每股收益情况 - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.59美元，高于2023年第四季度的0.45美元和2023年第一季度的 - 0.09美元[212][216] 净利息收益率与净息差情况 - 2024年第一季度净利息收益率为3.52%，低于2023年第四季度的3.78%和2023年第一季度的4.08%[213][217] - 2024年第一季度完全税收等效基础上的净息差为3.52%，较上一季度的3.78%和2023年同期的4.08%有所下降[247][251] - 2024年第一季度净利息收入为4.24344亿美元，净利息利差为2.44%，净利息收益率为3.52%[258] 非利息收入情况 - 2024年第一季度非利息收入为5040万美元，低于2023年第四季度的6550万美元和2023年第一季度的5470万美元[214][218] - 2024年第一季度非利息收入为5035.7万美元，较上一季度的6553.3万美元减少1517.6万美元，降幅23%；较2023年同期的5473.5万美元减少437.8万美元，降幅8%[270] 非利息支出情况 - 2024年第一季度非利息支出为2.875亿美元，低于2023年第四季度的3.372亿美元和2023年第一季度的3.428亿美元[215][220] - 2024年第一季度非利息支出为2.87516亿美元，较上一季度的3.37176亿美元减少4966万美元，降幅15%；较2023年同期的3.42818亿美元减少5530.2万美元，降幅16%[273] 总贷款和租赁情况 - 截至2024年3月31日，总贷款和租赁为376亿美元，较2023年12月31日增加2.005亿美元[221] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁平均余额为3.7597101亿美元，利息收入为5.74519亿美元，平均收益率为6.13%[258] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁未偿还总额为376亿美元，较2023年12月31日增加2.005亿美元，贷款与存款比率为90%[288] - 2024年第一季度贷款有机增长2.694亿美元，主要集中在商业房地产和商业投资组合，但被4980万美元的冲销部分抵消[288] 总存款情况 - 截至2024年3月31日，总存款为417亿美元，较2023年12月31日增加9910万美元[222] - 截至2024年3月31日，总存款为417.0616亿美元，较2023年12月31日增加9910万美元；核心存款均为374亿美元，经纪存款均为31亿美元[321][322] - 截至2024年3月31日，公司总存款为417亿美元，较2023年12月31日的416亿美元有所增加；银行还有37亿美元的超额债券抵押品提供的流动性[329] 不良资产情况 - 截至2024年3月31日，不良资产增至1.438亿美元，占总资产的0.28%，高于2023年12月31日的1.139亿美元和0.22%[224] - 2024年第一季度不良资产增加主要是由于SBA投资组合和一处业主自用商业房地产物业恶化[292] - 截至2024年3月31日，不良资产为14379.7万美元，不良贷款和租赁为14203.5万美元；截至2023年12月31日，分别为11393.7万美元和11290.1万美元[310] 信贷损失拨备情况 - 截至2024年3月31日，信贷损失拨备为4.372亿美元，较2023年12月31日减少2690万美元[225] - 2024年第一季度信贷损失拨备为1710万美元，较上一季度的5490万美元和2023年同期的1.055亿美元有所下降[231] - 公司2024年第一季度信贷损失拨备为1710万美元，年化拨备率为0.18%，低于2023年第四季度的5490万美元和0.58%[261] - 与2023年3月31日相比，2024年3月31日信贷损失拨备减少8.84亿美元，年化拨备率从1.43%降至0.18%[264] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁的信贷损失准备金余额为4.14344亿美元；未使用承诺准备金余额为2286.8万美元；总信贷损失准备金为4.37212亿美元[312] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备金为4.14344亿美元，2023年12月31日为4.40871亿美元；总信用损失准备金为4.37212亿美元，占贷款和租赁未偿还额的1.16%，2023年12月31日为4.64079亿美元，占比1.24%[314] 总可用流动性情况 - 截至2024年3月31日，总可用流动性为186亿美元，占总资产的36%、总存款的45%和无保险存款的138%[226] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，银行估计分别有282亿美元和281亿美元的存款被保险，未保险存款均为135亿美元；总可用流动性为186亿美元，是未保险存款的138%[324] - 截至2024年3月31日，表外总流动性为1.693521亿美元，已使用391.9833万美元，净可用1.3015377亿美元[333] - 截至2024年3月31日，公司可用总流动性为1.8632498亿美元，包括表外流动性1.3015377亿美元、现金及现金等价物（扣除准备金要求）189.7925万美元、超额债券抵押品371.9196万美元[334] 资本比率情况 - 截至2024年3月31日，公司总风险资本比率为12.0%，一级普通股资本比率为9.8%，高于2023年12月31日的11.9%和9.6%[227] - 2024年3月31日，合并总资本（相对于风险加权资产）为4.816063亿美元，比率为11.95%；Umpqua银行总资本为4.69699亿美元，比率为11.66%[348] - 2024年3月31日，合并一级资本（相对于风险加权资产）为3.937327亿美元，比率为9.77%；Umpqua银行一级资本为4.289253亿美元，比率为10.64%[348] - 2024年3月31日，合并一级普通股（相对于风险加权资产）为3.937327亿美元，比率为9.77%；Umpqua银行一级普通股为4.289253亿美元，比率为10.64%[348] 现金及现金等价物情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司现金及现金等价物总额为22亿美元[232] 股息支付情况 - 2024年3月11日，公司向股东支付了每股0.36美元的季度现金股息[234] - 2024年第一季度，银行向公司支付股息9000万美元，受法规限制，季度股息需获FDIC和俄勒冈州金融监管部门批准[334] - 2024年3月31日，每股普通股股息为0.36美元，股息支付率为60%；2023年12月31日，股息支付率为80%；2023年3月31日，每股普通股股息为0.35美元[339] 净收入情况 - 2024年第一季度净收入为1.241亿美元，而2023年同期净亏损为1400万美元[239] 资产回报率与权益回报率情况 - 2024年3月31日，平均资产回报率为0.96%，平均普通股股东权益回报率为10.01%，平均有形普通股股东权益回报率为14.82%[243] 股东权益情况 - 2024年3月31日，总股东权益为49.57245亿美元，有形普通股股东权益为33.56423亿美元，有形普通股权益比率为6.63%[245] - 截至2024年3月31日，股东权益为50亿美元，较2023年12月31日略有下降，减少3780万美元，主要由于其他综合损失8600万美元和现金股息支付7550万美元，部分被当期净收入1.241亿美元抵消[344] 净利息收入情况 - 2024年第一季度净利息收入为4.234亿美元，较上一季度减少3030万美元，较2023年同期增加4870万美元[246][249] 贷款和租赁收益率与计息负债成本情况 - 2024年第一季度贷款和租赁收益率较2023年同期增加58个基点[252] - 2024年第一季度计息负债成本较2023年同期增加143个基点[253] 生息资产与付息负债情况 - 截至2024年3月31日，总生息资产平均余额为4.8280787亿美元，利息收入为6.85207亿美元，平均收益率为5.69%[258] - 截至2024年3月31日，总付息负债平均余额为3.2318653亿美元，利息支出为2.60863亿美元，平均利率为3.25%[258] - 与2023年12月31日相比，2024年3月31日总生息资产利息收入和支出减少7534万美元，总付息负债利息收入和支出增加2.2852亿美元[260] 净冲销额情况 - 2024年第一季度净冲销额为4400万美元，年化净冲销率为0.47%，高于2023年第四季度的2890万美元和0.31%[263] - 2024年第一季度FinPac投资组合净冲销额为2380万美元，与上一季度基本持平，商业投资组合净冲销额增加1440万美元[263] - 2024年第一季度净冲销额为4400万美元，2023年同期为1670万美元；年化净冲销率分别为0.47%和0.23%[269] - 2024年第一季度FinPac投资组合净冲销额为2380万美元，2023年同期为1640万美元[269] - 2024年第一季度商业投资组合净冲销额较2023年同期增加1890万美元[269] 非应计租赁和设备融资协议情况 - 截至2024年3月31日，非应计租赁和设备融资协议为3060万美元，相关信用损失拨备为2680万美元[265] 有效税率情况 - 2024年第一季度公司有效税率为26.6%，2023年第四季度和第一季度分别为26.4%和25.8%[280] 可供出售投资债务证券情况 - 截至2024年3月31日，可供出售投资债务证券为86亿美元，2023年12月31日为88亿美元[283] - 可供出售投资证券公允价值因本季度利率上升减少1.227亿美元，销售和还款减少1.105亿美元[283] - 截至2024年3月31日，可供出售投资组合净未实现损失为5.556亿美元，其中未实现损失总额为5.679亿美元，未实现收益总额为0.123亿美元[287] 持有至到期投资组合情况 - 2024年3月31日，持有至到期投资组合的公允价值为86.16545亿美元，占比100%[284] 商业房地产贷款情况 - 商业房地产和商业贷款分别占2024年3月31日和2023年12月31日止三个月平均盈利资产的41%和20%[291] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款为196亿美元，较2023年12月31日增加1.767亿美元[294] - 截至2024年3月31日，以办公物业为抵押的贷款约占总贷款组合的8%，其中非业主占用占59%，业主占用占39%，建筑贷款占2%[295] - 以多户住宅物业为抵押的贷款约占总贷款组合的19%[296] 商业贷款情况 - 截至2024年3月31日，商业贷款为97亿美元，较2023年12月31日增加0.464亿美元[300] - 截至2024年3月31日，商业贷款组合总额为9742766000美元，非应计贷款为58960000美元；截至2023年12月31日，总额为9696404000美元，非应计贷款为45682000美元[301] 住宅房地产贷款情况 - 截至2024年3月31日，住宅房地产贷款为81亿美元，较2023年12月31日减少1600万美元[302] 消费贷款情况 - 截至2024年3月31日，消费贷款降至1.892亿美元，较2023年12月31日减少660万美元[308] 贷款和租赁修改情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，约有3490万美元（占总贷款的0.09%）因借款人财务困难而修改[310] 住宅抵押贷款服务权情况 - 截至2024年3月31日，住宅抵押贷款服务权（MSR）组合期末余额为1.10444亿美元，期初余额为1.09243亿美元；服务贷款组合余额为80.81039亿美元，MSR占服务贷款的1.37%，2023年12月31日分别为81.75664亿美元和1.34%[316][318] 商誉与无形资产情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31