公司整体财务规模数据 - 截至2023年12月31日，公司管理资产规模（AUM）为6945亿美元，管理资产总额（AUA）为15787亿美元[11] 工作场所储蓄和退休解决方案业务数据 - 截至2023年12月31日，公司为超40000个固定缴款计划提供服务，资产规模达4629亿美元，覆盖约1110万合格计划参与者；为超1700个固定收益计划提供服务，资产规模达179亿美元，覆盖超41.8万合格计划参与者[21] - 截至2023年12月31日，公司工作场所储蓄和退休解决方案（WSRS）账户价值中，约32%由公司资产管理部门管理，63%由第三方资产管理公司管理，2%为子顾问管理，3%为雇主证券[21] 退休服务人员与合作关系数据 - 截至2023年12月31日，公司有88名退休服务销售代表在14个办事处工作，与超11000名独立顾问、咨询师和代理人保持合作关系[22] 服务和教育专家分布数据 - 截至2023年12月31日，公司有超320名服务和教育专家分布在美国各地[23] 可变年金业务数据 - 截至2023年12月31日，公司94亿美元可变年金账户余额中，91%分配给公司资产管理部门管理的共同基金和保证选项[26] - 截至2023年12月31日，公司93亿美元可变年金独立账户价值中，65亿美元有生活福利保证（GMWB）附加条款[27] 年金产品业务数据 - 2023年第二季度，公司开始提供新的注册指数挂钩年金（RILA）产品[27] - 2023、2022和2021年，公司附属金融代表分别占年金销售额的85%、87%和86%[29] Principal Bank业务数据 - 截至2023年12月31日，Principal Bank有近70.8万客户，资产约82亿美元[36] Principal Global Investors业务数据 - 截至2023年12月31日，Principal Global Investors专注投资团队管理资产达4995亿美元[42] 基金排名数据 - 截至2023年12月31日，公司在美国共同基金AUM排名第19，在交易所交易基金AUM排名第40[43] 全球资产类别管理规模数据 - 截至2023年12月31日，全球股票资产由相关团队管理规模达2327亿美元[46] - 截至2023年12月31日，全球固定收益资产由相关团队管理规模达1923亿美元[47] - 截至2023年12月31日，另类资产类别管理规模达745亿美元[48] 海外子公司业务数据 - 截至2023年12月31日，公司拥有Brasilprev 25.005%经济权益和50.01%投票权，其AUM达824亿美元[57][58] - 截至2023年12月31日，公司拥有Cuprum 97.97%股权，智利子公司AUM达423亿美元[60][61] - 截至2023年12月31日，墨西哥全资公司AUM达220亿美元，约有260万个个人退休账户[64][65] - 截至2023年12月31日，CCB PAM AUM达1512亿美元，公司拥有其25%股权[67] 团体保险业务数据 - 截至2023年12月31日，公司有超11.7万份团体牙科和视力保险有效保单，覆盖超290万员工[77] - 截至2023年12月31日，长期残疾保险占团体残疾保险总保费的59%，短期残疾保险占41%[79] - 截至2023年12月31日，公司通过超67000份合同为约220万名员工提供团体残疾保险服务[79] 个人残疾保险业务数据 - 截至2023年12月31日，公司服务约22万名个人残疾保险保单持有人[80] 个人人寿保险业务数据 - 截至2023年12月31日，美国业务管理约72.2万份个人人寿保险保单，有效个人人寿保险金额超5390亿美元[82] - 2023年，利息敏感型产品占个人人寿保险有效保额的18%，占个人人寿保险年化首年保费销售额的75%[84] - 截至2023年12月31日，定期人寿保险产品占个人人寿保险有效保额的80%，占2023年个人人寿保险年化首年保费销售额的25%[86] 团体保险销售数据 - 截至2023年12月31日，公司在26个本地市场有141名销售代表和176名服务代表，销售代表完成了2023年100%的团体保险销售[90] 中小企业销售占比数据 - 2023年，中小企业销售占个人人寿保险销售的100%，占个人残疾保险销售的70%[91] 公司评级数据 - 公司旗下Principal Life和PNLIC被评级机构授予稳定评级，如A.M. Best的A+（“卓越”）、Fitch的AA -（“非常强劲”）等[96] 美国寿险公司法定盈余数据 - 截至2023年12月31日，公司美国寿险公司的法定盈余均超过最低风险资本要求[103] 公司员工规模数据 - 截至2023年12月31日，公司全球员工约19800人[121] 公司人权运动评分数据 - 2023年公司在人权运动基金会的企业平等指数中获得90%的评分[126] 员工服务年限与离职率数据 - 截至2023年12月31日，全球员工平均连续服务年限为8.5年，美国为11.1年[129] - 截至2023年12月31日，全球员工年离职率为16.8%，美国为10.2%[129] 员工与董事会成员构成数据 - 截至2023年12月31日，全球员工中女性占比54%，美国员工中白人占比84%[133] - 截至2023年12月31日，董事会成员中女性占比42%，黑人、拉丁裔均占比17%，白人占比66%[135] 员工福利与活动数据 - 公司为员工捐赠提供50%的匹配资金[131] - 公司有8个员工资源团体[124] - 公司全球指导计划进入第四年[124] - 公司举办了第二届全球包容峰会[124] 投资业务固定收益证券数据 - 截至2023年12月31日，美国投资业务持有478亿美元固定收益证券，占美国总投资资产的66%，其中约6%为低于投资级别的证券，1.093亿美元（占总固定收益证券的0.1%）被归类为“问题”“潜在问题”或“重组”证券[155] - 截至2023年12月31日，全资子公司的国际投资业务持有28亿美元固定收益证券，占国际总投资资产的41%，其中3%为政府债券[155] 商业抵押贷款数据 - 截至2023年12月31日，商业抵押贷款为141亿美元，占总投资资产的18%，且该投资组合无处于止赎过程中的贷款[156] - 截至2023年12月31日，美国投资业务商业抵押贷款中约117亿美元（占比85%）有气球式还款到期[157] - 截至2023年12月31日，加利福尼亚州的商业抵押贷款占美国投资业务商业抵押贷款组合的25%，金额为34亿美元[165] 投资资产类别占比数据 - 截至2023年12月31日，私募固定收益证券、抵押贷款和房地产投资等资产类别约占总投资资产价值的40%[159] 投资业务固定收益证券损失数据 - 截至2023年12月31日，美国投资业务固定收益证券的税前未实现总损失为40.22亿美元，连续12个月以上处于未实现损失状态且未计提信用损失准备的证券未实现总损失部分为39.159亿美元[166] 经济环境风险数据 - 经济衰退可能导致公司金融和保险产品需求下降，索赔、退保或退保率上升，净收入受到负面影响[151] - 利率下降或长期低利率环境可能降低公司盈利能力，增加准备金和其他精算余额，导致资产和负债期限错配等[152] - 市场利率上升可能降低公司盈利能力，导致保单退保、提款和贷款增加，金融资产价值下降等[153] - 外币汇率波动可能对公司盈利能力和财务状况产生不利影响，外币兑美元走弱会影响国际业务结果换算[167] 投资估值与减值风险数据 - 投资估值和减值准备的确定可能因方法、估计和假设的不同而对经营结果或财务状况产生重大不利影响[168] - 市场动荡期间某些证券估值困难，信用和股票市场条件变化可能影响证券估值[169] 递延税项资产风险数据 - 递延税项资产的减值或估值备抵可能对公司经营结果和财务状况产生不利影响[172] 保险和年金产品风险数据 - 保险和年金产品实际经验与定价和准备金假设差异过大，可能导致公司盈利能力和准备金波动[174] 投资收益风险数据 - 实际投资收益与定价和准备金假设不同，可能对公司经营结果产生不利影响[175] 法律法规风险数据 - 法律或法规变化可能增加公司合规成本，降低盈利能力，影响业务开展[178] - 保险法规变化可能增加公司准备金和资本要求，影响分红能力和财务实力评级[182] - 2023年10月31日，美国劳工部提议重新定义提供投资建议的信托责任，相关州信托或“最佳利益”立法和监管可能在2024年继续推进[190] - 多德 - 弗兰克法案部分内容仍在实施，其变化对公司业务运营的影响不确定[191] - 公司受众多隐私和安全法规影响，合规成本可能增加，违规会导致声誉受损、罚款等[194] - 环境、社会和治理要求及相关法规变化可能对公司财务和运营结果产生不利影响[195] - 税收法律变化可能增加公司税收成本，减少保险、年金和投资产品销售，影响盈利能力[197] - 2022年美国《降低通胀法案》实施新的公司替代最低税和股票回购消费税，对公司业务影响不确定[199] - 爱荷华州保险法对Principal Life支付股息或进行其他分配有限制，可能影响公司向股东支付股息和履行义务的能力[201] - 会计标准变化可能对公司报告的经营成果和财务状况产生不利影响，并带来实施和合规成本[202] 诉讼与监管调查风险数据 - 公司面临诉讼和监管调查风险，可能影响财务实力和盈利能力[203] 公司规定风险数据 - 公司证书和章程中的规定可能阻碍收购和业务合并，影响股价，也使股东难以更换管理层[206][207] 竞争风险数据 - 竞争对手可能凭借优势影响公司客户保留、获取和盈利能力，产品价格降低会影响收入和利润[209][210] 财务实力和信用评级风险数据 - 公司财务实力或信用评级下调可能导致保单退保、销售减少、成本增加等，影响盈利能力和财务状况[212] 数据安全法规风险数据 - 部分国家法律或要求更严格的数据安全，可能导致合规和技术费用增加及业务流程次优[219] 欺诈活动风险数据 - 公司面临欺诈活动风险，可能导致理赔费用和运营费用增加[220] 合资企业风险数据 - 公司参与合资企业，缺乏完全管理和运营控制权，可能限制保护或增加投资价值的能力[221]