财务业绩 - 2024年第一季度净利润为1.104亿美元，摊薄后每股收益为1.18美元，较2023年同期的1.247亿美元和1.37美元有所下降[2][5][8] - 2024年第一季度非利息收入为3890万美元，较上一季度增加230万美元，增幅6.3%，较2023年同期增加60.4万美元，增幅1.6%[11] - 2024年第一季度非利息支出为1.358亿美元，较上一季度减少1630万美元，降幅10.7%，较2023年同期增加1280万美元，增幅10.4%[12] - 2024年第一季度总利息收入为3.82亿美元，较上一季度的3.76亿美元增长1.45%[50] - 2024年第一季度总利息支出为1.44亿美元，较上一季度的1.39亿美元增长3.02%[50] - 2024年第一季度净利息收入为2.38亿美元，较上一季度的2.37亿美元增长0.53%[50] - 2024年第一季度非利息收入为3887万美元，较上一季度的3657万美元增长6.3%[50] - 2024年第一季度非利息支出为1.36亿美元，较上一季度的1.52亿美元下降10.07%[50] - 2024年第一季度所得税前收入为1.41亿美元，较上一季度的1.21亿美元增长16.4%[50] - 2024年第一季度可供普通股股东的净收入为1.1亿美元，较上一季度的9548万美元增长15.66%[50] - 2024年3月31日净利润为1.10426亿美元，基本和摊薄每股收益均为1.18美元[1] - 2024年3月31日平均资产回报率为1.13%，平均普通股权益回报率为6.20%，平均有形普通股权益回报率为12.06%[1] - 2024年3月31日税等效净息差为2.79%，效率比率为49.07%[1] - 2024年3月31日股权与资产比率为18.33%，一级普通股资本比率为15.78%[1] - 2024年3月31日加权平均普通股股数（基本和摊薄）为93706千股，期末流通股数为93525千股[1] - 2024年3月31日每股现金股息为0.56美元，每股账面价值为75.96美元，每股有形账面价值为39.00美元[1] - 2024年3月31日普通股最高市场价格为68.88美元，最低为60.08美元，期末收盘价为65.78美元[1] - 2024年第一季度非PCD贷款折扣增值为131.2万美元，PCD为54.8万美元[1] - 2024年第一季度证券净增值为56.1万美元，定期存款摊销为 - 9.7万美元[1] - 截至2024年3月31日，总生息资产平均余额为34507541千美元，利息收入381914千美元，收益率4.45%[57] - 截至2024年3月31日，总付息负债平均余额为22096046千美元，利息支出143670千美元，成本率2.62%[57] - 截至2024年3月31日，净利息收入为238244千美元，净息差为2.78%；税等效净利息收入为239052千美元，净息差为2.79%[57] - 2024年第一季度，贷款持有待售的收益率为6.77%，较上一季度的7.47%有所下降[57][60] - 2024年第一季度，投资证券的收益率为2.10%，受净溢价摊销5822千美元的影响[57][58][60][61] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备为331708千美元，较上一季度的346493千美元有所减少[57] - 截至2024年3月31日，非生息资产为4759697千美元，较上一季度的4810942千美元略有减少[57] - 截至2024年3月31日，股东权益为7121252千美元，较上一季度的7085839千美元有所增加[57] - 2024年第一季度，包括非计息存款在内的总资金成本为1.83%[58] - 2023年3月至2024年3月期间，总生息资产收益率从3.92%提升至4.45%，总付息负债成本率从1.63%提升至2.62%[57][60] - 2024年3月31日，1 - 4家庭住宅贷款为73.31251亿美元，占比34.5%[66] - 2024年3月31日，非利息支票存款为95.26535亿美元，占比35.1%[66] - 2024年3月31日，待售贷款为546.7万美元，投资贷款为204.15316亿美元[64] - 2024年3月31日，投资证券为126.93268亿美元，联邦基金出售和其他盈利资产为6728.4万美元[64] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金为3317.08万美元[64] - 2024年3月31日，现金及银行应收款为3156.12万美元[64] - 2024年3月31日，股东权益为71.21252亿美元[64] - 2024年3月31日非应计贷款为78475美元，较2023年12月31日的68688美元有所增加[74] - 2024年3月31日总不良贷款为81510美元，总不良资产为83811美元[74] - 2024年3月31日贷款信用损失准备为330219美元[74] - 2024年3月31日净冲销为2143美元[74] - 2024年3月31日不良资产与平均生息资产比率为0.24%，与贷款和其他房地产比率为0.39%[74] - 2024年3月31日净冲销与平均贷款（年化）比率为0.04%[74] - 2024年3月31日贷款信用损失准备与总贷款比率为1.55%，排除特定贷款后为1.62%[74] - 2024年3月31日稀释每股收益（未调整）为1.18美元，2023年同期为1.37美元[77] - 2024年3月31日净利润为110,426美元，2023年同期为124,694美元[77] - 2024年3月31日平均总资产回报率（未调整）为1.13%，2023年同期为1.31%[77] - 2024年3月31日平均普通股权益回报率（未调整）为6.20%，2023年同期为7.38%[79] - 2024年3月31日平均有形普通股权益回报率为12.06%，2023年同期为14.34%[79] - 2024年3月31日有形账面价值每股为39.00美元，2023年同期为38.13美元[79] - 2024年3月31日期末有形权益与期末有形资产比率为10.33%，2023年同期为10.01%[79] - 2024年3月31日加权平均摊薄流通股为93,706股，2023年同期为91,207股[77] - 2024年3月31日平均股东权益为7,121,252美元，2023年同期为6,759,443美元[79] - 2024年3月31日期末流通股为93,525股，2023年同期为90,693股[79] - 2024年3月31日贷款信用损失拨备为330,219美元，总贷款为21,265,247美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.62%[80] - 2024年3月31日非利息支出为135,848美元，净利息收入为238,244美元，非利息收入为38,870美元[80] - 2024年3月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益后的总收入为276,851美元，效率比率为49.07%[80] - 2024年3月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益、合并相关费用和FDIC特别评估后的非利息支出为135,848美元[80] - 2024年3月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益、合并相关费用和FDIC特别评估后的效率比率为49.07%[80] - 2023年12月31日贷款信用损失拨备为332,362美元，总贷款为21,180,538美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.63%[80] - 2023年12月31日非利息支出为152,171美元，净利息收入为236,983美元，非利息收入为36,568美元[80] - 2023年12月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益后的总收入为273,635美元，效率比率为55.61%[80] - 2023年12月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益、合并相关费用和FDIC特别评估后的非利息支出为131,974美元[80] - 2023年12月31日剔除资产和证券买卖或减记净损益、合并相关费用和FDIC特别评估后的效率比率为48.23%[80] 资产与负债 - 2024年第一季度贷款（不包括仓库购买计划贷款和收购贷款）增加1.158亿美元，增幅0.6%（年化2.4%）[5] - 2024年第一季度存款（不包括公共资金存款）增加1.098亿美元，无息存款为95亿美元，占总存款的35.1%[5] - 截至2024年3月31日，总资产为387.57亿美元，较2023年3月31日增加9.273亿美元，增幅2.5%[13] - 截至2024年3月31日，不良资产为8380万美元，占第一季度平均生息资产的0.24%[2][5][20] - 截至2024年3月31日，公司总资产为387.57亿美元，较2023年12月31日的385.48亿美元增长0.54%[46] - 截至2024年3月31日，贷款总额为212.65亿美元，较2023年12月31日的211.81亿美元增长0.4%[46] - 截至2024年3月31日，存款总额为271.76亿美元，较2023年12月31日的271.8亿美元基本持平[46] - 截至2024年3月31日，建设贷款中，单户住宅建设贷款为10.31163亿美元，占比35.8%[68] - 截至2024年3月31日，非业主占用商业房地产贷款中，休斯顿地区总额为11.04188亿美元[69] - 截至2024年3月31日，收购贷款总额为26042美元，收购组合贷款余额为2171637美元，扣除贷款标记后为2145595美元[70] - 截至2024年3月31日，总商业房地产贷款为56.31亿美元[71] - 截至2024年3月31日，贷款总额为212.65247亿美元，存款总额为271.75518亿美元，贷存比为78.3%[66] 公司合并 - 2024年4月1日完成与Lone Star State Bancshares, Inc.的合并，运营整合计划于2024年10月下旬进行[2][3][5] - 2024年4月1日，公司完成与Lone Star及其子公司Lone Star Bank的合并，Lone Star截至3月31日的合并总资产为13.84亿美元，总贷款为10.75亿美元，总存款为12.41亿美元[27] - 2024年第二季度，公司为收购Lone Star发行2,376,182股普通股并支付约6410万美元现金[28] - 2023年5月1日，公司完成与First Bancshares及其子公司FirstCapital Bank的合并，发行3,583,370股普通股并支付约9150万美元现金，截至3月31日产生1.648亿美元商誉[29][30] - 2023年5月1日完成FirstCapital Bank合并，收购日新增贷款16.5亿美元，相关购买会计调整为3040万美元[71] 股票相关 - 2024年第一季度回购567,692股普通股[5][7] - 2024年1月16日，公司宣布股票回购计划，可在一年内回购最多5%（约470万股）的流通普通股，截至3月31日的三个月内，已回购567,692股，加权平均价格为每股62.12美元[26] - 2024年第二季度，公司宣布每股0.56美元的现金股息，将于7月1日支付给6月14日登记在册的股东[25] 公司运营 - 截至2024年3月31日，公司是一家资产达387.57亿美元的地区性金融控股公司，在德州和俄克拉荷马州提供个人银行和投资服务[35] - 公司目前运营288个全方位服务银行网点，分布在德州和俄克拉荷马州不同地区[36] - 截至2024年3月31日，全职员工（不包括加班）为3901人，银行网点数量为283个[1] 财务指标使用 - 公司管理层使用非GAAP财务指标评估业绩，认为这些指标有助于投资者理解财务结果，但强调不应替代GAAP指标[33][34] 收益讨论会议 - 公司管理层将于2024年4月24日上午11:30（东部时间）召开电话会议讨论第一季度收益[31]