总资产变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产35亿美元，较2023年12月31日的36亿美元减少1.168亿美元，降幅3.25%[139][147] - 截至2024年3月31日，公司总资产为34.76亿美元，较2023年12月31日的35.93亿美元有所下降[149] - 截至2024年3月31日，总资产为35亿美元，较2023年12月31日的36亿美元减少1.168亿美元[178] 净收入与净利润变化 - 2024年第一季度净收入1060万美元，而2023年同期为1320万美元[147] - 2024年第一季度净利润为1063.1万美元，较2023年同期的1316.1万美元有所下降[149] 存款数据变化 - 总存款从2023年12月31日的30.3亿美元降至2024年3月31日的29.6亿美元，减少7110万美元，主要因批发存款大幅减少[148] - 2024年前三个月，经纪存款和公共定期存款分别减少5810万美元和1.25亿美元，非利息存款减少1370万美元至8.174亿美元，占总存款的27.65%，高于2023年12月31日的27.46%，非批发存款增加1.12亿美元[148] - 2024年3月31日，存款总额为29.56亿美元，较2023年12月31日的30.27亿美元有所下降[149] - 总存款从2023年12月31日的30.3亿美元降至2024年3月31日的29.6亿美元，减少7110万美元，降幅2.35%[217] - 无利息存款从2023年12月31日减少1370万美元至2024年3月31日的8.174亿美元，占该日总存款的27.65%[217] - 2024年3月31日和2023年12月31日，无保险和无抵押存款分别为11亿美元和10亿美元[218] - 截至2024年3月31日，37个最大存款关系（每个超1000万美元）总计13亿美元，占总存款45.41%；截至2023年12月31日，40个最大存款关系（每个超1000万美元）总计15亿美元，占总存款49.80%[219] - 截至2024年3月31日，定期存款到期情况：25万美元及以上总计22197.6万美元，不足25万美元总计6619.2万美元，总计28816.8万美元，未保险部分20822.6万美元[220] 贷存比变化 - 截至2024年3月31日，贷存比为105.37%，高于2023年12月31日的102.19%[148] - 2024年3月31日，公司存贷比为105.37%，而2023年12月31日为102.19%[217] 投资贷款总额变化 - 截至2024年3月31日，投资贷款总额为31亿美元，较2023年12月31日的30.8亿美元增加2240万美元，增幅0.73%[148] - 2024年3月31日，贷款投资总额为31.04亿美元，较2023年12月31日的30.82亿美元略有增加[149] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总贷款分别为31.14373亿美元和30.93183亿美元[187][188] - 2024年3月31日贷款组合总额为31.16503亿美元，2023年12月31日为30.9544亿美元[197] 非应计贷款与信贷损失拨备情况 - 截至2024年3月31日，非应计贷款为190万美元，占投资贷款总额的0.06%，与2023年12月31日持平，信贷损失拨备与投资贷款总额的比率为1.12%[148] - 2024年第一季度和2023年同期信用损失拨备均为90万美元[161] - 信用损失准备与投资贷款总额的比率在2024年3月31日和2023年12月31日均为1.12%[212] 净息差与净利息收入变化 - 2024年第一季度净息差为3.14%，2023年同期为3.75%，主要因存款成本增加超过生息资产收益率的增加[148] - 2024年第一季度净利息收入为2674.4万美元，较2023年同期的2914.8万美元减少240.4万美元，净利息收益率从3.75%降至3.14%[149][154] - 2024年第一季度公司净利息收入为2670万美元，2023年全年为1.109亿美元[273] 效率比率变化 - 2024年第一季度效率比率为44.50%，高于2023年同期的36.43%，因公司于2023年第二季度开始拓展旧金山湾区业务[148] 资本比率变化 - 截至2024年3月31日，公司总风险资本比率为12.34%，高于2023年12月31日的12.30%，一级杠杆比率为8.63%，低于2023年12月31日的8.73%，所有资本比率均高于监管要求[148] - 截至2024年3月31日，Bancorp总资本与风险加权资产的实际比率为12.34%，要求比率为8.00%；一级资本与风险加权资产的实际比率为9.13%，要求比率为6.00%等[262] - 截至2024年3月31日，银行总资本与风险加权资产的实际比率为11.94%，要求比率为8.00%，“资本状况良好”比率为10.00%；一级资本与风险加权资产的实际比率为10.93%，要求比率为6.00%，“资本状况良好”比率为8.00%等[262] 每股收益与股息支付率变化 - 2024年第一季度，普通股基本每股收益为0.62美元，较2023年同期的0.77美元下降[149] - 2024年第一季度，普通股现金股息支付率为32.26%，较2023年同期的19.48%有所上升[149] 非利息收入与支出变化 - 2024年第一季度，非利息收入为183.3万美元，较2023年同期的137.1万美元有所增加[149] - 2024年第一季度，非利息支出为1271.6万美元，较2023年同期的1111.8万美元有所增加[149] - 2024年第一季度非利息收入为183.3万美元，较2023年同期的137.1万美元增长33.70%，其中服务收费、贷款相关费用等多项收入有不同幅度变化[164] - 2024年第一季度非利息支出为1271.6万美元，较2023年同期的1111.8万美元增长14.37%，主要因薪资福利、数据处理软件等费用增加[171] 出售贷款情况 - 2024年第一季度出售贷款约520万美元，有效收益率为7.08%；2023年同期出售贷款约1270万美元，有效收益率为4.72%[164] - 2024年第一季度，公司出售18笔SBA 7(a)贷款，政府担保部分总计520万美元，获得毛收入560万美元，净收益40万美元[203] 所得税拨备与税率情况 - 2024年第一季度所得税拨备为430万美元，低于2023年同期的530万美元，有效所得税税率分别为28.94%和28.86%[174] 现金及现金等价物与投资组合变化 - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为1.853亿美元，较2023年12月31日的3.216亿美元减少1.363亿美元[179] - 截至2024年3月31日，投资组合总额为1.08亿美元，较2023年12月31日的1.112亿美元减少320万美元[181] 其他综合损失情况 - 2024年第一季度其他综合损失为70万美元，主要因证券利率变化和市场条件所致[181] 证券持有情况 - 截至2024年3月31日，持有待售证券中美国政府机构证券占比9.19%、抵押贷款支持证券占比50.87%等，持有至到期证券中州及政治分区债务占比2.78%[182] - 截至2024年3月31日，可供出售证券总账面价值为10.5006亿美元，加权平均收益率为2.17%；持有至到期证券总账面价值为10.8006亿美元，加权平均收益率为2.28%[184] - 截至2023年12月31日，可供出售证券总账面价值为10.8083亿美元，加权平均收益率为2.12%；持有至到期证券总账面价值为11.1160亿美元，加权平均收益率为2.22%[185] 各类贷款占比情况 - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款金额为26.87456亿美元，占贷款总额的86.23%；截至2023年12月31日，金额为26.85419亿美元，占比86.76%[188] - 截至2024年3月31日，商业土地和开发贷款金额为1467.8万美元，占贷款总额的0.47%；截至2023年12月31日，金额为1555.1万美元，占比0.50%[188] - 截至2024年3月31日，商业建设贷款金额为6251.3万美元，占贷款总额的2.01%；截至2023年12月31日，金额为6286.3万美元，占比2.03%[188] - 截至2024年3月31日，住宅建设贷款金额为1814.1万美元，占贷款总额的0.58%；截至2023年12月31日，金额为1545.6万美元，占比0.50%[188] - 截至2024年3月31日，住宅贷款金额为2868.5万美元，占贷款总额的0.92%；截至2023年12月31日，金额为2589.3万美元，占比0.84%[188] - 截至2024年3月31日，农田贷款金额为5142.2万美元，占贷款总额的1.65%；截至2023年12月31日，金额为5166.9万美元，占比1.67%[188] - 截至2024年3月31日，商业贷款（有担保）金额为1.43273亿美元，占贷款总额的4.60%；截至2023年12月31日，金额为1.65109亿美元，占比5.33%[188] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业房地产贷款余额占风险资本的比例分别为669.49%和682.72%[195] - 2024年3月31日，商业房地产贷款占投资贷款的88.97%，商业担保贷款占4.63%[194] - 2024年3月31日，制造型社区房屋贷款余额为8.4751亿美元，占商业房地产的31.54%[194] - 2023年12月31日，制造型社区房屋贷款余额为8.13687亿美元，占商业房地产的30.30%[194] 固定与浮动利率贷款情况 - 2024年3月31日固定利率贷款为7.27699亿美元，浮动或可调整利率贷款为23.88804亿美元[198] - 2023年12月31日固定利率贷款为6.83952亿美元，浮动或可调整利率贷款为24.11488亿美元[198] 贷款风险相关情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，不良贷款与投资贷款的比率均为0.06%；不良资产与总资产的比率分别为0.06%和0.05%[204] - 被指定为观察和次级的贷款从2023年12月31日的4160万美元增至2024年3月31日的5390万美元[207] - 2024年3月31日，公司贷款信用损失准备为3470万美元，较2023年12月31日的3440万美元增加30万美元[210] - 净冲销占平均投资贷款的百分比从2023年3月31日止三个月的0.01%增至2024年3月31日止三个月的0.03%[214] 总负债变化 - 2024年前三个月，总负债从2023年12月31日的33亿美元降至2024年3月31日的32亿美元，减少1.236亿美元[215] 借款情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还借款分别为2000万美元和1.7亿美元；截至2024年3月31日，美联储贴现窗口未偿还借款为1亿美元，2023年12月31日无未偿还借款[221] 次级票据情况 - 2022年公司发行7500万美元次级票据，截至2024年3月31日，固定利率6.00%至2027年9月1日，之后为三个月期有担保隔夜融资利率（Term SOFR）加329.0个基点（截至2024年3月31日为8.58%）直至到期[222] 股东权益变化 - 2024年3月31日，总股东权益为2925.8万美元，较2023年12月31日的2857.74万美元有所增加[149] - 2024年3月31日和2023年12月31日，股东权益分别为2.926亿美元和2.858亿美元，增加主要归因于净收入1060万美元，部分被35