公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为98.55亿美元和95.60亿美元[14] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为88.19亿美元和84.49亿美元[16] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为10.36亿美元和11.11亿美元[16] 公司收入与费用关键指标变化 - 2022年和2021年第三季度，公司总利息和股息收入分别为9994.4万美元和8542万美元[18] - 2022年和2021年第三季度，公司总利息支出分别为911.6万美元和381.8万美元[18] - 2022年和2021年前三季度，公司净利息收入分别为2.52亿美元和2.46亿美元[18] - 2022年和2021年第三季度，公司其他收入分别为4669.4万美元和3241.1万美元[18] - 2022年和2021年第三季度，公司其他费用分别为8290.3万美元和6848.9万美元[19] 公司利润与收益关键指标变化 - 2022年和2021年第三季度，公司净利润分别为4206.8万美元和3543.4万美元[19] - 2022年和2021年第三季度，公司基本每股收益分别为2.59美元和2.17美元[19] - 2022年第三季度净利润为42,068千美元，2021年同期为35,434千美元[21] - 2022年前九个月净利润为115,267千美元，2021年同期为117,397千美元[21] - 2022年第三季度其他综合损失为39,939千美元，2021年同期为4,880千美元[21] - 2022年前九个月其他综合损失为140,498千美元，2021年同期为13,381千美元[21] - 2022年第三季度综合收益为2,129千美元，2021年同期为30,554千美元[21] - 2022年前九个月综合损失为25,231千美元，2021年同期综合收益为104,016千美元[21] - 2022年前九个月净收入为1.15267亿美元，2021年同期为1.17397亿美元[26] 公司现金流量关键指标变化 - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为8961.3万美元，2021年同期为1.12622亿美元[26] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为4.03153亿美元，2021年同期为1.86208亿美元[26] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为3.01793亿美元，2021年同期为5.80507亿美元[27] - 2022年前九个月现金及现金等价物减少1174.7万美元，2021年同期增加5.06921亿美元[27] - 2022年9月30日现金及现金等价物期末余额为2.07433亿美元，2021年同期为8.77395亿美元[27] - 2022年前九个月支付利息1880.5万美元，2021年同期为1493万美元[27] - 2022年前九个月支付联邦所得税1607万美元，2021年同期为1643万美元[27] 公司股本与留存收益情况 - 截至2022年9月30日，普通股数量为461,321千股[23] - 截至2022年9月30日，留存收益为839,207千美元[23] - 截至2022年9月30日，库存股为139,013千美元[23] - 截至2022年9月30日，累计其他综合损失为125,343千美元[23] 公司债务证券投资组合关键指标变化 - 2022年9月30日可供出售债务证券的公允价值为17.42123亿美元，2021年12月31日为17.5414亿美元[37] - 2022年9月30日，公司债务证券投资组合规模为17.4亿美元，其中17.1亿美元处于未实现亏损状态，未实现亏损达1.514亿美元，3.831亿美元处于未实现亏损状态超过12个月，9350万美元未实现亏损与特定投资组合相关[38] - 2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售债务证券均未计提信用损失准备，2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，均未确认与信用相关的投资减值损失[39] - 2022年9月30日，部分债务证券的摊销成本和公允价值及应税等效收益率情况：美国国债等1 - 5年到期的为3.9亿美元和3.8122亿美元，收益率2.37%；州和政治分区5 - 10年到期的为2.57514亿美元和2.51544亿美元，收益率3.67%等[42] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，均未出售可供出售债务证券；2022年9月30日和2021年12月31日，分别有7.64亿美元和7.337亿美元的投资证券被质押[43] 公司其他投资证券关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，其他投资证券账面价值分别为8594.5万美元和6126.8万美元；2022年前九个月，按修正成本计量的股权投资向上调整87.1万美元[46] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，按公允价值或修正成本计量的股权投资（损失）收益分别为3.9万美元和9.7万美元；前九个月分别为48.8万美元和49.2万美元[47] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，按资产净值计量的股权投资收益分别为9.7万美元和51.2万美元；前九个月分别为260万美元和240万美元[48] 公司贷款组合关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款组合摊余成本分别为71.03246亿美元和68.71122亿美元，贷款损失准备分别为8396.1万美元和8319.7万美元，净贷款分别为70.19285亿美元和67.87925亿美元[50] - 公司参与PPP项目，2020年和2021年分别获得2020万美元和1290万美元费用；2022年和2021年截至9月30日的三个月，PPP费用收入分别为36.1万美元和430万美元；前九个月分别为290万美元和1400万美元[51] - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款净额分别扣除递延发起费用等1820万美元和1950万美元，其中PPP贷款净发起费用分别为13.3万美元和280万美元；贷款包含的购买会计调整分别为270万美元和420万美元[52] - 截至2022年9月30日，总不良贷款为65,233千美元，较2021年12月31日的102,652千美元下降约36.45%[54][55] - 截至2022年9月30日，无备抵的非应计贷款为28,502千美元，有备抵的非应计贷款为16,110千美元，相关备抵为2,271千美元；2021年12月31日对应数据分别为53,977千美元、18,745千美元和2,240千美元[56][57] - 截至2022年9月30日，抵押依赖型贷款总额为48,537千美元，2021年12月31日为81,651千美元[58][59] - 2022年第三季度非应计贷款确认的利息收入为355千美元，2021年同期为694千美元；2022年前九个月为1,079千美元，2021年同期为2,236千美元[59] - 截至2022年9月30日，商业、金融和农业类非应计贷款为10,736千美元，2021年12月31日为13,271千美元[54][55] - 截至2022年9月30日，商业房地产非应计贷款为18,866千美元，2021年12月31日为40,142千美元[54][55] - 截至2022年9月30日，住宅房地产抵押贷款非应计贷款为9,579千美元，2021年12月31日为11,718千美元[54][55] - 截至2022年9月30日，消费类非应计贷款为969千美元，2021年12月31日为1,518千美元[54][55] - 截至2022年9月30日，商业、金融和农业类抵押依赖型贷款中，房地产为8,716千美元，商业资产为3,318千美元，其他为225千美元；2021年12月31日对应数据分别为9,321千美元、13,366千美元和156千美元[58][59] - 截至2022年9月30日，商业房地产抵押依赖型贷款为31,466千美元，2021年12月31日为52,938千美元[58][59] - 截至2022年9月30日，总贷款摊余成本为7103246000美元，其中逾期30 - 89天贷款为14778000美元，逾期90天以上及应计贷款为16930000美元，当前贷款为7071538000美元[60] - 截至2021年12月31日，总贷款摊余成本为6871122000美元，其中逾期30 - 89天贷款为13465000美元，逾期90天以上及应计贷款为21070000美元，当前贷款为6836587000美元[63] - 2022年9月30日，逾期90天以上及应计贷款中包含总计790000美元的此类贷款[60] - 2021年12月31日，逾期90天以上及应计贷款中包含总计1600000美元的此类贷款[63] - 2022年9月30日，当前贷款中包含总计28500000美元的非应计贷款[61] - 2021年12月31日，当前贷款中包含总计53300000美元的非应计贷款[64] - 截至2022年9月30日，商业、金融和农业类贷款中，合格贷款摊余成本为1225780000美元，特别提及贷款为31373000美元，次级贷款为12485000美元，可疑贷款为683000美元[66] - 截至2021年12月31日，商业、金融和农业类贷款中，合格贷款摊余成本为223043000美元，特别提及贷款为1554000美元，次级贷款为20000美元，可疑贷款为0美元[66] - 截至2022年9月30日，商业房地产类贷款中，合格贷款摊余成本为1723841000美元，特别提及贷款为48050000美元，次级贷款为15336000美元，可疑贷款为3574000美元[66] - 截至2021年12月31日，商业房地产类贷款中，合格贷款摊余成本为382042000美元，特别提及贷款为757000美元，次级贷款为1292000美元，可疑贷款为0美元[66] - 截至2022年9月30日，租赁贷款总计19871000美元，其中通过评级的为18731000美元[67] - 截至2022年9月30日，商业贷款总计3820209000美元，其中通过评级的为3700441000美元[67] - 截至2021年12月31日，商业、金融和农业（非PPP）贷款总计1223079000美元，其中通过评级的为1193721000美元[68] - 截至2021年12月31日，商业、金融和农业（PPP）贷款总计74420000美元，均为通过评级[68] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款总计1801792000美元，其中通过评级的为1688503000美元[68] - 截至2021年12月31日，商业建筑房地产贷款总计214561000美元，其中通过评级的为213352000美元[69] - 截至2021年12月31日，商业住宅房地产贷款总计533802000美元，其中通过评级的为529344000美元[69] - 截至2021年12月31日，租赁贷款总计20532000美元，其中通过评级的为18763000美元[69] - 截至2021年12月31日，总商业贷款总计3868186000美元，其中通过评级的为3718103000美元[69] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总消费贷款总额分别为3283037000美元和3002936000美元[72][73] - 2018年7月1日，公司收购账面价值2.779亿美元贷款，初始公允价值2.728亿美元；2019年4月1日，收购账面价值5.897亿美元贷款和租赁，初始公允价值5.786亿美元[74][75] - 2021年1月1日采用CECL后，52000美元PCD贷款信用折扣重新分类至信贷损失准备金；2022年9月30日和2021年12月31日，收购的信用恶化贷款账面价值分别为490万美元和710万美元[76