2,700百万美元，高于2023年同期的2,507百万美元[56] - 2024年第一季度总净收入（不包括净证券收益或损失）为6,713百万美元，低于2023年同期的7,207百万美元[56] - 2024年第一季度非利息支出为4,459百万美元，低于2023年同期的4,555百万美元[56] - 2024年第一季度效率比率为66.4%，高于2023年同期的63.2%[56] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益比率为5.2%，低于2023年12月31日的5.3%[55] - 截至2024年3月31日，风险加权资产为452,831百万美元，略低于2023年12月31日的453,390百万美元[55] - 截至2024年3月31日，贷款总额为374,588百万美元，较2023年12月31日的373,835百万美元略有增长[59] - 截至2024年3月31日，存款总额为528,063百万美元，高于2023年12月31日的512,312百万美元[59] - 2024年3月31日止三个月总利息收入77.64亿美元，2023年同期为69.64亿美元[60] - 2024年3月31日止三个月总利息支出37.79亿美元，2023年同期为23.3亿美元[60] - 2024年3月31日止三个月净利息收入39.85亿美元，2023年同期为46.34亿美元[60] - 2024年3月31日止三个月总非利息收入27亿美元，2023年同期为25.07亿美元[60] - 2024年3月31日止三个月总非利息支出44.59亿美元，2023年同期为45.55亿美元[60] - 2024年3月31日止三个月净利润13.26亿美元，2023年同期为17.04亿美元[60][61] - 2024年3月31日止三个月全面收入（亏损）为10.69亿美元，2023年同期为29.58亿美元[61] - 2024年3月31日普通股每股收益为0.78美元，2023年同期为1.04美元[60] - 2024年3月31日平均流通普通股股数为15.59亿股，2023年同期为15.32亿股[60] - 截至2024年3月31日，公司股东权益总额为555.68亿美元，2023年同期为529.89亿美元[62] - 2024年3月三个月净利润为13.19亿美元，2023年底为16.98亿美元[64] - 2024年3月三个月经营活动提供净现金26.61亿美元，2023年底为8.42亿美元[64] - 2024年3月三个月投资活动使用净现金49.53亿美元，2023年底提供净现金49.43亿美元[64] - 2024年3月三个月融资活动提供净现金180.85亿美元，2023年底为69.01亿美元[64] - 2024年3月31日现金及银行应收款项期末余额为769.85亿美元，2023年底为662.28亿美元[64] - 2024年3月31日投资证券公允价值为216亿美元，2023年12月31日为205亿美元[68] - 2024年3月31日担保安排下投资证券公允价值为3.56亿美元，2023年12月31日为3.38亿美元[68] - 2024年第一季度应税投资证券利息收入为10.99亿美元，2023年为9.94亿美元[68] - 2024年第一季度非应税投资证券利息收入为7600万美元，2023年为8000万美元[68] - 2024年第一季度投资证券总利息收入为11.75亿美元，2023年为10.74亿美元[68] - 2024年第一季度已实现收益为300万美元，已实现损失为100万美元，净已实现收益为200万美元；2023年已实现收益为6000万美元，已实现损失为9200万美元，净已实现损失为3200万美元[70] - 2024年第一季度净已实现收益的所得税为100万美元，2023年净已实现损失的所得税抵免为800万美元[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司贷款总额分别为37.4588亿美元和37.3835亿美元[73] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司在联邦住房贷款银行质押的贷款分别为1247亿美元和1231亿美元，在联邦储备银行质押的贷款分别为800亿美元和828亿美元[73] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司发放贷款和购买贷款的净未赚利息、递延费用和成本以及未摊销溢价和折价共计27亿美元[73] - 2024年第一季度总贷款发放量为7000万美元，2023年为4亿美元，2022年为5.6亿美元[77] - 2024年第一季度总冲销额为5.95亿美元，2023年为4.69亿美元[77] - 截至2024年3月31日，总贷款为37.4588亿美元，总未偿还承诺为78.0848亿美元；截至2023年12月31日，总贷款为37.3835亿美元，总未偿还承诺为77.8392亿美元[82] - 2024年第一季度末，总贷款修改金额为15.32亿美元，占比0.4%；2023年为8.99亿美元，