公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为180.88亿美元[192][198] - 2024年3月31日总资产为180.9亿美元，较2023年12月31日的191.3亿美元减少10.4亿美元，降幅5.5%[235] - 2024年3月31日，公司股东权益总额为21.1亿美元，较2023年12月31日的21.2亿美元减少900万美元[273] - 2024年第一季度，因累计其他综合损失增加1750万美元和支付股息1680万美元，股东权益减少，部分被2590万美元的净收入和47.9万美元的基于股票的薪酬额外实收资本增加所抵消[273] 净收入相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度净收入为2590万美元，较2023年同期的3910万美元减少1330万美元，降幅33.9%[197][202] 净利息收入相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度未计信贷损失拨备前的净利息收入为1.15亿美元，较2023年同期的1.339亿美元减少1880万美元，降幅14.1%[197][204] - 2024年第一季度净利息收益率为2.55%，较2023年同期的3.02%下降47个基点[197][205] - 2024年第一季度净利息收入为1.15047亿美元，较2023年同期的1.33878亿美元减少1883.1万美元[214][217] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度贷款加权平均收益率升至6.25%，较2023年同期的5.75%上升50个基点[206] - 截至2024年3月31日，可变利率贷款占贷款组合的45%[206] - 2024年第一季度和2023年第一季度，新发放贷款的平均加权利率分别为8.27%和7.53%[206] - 2024年3月31日贷款应收款为137.2亿美元，较2023年12月31日的138.5亿美元减少1.344亿美元，降幅1.0%[245] - 2024年第一季度净贷款冲销与平均贷款之比为0.10%，2023年同期为0.00%；2024年第一季度C&I贷款冲销总计460万美元[253] - 2024年3月31日贷款应计利息为4870万美元，2023年12月31日为4930万美元[255] 资本充足率相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，普通股一级资本充足率为12.47%，一级资本充足率为13.17%，总资本充足率为14.19%[198] - 2024年3月31日，Hope Bancorp的普通股一级资本（风险加权资产）为18.7236亿美元，比率为12.47%；一级资本为19.76607亿美元，比率为13.17%；总资本为21.30033亿美元，比率为14.19%；杠杆资本比率为10.42%[277] - 2024年3月31日，Bank of Hope的普通股一级资本（风险加权资产）为19.48503亿美元，比率为12.99%，超出要求6.49%；一级资本为19.48503亿美元，比率为12.99%，超出要求4.99%；总资本为21.01929亿美元，比率为14.01%，超出要求4.01%；杠杆资本比率为10.27%，超出要求5.27%[277] 有形普通股权益比率数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，有形普通股权益（TCE）比率为9.33%，较2023年同期的7.91%有所上升[197][198][199] 联邦基金目标利率数据关键指标变化 - 2024年3月31日，联邦基金目标利率从2023年3月31日的5.00%升至5.50%[204] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度投资证券加权平均收益率为3.13%，2023年同期为2.73%，投资组合中12%为可变票面利率证券[207] - 2024年3月31日投资证券AFS为20.2亿美元，低于2023年12月31日的21.5亿美元，净未实现损失从2.847亿美元增至2.985亿美元[237] 生息现金及其他银行存款业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度生息现金及其他银行存款加权平均收益率为5.41%，较2023年同期的4.22%增加119个基点[208] 存款业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度存款加权平均成本为3.36%，较2023年同期的2.37%增加99个基点[209] - 2024年3月31日存款总额为147.5亿美元，与2023年12月31日持平；无息活期存款占比24.7%，定期存款占比39.3%，计息存款占比36.0%[258][259] - 2024年3月31日经纪存款为14.2亿美元，2023年12月31日为15.4亿美元；加州州财政部长存款为3亿美元，与2023年12月31日持平[260] - 2024年3月31日估计保险存款约占存款总额的60%，2023年12月31日约为62%；估计未保险存款为59.1亿美元，占比40%，2023年12月31日为56.7亿美元，占比38%[261] 借款业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度FHLB和FRB借款加权平均成本为4.27%，较2023年同期的4.02%增加25个基点[210] - 2024年3月31日借款总额为7.956亿美元，2023年12月31日为18亿美元；加权平均剩余期限分别小于1个月和3个月[263] - 2024年3月31日，公司总借款能力、现金及现金等价物和未质押证券总计76.9亿美元，高于2023年12月31日的76.6亿美元[280] - 2024年3月31日，公司借款能力包括来自FHLB的42.1亿美元（41.1亿美元未使用）、来自FRB的13.5亿美元（6.535亿美元未使用）和与其他银行的3.118亿美元联邦基金安排（全部未使用），总剩余可用借款能力为50.7亿美元[280] - 2024年3月31日，公司从FHLB的借款能力为42.1亿美元（41.1亿美元未使用且可借用）[280] - 2024年3月31日，公司从FRB的借款能力为13.5亿美元（6.535亿美元未使用且可借用）[280] - 2024年3月31日，公司与其他银行的联邦基金工具借款能力为3.118亿美元（全部未使用）[280] - 2024年3月31日，公司剩余可用借款能力总计50.7亿美元[280] 可转换票据业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度可转换票据加权平均成本为2.00%，较2023年同期的2.44%减少44个基点[211] - 2024年3月31日次级债券为1.081亿美元，2023年12月31日为1.078亿美元；可转换票据净账面价值均为44.4万美元[265][266] 次级债券业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度次级债券加权平均成本为10.41%，较2023年同期的9.46%增加95个基点[212] 信贷损失拨备相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度信贷损失拨备为260万美元，较2023年同期的330万美元减少72万美元[219] - 2024年3月31日，信贷损失准备金覆盖率为贷款应收款的1.16%，2023年同期为1.09%[220] - 2024年3月31日信贷损失准备金（ACL）为1.588亿美元，占应收账款的1.16%；2023年12月31日为1.587亿美元，占比1.15%[250] - 公司认为2024年3月31日的ACL足以吸收贷款组合的终身损失，但实际损失可能超过估计[254] 非利息收入数据关键指标变化 - 2024年第一季度非利息收入为830万美元，较2023年同期的1100万美元减少270万美元，降幅24.5%[221] 非利息支出数据关键指标变化 - 2024年第一季度非利息支出为8480万美元，较2023年第一季度的8870万美元减少390万美元，降幅4.4%[226] - 2024年第一季度薪资和员工福利支出减少930万美元，降幅16.3%，全职员工当量从2023年3月31日的1467人降至2024年3月31日的1227人[226][227] - 2024年3月31日止三个月FDIC评估费用增加110万美元，增幅64.3%，主要因年度基础评估率提高和特别评估应计100万美元[226][228] 所得税拨备费用数据关键指标变化 - 2024年第一季度所得税拨备费用为1000万美元，低于2023年同期的1370万美元，有效所得税税率从25.91%升至27.94%[231] 现金及现金等价物数据关键指标变化 - 2024年3月31日现金及现金等价物为11.9亿美元，低于2023年12月31日的19.3亿美元，主要因偿还10亿美元BTFP借款[236] - 现金及现金等价物、生息现金存款和与其他银行的存款总计11.9亿美元[280] 非performing资产数据关键指标变化 - 2024年3月31日非 performing资产为1.068亿美元，高于2023年12月31日的4550万美元，占总资产比例从0.24%升至0.59%[247] 经济适用房合作投资数据关键指标变化 - 2024年第一季度经济适用房合作投资相关税收抵免约为210万美元，高于2023年同期的约200万美元，投资余额从4600万美元增至5230万美元[232] - 2024年3月31日经济适用房合作伙伴投资为5230万美元，2023年12月31日为5450万美元；承诺资金为2070万美元，2023年12月31日为2100万美元[256] 股票回购计划数据关键指标变化 - 2022年1月董事会批准最高5000万美元的股票回购计划，2024年3月31日和2023年12月31日剩余可回购金额均为3530万美元[274] 银行监管分类数据关键指标变化 - 2024年3月31日和2023年12月31日，银行被监管机构归类为“资本充足”[276] 公司流动性相关数据关键指标变化 - 公司认为其流动性来源足以满足所有合理可预见的短期和中期需求[280] - 未质押可供出售投资证券达14.3亿美元[280]