资产与负债情况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为100.00914亿美元，较2022年12月31日的98.54993亿美元有所增长[14] - 截至2023年9月30日，公司贷款总额为73.49745亿美元，较2022年12月31日的71.41891亿美元有所增加[14] - 截至2023年9月30日，公司存款总额为82.44724亿美元，较2022年12月31日的82.34715亿美元略有增长[15] - 截至2023年9月30日，普通股数量为461,849千美元[22] - 截至2023年9月30日，留存收益为896,627千美元[22] - 截至2023年9月30日，库存股为157,022千美元[22] - 截至2023年9月30日，累计其他综合损失为115,890千美元[22] - 2022年12月31日至2022年9月30日，普通股数量从461,800股变为461,321股，留存收益从776,294千美元增至839,207千美元，累计其他综合收益（损失）从15,155千美元变为 - 125,343千美元[24] - 截至2023年9月30日，投资证券摊余成本为17.47396亿美元，公允价值为16.09156亿美元；截至2022年12月31日，摊余成本为18.54852亿美元，公允价值为17.33696亿美元[40] - 截至2023年9月30日，16亿美元证券处于未实现亏损状态，未实现亏损总额为1.383亿美元，其中13亿美元处于未实现亏损状态超过12个月，9670万美元未实现亏损与特定投资组合相关[42] - 2023年9月30日和2022年12月31日，可供出售债务证券均未记录信用损失准备，2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，均未确认与信用相关的投资减值损失[43] - 截至2023年9月30日，按合同到期日列示的投资中，不同类型债务证券有不同的摊余成本、公允价值和税等效收益率[46] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，均无可供出售债务证券销售，2023年9月30日和2022年12月31日，分别有6.062亿美元和7.536亿美元公允价值的投资证券被质押[47] - 其他投资证券包括联邦住房贷款银行（FHLB）和联邦储备银行（FRB）的受限股票投资及权益证券，截至2023年9月30日账面价值为9967.1万美元，截至2022年12月31日为8709.1万美元[49][50] - 2023年9月30日和2022年12月31日贷款组合的摊余成本分别为73.49745亿美元和71.41891亿美元，净贷款分别为72.65143亿美元和70.56512亿美元[55] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款净额分别扣除递延发起费用、成本和未实现收入1890万美元和1820万美元，包含购买会计调整分别为190万美元和250万美元[57] - 2023年9月30日和2022年12月31日，透支存款账户分别重新分类为贷款310万美元和150万美元[58] - 截至2023年9月30日，贷款逾期30 - 89天的金额为15,586千美元，逾期90天及以上的金额为22,164千美元，总逾期金额为37,750千美元，当前贷款金额为7,311,995千美元，摊销成本为7,349,745千美元[67] - 截至2022年12月31日，贷款逾期30 - 89天的金额为17,595千美元，逾期90天及以上的金额为22,085千美元，总逾期金额为39,680千美元，当前贷款金额为7,102,211千美元，摊销成本为7,141,891千美元[70] - 截至2023年9月30日，逾期90天及以上且应计的贷款总计600千美元，当前非应计贷款总计33500千美元[67][68] - 截至2022年12月31日，逾期90天及以上且应计的贷款总计1300千美元，当前非应计贷款总计58900千美元[70] - 截至2023年9月30日，商业、金融和农业贷款总计1283485千美元，其中合格贷款为1234133千美元[73] - 截至2023年9月30日，商业房地产贷款总计1833400千美元，其中合格贷款为1761697千美元[73] - 截至2023年9月30日，建设房地产（商业）贷款总计182992千美元，其中合格贷款为181231千美元[73] - 截至2023年9月30日，住宅房地产（商业）贷款总计583251千美元，其中合格贷款为578109千美元[74] - 截至2023年9月30日，租赁贷款总计18429千美元，其中合格贷款为16177千美元[74] - 截至2023年9月30日，总商业贷款总计3903984千美元，其中合格贷款为3773774千美元[74] - 截至2022年12月31日，商业、金融和农业贷款总计1295238千美元，其中合格贷款为1226087千美元[75] - 截至2022年12月31日，商业房地产贷款总计1794054千美元，其中合格贷款为1717781千美元[75] - 截至2022年12月31日，建设房地产（商业）贷款总计208982千美元，其中合格贷款为206378千美元[75] - 截至2022年12月31日，住宅房地产（商业）贷款总计550183千美元，其中合格贷款为544001千美元[75] - 截至2022年12月31日，商业贷款总额为3872300千美元，其中合格贷款3715492千美元[77] - 截至2023年9月30日，商业、金融和农业透支贷款总额为3109千美元，当期总冲销为704千美元[79] - 截至2023年9月30日，建筑房地产零售贷款总额为105934千美元，当期无总冲销[79] - 截至2023年9月30日，住宅房地产抵押贷款总额为1185544千美元，当期总冲销为35千美元[80] - 截至2023年9月30日，住宅房地产HELOC贷款总额为173256千美元，当期总冲销为9千美元[80] - 截至2023年9月30日，住宅房地产分期贷款总额为5295千美元，当期无总冲销[80] - 截至2023年9月30日，消费者消费贷款总额为1970570千美元，当期总冲销为5850千美元[80] - 截至2023年9月30日，消费者支票贷款总额为2053千美元，当期总冲销为34千美元[80] - 截至2023年9月30日，消费者贷款总额为3445761千美元，当期总冲销为6632千美元[80] - 截至2022年12月31日，各类贷款中，消费者贷款总额为32.69591亿美元，其中正常贷款为32.47323亿美元，不良贷款为22268万美元[81] - 2023年9月30日和2022年12月31日，收购的有信用恶化的应计贷款账面价值分别为380万美元和470万美元；2023年9月30日，收购的有信用恶化的非应计贷款账面价值为54.9万美元，2022年12月31日无此类非应计贷款[83] - 截至2023年9月30日，公司承诺向借款人额外贷款340万美元[91] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别有240万美元和420万美元的PPP贷款，按10个基点计提准备金[101] - 2023年9月30日总贷款损失准备余额为8.4602亿美元，总贷款余额为73.49745亿美元，贷款损失准备占贷款余额比例为1.15%[105] - 2022年12月31日总贷款损失准备余额为8.5379亿美元，总贷款余额为71.41891亿美元，贷款损失准备占贷款余额比例为1.20%[107] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司持有的待售抵押贷款分别为290万美元和210万美元，预期销售收益分别为4.4万美元和4.1万美元[108] - 2023年9月30日，商誉金额为1.59595亿美元，无形资产为498.6万美元，总计1.64581亿美元[111] - 2022年9月30日，商誉金额为1.59595亿美元，无形资产为631.6万美元，总计1.65911亿美元[111] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，其他无形资产总值分别为1575.6万美元和1575.6万美元，累计摊销分别为1077万美元和978.1万美元[113] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，经济适用房税收抵免投资分别为6467.6万美元和6096.8万美元，未出资承诺分别为3155.3万美元和2813.2万美元[117] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，OREO总额均为135.4万美元，止赎程序中的住宅房地产贷款分别为187.7万美元和161.4万美元[120] - 截至2023年9月30日、2022年12月31日和2022年9月30日，公司服务的已售抵押贷款分别为19.6亿美元、20.5亿美元和20.9亿美元[124] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司使用权资产分别为1630万美元和1760万美元，租赁负债分别为1740万美元和1930万美元[127] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，回购协议借款分别为1.058亿美元和2.273亿美元，分别以公允价值1.79亿美元和3.131亿美元的美国政府支持企业资产支持证券作为抵押[132] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款衍生品相关利率互换名义金额分别为1860万美元和2170万美元[137] - 2023年9月30日和2022年12月31日，利率互换加权平均支付率分别为4.512%和4.553%，加权平均收益率分别为4.512%和4.553%[140] - 2023年9月30日和2022年12月31日，利率互换加权平均期限分别为6.8年和7.9年[140] - 2023年9月30日和2022年12月31日，利率互换计入“其他资产”的公允价值分别为171.9万美元和150.8万美元[142] - 2023年9月30日和2022年12月31日，利率互换计入“其他负债”的公允价值分别为 - 171.9万美元和 - 150.8万美元[142] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司利率锁定承诺分别为170万美元和210万美元，其衍生资产公允价值分别为3万美元和4.6万美元[144] - 2023年9月30日和2022年12月31日，其他互换协议负债公允价值分别为12.3万美元和24.3万美元[145] - 2023年9月30日资产总计为10.000914亿美元，2022年9月30日为9.855047亿美元[155] - 截至2023年9月30日，投资证券中美国政府赞助实体债务为3730万美元，州和政治分区债务为3.89097亿美元，资产支持证券为6.40282亿美元等[171] - 截至2022年12月31日，投资证券中美国政府赞助实体债务为3721.3万美元，州和政治分区债务为4.06711亿美元，资产支持证券为7.56761亿美元等[171] - 2023年第三季度末，公司债务证券Level 3余额为612.6万美元，权益证券为46.6万美元，公允价值互换为 - 12.3万美元[175] - 2022年第三季度末，公司债务证券Level 3余额为0，权益证券为46.9万美元，公允价值互换为 - 24.3万美元[175] - 2023年前九个月，公司债务证券Level 3余额从700万美元变为612.6万美元，权益证券从43.9万美元变为46.6万美元，公允价值互换从 - 24.3万美元变为 - 12.3万美元[177] - 2022年前九个月，公司债务证券Level 3余额为0，权益证券从49.9万美元变为46.9万美元，公允价值互换从 - 22.6万美元变为 - 24.3万美元[177] - 截至2023年9月30日，单独评估的抵押依赖贷款中商业房地产为228.9万美元，建筑房地产为45.5万美元，住宅房地产为18.6万美元，总计293万美元[187] - 截至2022年12月31日，单独评估的抵押依赖贷款中商业房地产为557.3万美元，住宅房地产为20万美元，总计577.3万美元[188] - 截至2023年9月30日，MSRs为87.2万美元；截至2022年12月31日，MSRs为171.7万美元[