净利润及每股收益情况 - 2024年第一季度净利润为350万美元，摊薄后每股收益0.49美元，较2023年同期的760万美元和1.05美元下降54.3%[3] - 核心净利润为390万美元，摊薄后每股收益0.55美元，2023年同期为750万美元和1.04美元[4] - 2024年第一季度净收入为每股0.49美元，核心净收入为每股0.55美元[44] - 2024年3月31日基本每股净收益为0.49美元，2023年同期为1.06美元，同比下降约53.8%[47] - 2024年3月31日止三个月净利润为3,466千美元，2023年同期为7,579千美元，同比下降约54.3%[47] - 2024年第一季度核心净利润为389.3万美元，摊薄后每股核心净利润为0.55美元[2] 拨备前净收入情况 - 核心拨备前净收入为560万美元，摊薄后每股收益0.79美元，2023年同期为1000万美元和1.40美元[5] - 2024年第一季度核心拨备前净收入（PPNR）为562.5万美元，摊薄后每股核心PPNR为0.79美元[2] 战略合并情况 - 与FNCB的战略合并预计在2024年下半年完成，将创建一家资产近55亿美元的银行控股公司，预计2025年每股收益增厚59%，股息增加51%[6][8] 净贷款情况 - 2024年第一季度净贷款增长850万美元，年化增长率1.20%，主要来自商业贷款增长[8] - 截至2024年3月31日，总贷款净额为28.58亿美元，较2023年12月31日的28.61亿美元略有下降[1] - 2024年3月31日贷款总额为28.58412亿美元，较2023年12月31日的28.49897亿美元略有增长[55][57] 不良资产及非performing资产情况 - 2024年3月31日，不良资产占总资产的比例为0.21%，高于2023年12月31日的0.13%[8] - 2024年3月31日非 performing资产为770万美元，占贷款净额和止赎资产的0.27%，2023年12月31日为490万美元，占比0.17%[28] - 2024年3月31日非 performing资产占总资产的0.21%，2023年12月31日为0.13%[28] - 2024年3月31日非应计/重组贷款为705.6万美元，高于2023年12月31日的396.1万美元[57] 净利息收入及相关指标情况 - 2024年第一季度，税等效净利息收入降至1980万美元，较2023年减少370万美元，降幅15.9%[10] - 2024年第一季度净利息收益率为2.29%，资金成本为2.96%[44] - 2024年3月31日止三个月总利息收入为38,997千美元，2023年同期为34,278千美元，同比增长约13.8%[47] - 2024年3月31日止三个月总利息支出为19,679千美元，2023年同期为11,234千美元，同比增长约75.2%[47] - 2024年3月31日止三个月净利息收入为19,318千美元，2023年同期为23,044千美元，同比下降约16.2%[47] - 2024年第一季度总贷款平均余额为2857847千美元，利息收入为35836千美元，收益率为5.04%；2023年同期平均余额为2769985千美元，利息收入为31806千美元，收益率为4.66%[51] - 2024年第一季度总投资平均余额为533860千美元，利息收入为2390千美元，收益率为1.80%；2023年同期平均余额为599695千美元，利息收入为2702千美元，收益率为1.83%[51] - 2024年第一季度计息负债平均余额为2671500千美元，利息支出为19679千美元，利率为2.96%；2023年同期平均余额为2464963千美元，利息支出为11234千美元，利率为1.85%[51] - 2024年第一季度净利息收入为19794千美元，净息差为1.60%，净利息收益率为2.29%；2023年同期净利息收入为23531千美元，净息差为2.31%，净利息收益率为2.81%[51][53] - 2024年第一季度应税贷款平均余额为2632554千美元，利息收入为34041千美元，收益率为5.20%；2023年同期平均余额为2546068千美元，利息收入为30049千美元，收益率为4.79%[51] - 2024年第一季度免税贷款平均余额为225293千美元，利息收入为1795千美元，收益率为3.20%；2023年同期平均余额为223917千美元，利息收入为1757千美元，收益率为3.18%[51] - 2024年第一季度应税投资平均余额为446996千美元，利息收入为1920千美元，收益率为1.73%；2023年同期平均余额为499327千美元，利息收入为2126千美元，收益率为1.73%[51] - 2024年第一季度免税投资平均余额为86864千美元，利息收入为470千美元，收益率为2.18%；2023年同期平均余额为100368千美元，利息收入为576千美元，收益率为2.33%[51] - 2024年第一季度联邦基金卖出平均余额为80955千美元，利息收入为1127千美元，收益率为5.60%；2023年同期平均余额为19353千美元，利息收入为243千美元，收益率为5.09%[51] - 2024年第一季度GAAP利息收入为38997000美元，2023年同期为34278000美元[63] - 2024年第一季度调整后FTE利息收入为39473000美元，2023年同期为34765000美元[63] - 2024年第一季度利息支出为19679000美元，2023年同期为11234000美元[63] - 2024年第一季度调整后FTE净利息收入为19794000美元，2023年同期为23531000美元[63] - 2024年第一季度GAAP净利息收入为19318000美元，2023年同期为23044000美元[63] - 2024年第一季度非GAAP净利息收入（FTE）加非利息收入为23204000美元，2023年同期为27153000美元[63] 存款及现金情况 - 2024年第一季度末，总存款降至32亿美元，减少7510万美元；现金及现金等价物为1.1亿美元，较2023年12月31日减少7740万美元[12] - 截至2024年3月31日，总存款为32.10亿美元，较2023年12月31日的33.12亿美元有所减少[1] - 2024年3月31日非利息存款为6.23408亿美元，较2023年12月31日的6.44683亿美元有所下降[55][59] - 2024年3月31日利息存款为25.8053亿美元，较2023年12月31日的26.34354亿美元有所下降[55][59] - 2024年3月31日零售存款为13.70187亿美元，占总存款的42.8%[59] - 2024年3月31日未保险存款为7985.73万美元，占总存款的24.9%[59] 非利息收入及支出情况 - 2024年第一季度，非利息收入为340万美元，较上年同期减少30万美元；非利息支出增至1810万美元，增加160万美元，增幅9.6%[16][17] - 2024年3月31日止三个月非利息收入为3,402千美元，2023年同期为3,674千美元，同比下降约7.4%[47] - 2024年3月31日止三个月非利息支出为18,068千美元，2023年同期为16,486千美元，同比增长约9.6%[47] - 2024年第一季度GAAP非利息支出为18068000美元，2023年同期为16486000美元[63] - 2024年第一季度非GAAP非利息支出为17582000美元，2023年同期为16457000美元[63] 股东权益情况 - 2024年3月31日，股东权益为3.4亿美元，每股48.18美元，较2023年12月31日略有下降[26] - 2024年3月31日有形股东权益降至每股39.20美元，2023年12月31日为每股39.35美元[27] - 2024年3月31日有形账面价值为每股39.20美元，2023年12月31日为每股39.35美元[2] 股息情况 - 2024年第一季度股息为每股0.41美元，股息支付率为净收入的83.8%[27] 净冲销额及信贷损失拨备情况 - 2024年第一季度净冲销额为6000美元，信贷损失拨备为70万美元[29] - 2024年3月31日信贷损失准备金为2260万美元，占贷款净额的0.79%，2023年12月31日为2190万美元，占比0.77%[29] - 2024年3月31日信用损失准备金期末余额为2259.7万美元，较期初的2189.5万美元有所增加[57] 市场价值情况 - 2024年3月31日市场价值最高为48.84美元，最低为38.09美元，收盘价为43.11美元[44] 其他综合损失及综合收入情况 - 2024年3月31日止三个月其他综合损失为1,064千美元，2023年同期其他综合收入为6,894千美元，同比下降约115.4%[47] - 2024年3月31日止三个月综合收入为2,402千美元，2023年同期为14,473千美元，同比下降约83.4%[47] 总资产情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为3676750千美元，2023年同期为3574845千美元[51] - 截至2024年3月31日，公司总资产为36.69138亿美元，较2023年12月31日的37.42289亿美元下降2%[55] - 截至2024年3月31日，公司总资产为36.77亿美元，较2023年12月31日的37.74亿美元有所下降[1] FHLB预付款及总流动性来源情况 - 截至2024年3月31日，FHLB预付款总额为12.46143亿美元，其中未偿还3.04954亿美元，可用于未来流动性的为9.41189亿美元[59] - 2024年3月31日总流动性来源为22.61223亿美元，其中未偿还5.65949亿美元，可用于未来流动性的为16.95274亿美元[59] 回报率情况 - 2024年第一季度平均股东权益回报率为4.09%，核心平均股东权益回报率为4.59%[44] - 2024年第一季度核心平均股东权益回报率为4.59%，低于2023年第三季度的8.91%[2] - 2024年第一季度平均有形股东权益回报率为5.02%，2023年第四季度为5.46%[2] - 2024年第一季度核心平均有形股东权益回报率为5.64%，2023年第三季度为11.01%[2] - 2024年第一季度核心平均资产回报率为0.43%，2023年第四季度为0.46%[2] 效率比率情况 - 2024年第一季度非GAAP效率比率为75.77%，2023年同期为60.61%[63]