公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产达709亿美元，较2023年12月31日增加13亿美元，增幅2%[210][220] - 2024年第一季度净收入为2.85亿美元，较2023年第一季度减少3700万美元，降幅12%[220] - 2024年第一季度净利息收入为5.65亿美元，较2023年第一季度减少3500万美元，降幅6%；净息差为3.34%，同比下降62个基点[220] - 2024年第一季度平均生息资产为681亿美元，较2023年第一季度增加66亿美元，增幅11%[222] - 2024年第一季度平均生息资产收益率为6.04%，较2023年第一季度增加53个基点[223] - 2024年第一季度平均存款为574亿美元，较2023年第一季度增加25亿美元，增幅5%；平均无息存款为150亿美元，较2023年第一季度减少47亿美元，降幅24%[226] - 2024年第一季度存款平均成本为2.84%，较2023年第一季度增加124个基点；计息存款平均成本为3.85%，较2023年第一季度增加136个基点[227] - 截至2024年3月31日，总存款为586亿美元，较2023年12月31日增加25亿美元，增幅4%[220][299][331] - 截至2024年3月31日，总借款和长期债务降至36亿美元，较2023年12月31日减少11亿美元[220] - 2024年第一季度资金平均成本为2.97%，较2023年第一季度的1.69%增加128个基点[228] - 2024年第一季度利息收入为10.23617亿美元，平均收益率为6.04%；2023年第一季度利息收入为8.35506亿美元，平均收益率为5.51%[230] - 2024年第一季度利息支出为4.58478亿美元，平均利率为3.92%；2023年第一季度利息支出为2.35645亿美元，平均利率为2.60%[230] - 2024年第一季度净利息收入为5.65139亿美元，净息差为3.34%；2023年第一季度净利息收入为5.99861亿美元，净息差为3.96%[230] - 2024年第一季度非利息收入为7900万美元，较2023年第一季度的6000万美元增加1900万美元，增幅32%[237] - 2024年第一季度非利息收入占总收入的12%，2023年第一季度占比为9%[237] - 2024年第一季度非利息支出为2.47亿美元，较2023年第一季度的2.18亿美元增加2800万美元，增幅13%[243] - 2024年第一季度存款账户费用为2500万美元，较2023年第一季度的2300万美元增加200万美元，增幅8%[238] - 2024年第一季度贷款费用为2300万美元，较2023年第一季度的2100万美元增加200万美元，增幅11%[239] - 2024年第一季度财富管理费用为900万美元，较2023年第一季度的600万美元增加约200万美元，增幅36%[240] - 2024年第一季度存款保险费和监管评估为2000万美元，较2023年第一季度的800万美元增加1200万美元，增幅148%[245] - 2024年第一季度所得税费用为8700万美元，有效税率为23.4%；2023年第一季度所得税费用为9900万美元，有效税率为23.5%，2024年第一季度所得税费用同比下降12%[246] - 截至2024年3月31日，公司股东权益均为70亿美元，2024年第一季度增加7200万美元（1%）[293] - 2024年3月31日，每股账面价值为50.48美元，较2023年12月31日的49.64美元增加2%；有形账面价值为47.09美元，2023年12月31日为46.27美元[294][376] - 2024年和2023年第一季度，公司支付的季度普通股现金股息分别为0.55美元/股和0.48美元/股，2024年4月董事会宣布2024年第二季度现金股息为0.55美元/股，5月17日支付[295] - 截至2024年3月31日，总风险加权资产为534亿美元，较2023年12月31日的537亿美元减少2.17亿美元[309] - 截至2024年3月31日，公司存款为586亿美元，较2023年12月31日的561亿美元有所增加[331] - 截至2024年3月31日，公司贷存比为89%，低于2023年12月31日的93%[331] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司现金及现金等价物分别为42.10801亿美元和46.14984亿美元，减少4.04183亿美元，降幅9%[334] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司银行计息存款分别为2459.3万美元和1049.8万美元，增加1409.5万美元，增幅134%[334] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司FHLB抵押借款能力分别为76.17334亿美元和123.73002亿美元，减少47.55668亿美元，降幅38%[334] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司FRBSF抵押借款能力分别为131.04803亿美元和98.30769亿美元，增加32.74034亿美元，增幅33%[334] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未质押可用证券分别为51.38819亿美元和19.88526亿美元，增加31.50293亿美元，增幅158%[334] - 2024年3月，公司假设总存款加权平均贝塔值为52%，较2023年12月31日增加约1.5%[347] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，利率瞬时持续非平行变动+200bps时，公司净利息收入波动率分别为2.7%和1.3%[351] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，市场利率瞬时非平行变动100和200个基点时，公司经济价值的权益（EVE）波动率分别为：利率+200bps时，2024年3月31日为(10.4)%，2023年12月31日为(10.3)%；利率+100bps时，2024年3月31日为(4.9)%，2023年12月31日为(5.4)%；利率-100bps时，2024年3月31日为2.6%，2023年12月31日为3.0%；利率-200bps时，2024年3月31日为5.1%，2023年12月31日为6.0%[358][359] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净收入分别为2.85075亿美元和3.22439亿美元，有形净收入（非GAAP）分别为2.85292亿美元和3.23003亿美元[372] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司平均股东权益分别为69.92558亿美元和61.83324亿美元，平均有形账面价值（非GAAP）分别为65.20388亿美元和57.09931亿美元[372] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净资产收益率（ROE）分别为16.40%和21.15%，平均有形普通股权益回报率（非GAAP）分别为17.60%和22.94%[372] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利息收入（未计信贷损失拨备）分别为5.65139亿美元和5.99861亿美元，总非利息收入分别为7898.8万美元和5997.8万美元，总营收分别为6.44127亿美元和6.59839亿美元[373] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司调整后非利息收入（非GAAP）分别为7898.8万美元和6997.8万美元，调整后营收（非GAAP）分别为6.44127亿美元和6.69839亿美元[373] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总非利息支出分别为2.46875亿美元和2.18447亿美元，调整后非利息支出（非GAAP）分别为2.23363亿美元和2.04024亿美元[373] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司效率比率分别为38.33%和33.11%，调整后效率比率（非GAAP）分别为34.68%和30.46%[373] - 2024年3月31日股东权益为7023232千美元，2023年12月31日为6950834千美元[376] - 2024年3月31日和2023年12月31日商誉均为465697千美元[376] - 2024年3月31日其他无形资产为6234千美元，2023年12月31日为6602千美元[376] - 2024年3月31日有形账面价值（非公认会计原则）为6551301千美元，2023年12月31日为6478535千美元[376] - 2024年3月31日期末普通股数量为139121千股，2023年12月31日为140027千股[376] 各业务线数据关键指标变化 - 消费者和商业银行业务板块2024年第一季度净收入同比减少500万美元至1.38亿美元，降幅3%[251] - 商业银行业务板块2024年第一季度净收入同比减少900万美元至1.26亿美元，降幅7%[254] - 其他业务板块2024年第一季度税前亏损100万美元，净收入2200万美元，净收入同比减少2391.3万美元，降幅52%[256] - 消费者和商业银行业务板块2024年第一季度平均贷款为191.37亿美元，较2023年增加2.026亿美元，增幅12%[251] - 商业银行业务板块2024年第一季度平均贷款为327.88亿美元，较2023年增加1.749亿美元，增幅6%[253] - 消费者和商业银行业务板块2024年第一季度信贷损失拨备同比减少1244.7万美元，降幅83%[251] - 商业银行业务板块2024年第一季度信贷损失拨备同比增加1744.7万美元，增幅350%[253] - 其他业务板块2024年第一季度净利息收入同比减少4587万美元，降幅78%[256] 债务证券相关数据变化 - 截至2024年3月31日，可供出售（AFS）债务证券公允价值总计84亿美元，较2023年12月31日的62亿美元增加22亿美元，增幅36%[263] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券组合的有效久期分别为2.8和3.6，持有至到期（HTM）债务证券组合的有效久期分别为7.4和7.5[262] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券组合账面价值的99%和97%被评为投资级[265] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券的税前净未实现损失分别为7.31亿美元和7.28亿美元[263] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，HTM债务证券均由美国政府或政府支持企业发行、担保或支持，公司对这些证券采用零信用损失假设[266] 贷款相关数据变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，用于投资的贷款分别为520亿美元和522亿美元[268] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业贷款分别占总贷款的70%和71%[271] - 截至2024年3月31日，商业贷款中工商业（C&I）贷款为163.50191亿美元，占比31%；商业房地产（CRE）相关贷款总计202.93839亿美元，占比39%[269] - 截至2024年3月31日，消费者贷款中住宅抵押贷款为152.94971亿美元，占比30%[269] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款损失准备分别为6.7028亿美元和6.68743亿美元[269] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，工商业贷款（C&I）承诺总额分别为247亿美元和246亿美元，利用率分别为66%和67%，C&I贷款总额分别为164亿美元和166亿美元，减少2.31亿美元或1%，占投资性贷款总额的比例分别为31%和32%[272] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，广泛银团C&I贷款组合分别为5.02亿美元和6.45亿美元[272] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业房地产贷款（CRE