公司整体财务状况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为98.17772亿美元，较2023年12月31日的97.16327亿美元增长1.04%[6] - 截至2024年3月31日，贷款持有投资净额为68.61425亿美元，较2023年12月31日的67.77989亿美元增长1.23%[6] - 截至2024年3月31日，总存款为78.78243亿美元，较2023年12月31日的78.94863亿美元下降0.21%[6] 利息收支情况 - 2024年第一季度总利息收入为1.44625亿美元，较2023年同期的1.2513亿美元增长15.58%[8] - 2024年第一季度总利息支出为6665.7万美元，较2023年同期的4279.7万美元增长55.75%[8] - 2024年第一季度净利息收入为7796.8万美元，较2023年同期的8233.3万美元下降5.30%[8] 非利息收支情况 - 2024年第一季度非利息收入为1448.8万美元，较2023年同期的1934.3万美元下降25.00%[8] - 2024年第一季度非利息支出为6659.4万美元，较2023年同期的6473.3万美元增长2.87%[8] 收入与利润情况 - 2024年第一季度所得税前收入为1346.2万美元，较2023年同期的2524.3万美元下降46.67%[8] - 2024年第一季度归属于公司的净利润为1056.8万美元，较2023年同期的2018.6万美元下降47.64%[8] - 2024年第一季度综合收益为548万美元，较2023年同期的2650.2万美元下降79.32%[11] - 2024年第一季度基本每股收益为0.32美元，稀释每股收益为0.31美元，2023年同期均为0.60美元[11] - 2024年第一季度净收入为10,568千美元，2023年同期为19,942千美元[18] - 2024年第一季度，扣除少数股东权益前的净收入为10568千美元，归属于公司的净收入为10568千美元，可供普通股股东分配的净收入为10568千美元[193] 现金流量情况 - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为2,789千美元，2023年同期使用的净现金为18,796千美元[18] - 2024年第一季度投资活动提供的净现金为286,728千美元，2023年同期使用的净现金为182,105千美元[18] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为48,282千美元，2023年同期为396,077千美元[18] - 2024年第一季度现金及现金等价物和受限现金增加337,799千美元，期末余额为659,671千美元[18] - 2024年第一季度支付利息72,641千美元，2023年同期为38,712千美元[21] - 2024年第一季度支付所得税273千美元，2023年同期为491千美元[21] 业务出售情况 - 2024年4月16日，银行与MidFirst Bank签订协议出售休斯顿银行业务及6家分行，交易需获监管批准[26] - 购买资产的价格计算方式包含多项，存款溢价通常为1300万美元，有条件调整且不低于925万美元[27] 公司所有权情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司对Amerant Mortgage的所有权均为100%[31] 股息情况 - 2024年1月17日和2023年1月18日，公司均宣布每股0.09美元的股息，金额均为300万美元；2024年4月24日又宣布每股0.09美元现金股息[34] 银行存款与国债情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，银行利息存款分别约为5.78亿美元和2.43亿美元，平均利率分别约为5.29%和5.64%[43] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的美国国债分别为670万美元和610万美元，平均收益率分别为5.29%和4.80%[43] 受限现金情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司受限现金余额分别为3390万美元和2580万美元[44] 债务证券情况 - 2024年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为14.02005亿美元，估计公允价值为12.98073亿美元；2023年12月31日，摊余成本为13.14544亿美元，估计公允价值为12.17502亿美元[48][49] - 截至2023年12月31日，作为可供出售债务证券一部分的住宅抵押贷款支持证券摊余成本为9.101亿美元，公允价值为8.445亿美元[49] - 截至2023年12月31日，公司持有的待售商业抵押贷款支持证券摊余成本为9970万美元，公允价值为9180万美元[50] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的外国公司待售债务证券分别为1040万美元和1050万美元[51] - 2023年第一季度，待售债务证券销售、赎回和回售所得款项为47.5万美元，实现毛损失952.5万美元[52] - 截至2024年3月31日，公司待售债务证券未实现损失总计1.05772亿美元[53] - 截至2023年12月31日，公司待售债务证券未实现损失总计1.00272亿美元[55] - 截至2024年3月31日，投资级公司待售债务证券公允价值为2.319亿美元，未实现损失总计2010万美元[57] - 截至2023年12月31日，投资级公司待售债务证券公允价值为2.524亿美元，未实现损失总计2380万美元[57] - 截至2024年3月31日，公司持有至到期债务证券摊余成本为2.24014亿美元，公允价值为1.98909亿美元[62] - 截至2023年12月31日，公司持有至到期债务证券摊余成本为2.26645亿美元，公允价值为2.04945亿美元[65] - 2023年第一季度，公司出售Signature Bank发行的公司债券，实现税前损失约950万美元[60] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的美国政府机构和政府赞助企业债务证券估计公允价值分别为1.89136亿美元和1.9496亿美元，未实现损失分别为2531.2万美元和2208.7万美元[67] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司认为持有的美国政府发行或赞助的到期债务证券无信用损失风险，未计提预期信用损失准备，且这些证券评级为投资级或更高[68] - 2024年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为14.02005亿美元，估计公允价值为12.98073亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为2.24014亿美元，估计公允价值为1.98909亿美元[70] 权益证券情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司有公允价值为250万美元的非交易性权益证券，原始成本和公允价值均为250万美元，无重大未实现损益[71] 证券抵押情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司分别有2.031亿美元和2.064亿美元的证券作为抵押品[72] 贷款情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的投资性贷款总额分别为6.957475亿美元和6.873493亿美元[76] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，分别有24亿美元和25亿美元的贷款作为抵押品，以获得联邦住房贷款银行的预付款[77] - 2024年3月31日和2023年12月31日，国际贷款分别为4520万美元和8760万美元，主要为单户住宅贷款[77] - 截至2024年3月31日，贷款组合中逾期30 - 59天、60 - 89天和超过90天的金额分别为4510.7万美元、956.9万美元和2092.6万美元，总计逾期金额为7560.2万美元[81] - 2024年和2023年第一季度，公司没有重大的投资性贷款购买活动[78] - 截至2023年12月31日，公司各类贷款总额为6873493千美元，其中逾期贷款总额为67328千美元[82] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款总额分别为28236千美元和28276千美元，逾期超90天仍计息贷款分别为2067千美元和6124千美元[87][88] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款持有待售总额分别为48908千美元和391419千美元[92] - 2023年第四季度，公司将4亿美元休斯顿商业房地产投资贷款转入持有待售类别，确认3550万美元估值备抵，2024年第一季度出售这些贷款[92] - 截至2024年3月31日，公司在南佛罗里达、休斯顿、纽约和其他地区的商业房地产投资贷款分别为17亿美元、3.27亿美元、2.23亿美元和7400万美元[93] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为3700万美元和4420万美元[94] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，贷款信用损失准备期末余额分别为96050千美元和84361千美元[98][99] - 截至2024年3月31日，信用损失准备较2023年12月31日减少50万美元，降幅0.6%，占投资贷款总额比例从1.39%降至1.38%[101] - 2024年第一季度贷款信用损失准备包括1170万美元冲销和240万美元贷款构成及规模变化，部分被160万美元信用质量和宏观经济因素更新释放额抵消[101] - 2024年和2023年第一季度投资贷款销售净收益分别为62715千美元和10000千美元[102] - 2024年和2023年第一季度公司无新增对财务困难借款人的贷款修改，且无在付款违约前12个月内修改过的违约贷款[103] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司认为ACL足以吸收贷款组合预期信贷损失[104] - 贷款可能因设定最低金额阈值或预计能收回全部欠款而不被视为抵押依赖[104] - 公司通过跟踪风险评级、还款状态等指标监控贷款组合信用质量[106] - 公司使用内部风险评级系统，评级从1（最差）到10（最好），并分为五类主风险类别[106] - 商业房地产贷款和余额超300万美元商业贷款至少每年更新风险评级，情况需要时更频繁更新[106] - 消费贷款、单户住宅贷款和余额低于300万美元商业贷款根据逾期状态更新风险评级[106] - 非分类贷款风险评级为4 - 10，包括Pass（5 - 10）和Special Mention（4）[107][108] - 分类贷款风险评级为1 - 3，包括Substandard（3）、Doubtful（2）[107] - 损失类贷款被视为无法收回，应在确定无法收回当期及时冲销[114] - 非业主自住商业房地产贷款总额为1672470千美元，其中评级为“通过”的贷款为60718千美元[118] - 多户住宅房地产贷款总额为349917千美元，其中评级为“通过”的贷款为917千美元，“次级”贷款为6千美元[118] - 土地开发和建设贷款总额为333198千美元，其中评级为“通过”的贷款为23441千美元[118] - 单户住宅房地产贷款总额为1490711千美元，其中评级为“通过”的贷款为74724千美元，“次级”贷款为3715千美元[118] - 业主自住房地产贷款总额为1193909千美元，其中评级为“通过”的贷款为38357千美元，“特别提及”贷款为40666千美元，“次级”贷款为2023千美元[118] - 2024年非房地产商业贷款中“Pass”评级金额为70,190千美元[121] - 2023年非房地产商业贷款总额为451,701千美元[121] - 2024年对金融机构贷款及承兑总额为14,950千美元[121] - 2024年消费者贷款及透支总额为337,640千美元[121] - 2023年商业房地产非业主占用“Pass”评级贷款金额为163,018千美元[123] - 2023年多户住宅贷款总额为1,860千美元[123] - 2023年土地开发及建设贷款金额为71,157千美元[123] - 2023年单户住宅贷款总额为410,185千美元[123] - 2023年业主占用贷款总额为221,137千美元[123] - 贷款持有用于投资的总额在2024年为283,654千美元[121] - 2023年末，公司各类贷款持有总额（毛额）为6873493千美元，其中商业贷款为1503187千美元，金融机构贷款及承兑为13375千美元，消费贷款为391200