公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为99.14069亿美元和92.79021亿美元[16] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息和股息收入分别为8517.3万美元和8890.9万美元[19] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息支出分别为443.9万美元和1262.6万美元[19] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利息收入分别为8073.4万美元和7628.3万美元[19] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净收入分别为4283.1万美元和2237.2万美元[20] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司基本每股收益分别为2.63美元和1.37美元[20] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司摊薄每股收益分别为2.61美元和1.36美元[20] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司综合收入分别为2935.9万美元和4006.5万美元[21] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总存款分别为82.36199亿美元和75.72358亿美元[17] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为10.41271亿美元和10.40256亿美元[17] - 2021年3月31日普通股数量为458,534股，留存收益为719,230千美元，库藏股为(128,592)千美元，其他综合损失为(7,901)千美元[23] - 2021年第一季度净收入为42,831千美元，2020年同期为22,372千美元[25] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为45,865千美元，2020年同期为8,762千美元[25] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为(75,481)千美元，2020年同期提供的净现金为32,743千美元[25] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为602,417千美元，2020年同期为119,459千美元[26] - 2021年3月31日现金及现金等价物为943,275千美元，2020年同期为320,920千美元[26] - 2021年第一季度支付利息6,745千美元，2020年同期为12,723千美元[26] - 2021年第一季度末其他综合收益（损失）为 - 1347.2万美元，2020年为1769.3万美元[167] - 2021年和2020年第一季度基本每股收益分别为1.37美元和2.63美元，摊薄后每股收益分别为1.36美元和2.61美元[169] - 2021年第一季度净收入为4283.1万美元，2020年为2237.2万美元[169][173] - 2021年3月31日和2020年3月31日资产分别为99.14069亿美元和87.19291亿美元[173] 会计准则采用及影响 - 公司于2021年1月1日采用ASU 2016 - 13，将已发生损失法替换为预期损失法（CECL）[32] - 《CARES法案》为金融机构提供了对ASU 2016 - 13的临时豁免，《2021年综合拨款法案》将豁免期延长至2022年1月1日或国家紧急状态结束后首个财年首日[33][35] - 公司因疫情影响，于2020年延迟实施ASU 2016 - 13，后决定于2021年1月1日采用该准则[36] - 公司采用修正追溯法对按摊余成本计量的金融资产和表外信贷敞口应用ASU 326，截至2021年1月1日，采用ASC 326的累积影响使留存收益净减少800万美元[37] - 2021年1月1日，PCD资产的摊余成本基础调整，增加了5.2万美元的信贷损失准备[38] - 截至2021年1月1日，采用ASC 326后，贷款为71.77666亿美元，之前为71.77785亿美元，减少11.9万美元；贷款的总ACL为9176.5万美元，之前为8567.5万美元，增加609万美元；表外承诺的ACL为398.2万美元，之前为11.6万美元，增加386.6万美元；净递延所得税负债为77.7万美元，之前为289.2万美元，减少211.5万美元；股东权益为10.323亿美元，之前为10.40256亿美元，减少79.56万美元[40] - 公司于2021年1月1日采用多项会计准则，包括ASU 2018 - 14、ASU 2019 - 20、ASU 2020 - 01和ASU 2020 - 08，对合并财务报表无重大影响[58][60][61][62] - 2021年第一季度公司采用ASU 2016 - 13，使ACL增加610万美元，未使用信贷损失准备金增加390万美元，留存收益减少800万美元，递延所得税资产增加210万美元[113] 投资证券相关数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，投资证券摊余成本为108098.8万美元，公允价值为111528.4万美元；2020年12月31日，摊余成本为100783.4万美元，公允价值为105934.1万美元[64] - 2021年3月31日，处于未实现损失状态的投资证券中，美国政府赞助实体资产支持证券公允价值为22493.6万美元，未实现损失为635.8万美元；2020年12月31日，公允价值为9112万美元，未实现损失为72.8万美元[65] - 2021年3月31日，美国政府赞助实体资产支持证券摊余成本为80031.2万美元，公允价值为81490.9万美元，税收等效收益率为1.92%；公司债务证券（5 - 10年到期）摊余成本为200万美元，公允价值为206.2万美元，收益率为4.00%等[68] - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有7.47亿美元和6.91亿美元的投资证券被质押[70] - 2021年3月31日，其他投资证券账面价值为6095.6万美元；2020年12月31日为6546.5万美元[72] - 2021年和2020年第一季度，联邦住房贷款银行（FHLB）分别回购42833股和12163股FHLB股票，账面价值分别为430万美元和120万美元[72] - 2021年和2020年第一季度，按公允价值计量的股权投资分别实现收益43.5万美元和损失76.9万美元[73] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款组合摊余成本分别为716874.5万美元和717778.5万美元，净贷款分别为708185.9万美元和709211万美元[76] - 公司参与薪资保护计划（PPP），2020年获得2020万美元费用，2021年第一季度和2020年分别确认420万美元和1370万美元；2021年预计获得1140万美元费用，第一季度确认39.7万美元[78] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款净额分别扣除递延发起费用等2810万美元和2360万美元，其中PPP贷款净发起费用分别为1000万美元和650万美元[79] - 截至2021年3月31日，总不良贷款为130,327千美元，其中非应计贷款114,708千美元，应计TDRs 14,817千美元，逾期90天以上仍应计贷款802千美元[81] - 截至2020年12月31日，总不良贷款为139,850千美元，其中非应计贷款117,368千美元，应计TDRs 20,888千美元，逾期90天以上仍应计贷款1,594千美元[82] - 截至2021年3月31日，无ACL的非应计贷款为83,064千美元，有ACL的非应计贷款为31,644千美元，相关ACL为5,876千美元[82] - 截至2020年12月31日，单独评估减值的贷款未偿本金余额为109,062千美元，记录投资为108,455千美元，ACL分配为5,434千美元[83] - 截至2021年3月31日，抵押依赖型贷款的摊余成本基础为110,691千美元，其中房地产87,080千美元，商业资产22,347千美元，其他1,264千美元[83] - 2021年第一季度，非应计贷款确认的利息收入为784千美元[84] - 2020年第一季度，单独评估减值的贷款3月31日记录投资为85,851千美元，平均记录投资为79,595千美元，确认的利息收入为712千美元[84] - 2021年3月31日，商业、金融和农业类非应计贷款为21,121千美元，应计TDRs为590千美元[81] - 2020年12月31日，商业、金融和农业类非应计贷款为23,261千美元，应计TDRs为5,619千美元[82] - 2021年3月31日，商业房地产类非应计贷款为66,353千美元，应计TDRs为2,545千美元[81] - 截至2021年3月31日，总贷款逾期金额为3410.3万美元，当前贷款总额为71.34642亿美元，摊销成本总额为71.68745亿美元[86] - 截至2020年12月31日，总贷款逾期金额为5001.6万美元，当前贷款总额为71.48422亿美元，记录投资总额为71.98438亿美元[87] - 2021年3月31日较2020年12月31日，总贷款逾期金额减少1591.3万美元，降幅约31.82%[86][87] - 截至2021年3月31日，商业、金融和农业类贷款中，通过评级的贷款摊销成本为11.6285亿美元[89] - 截至2021年3月31日，商业房地产类贷款中，特别提及评级的贷款摊销成本为9150.8万美元[89] - 截至2021年3月31日，商业、金融和农业类PPP贷款全部为通过评级，摊销成本为3.8699亿美元[89] - 2021年3月31日的逾期贷款中，包括0.8百万美元逾期90天以上仍计息的贷款[86] - 2020年12月31日的逾期贷款中，包括1.6百万美元逾期90天以上仍计息的贷款[87] - 2021年3月31日的当前贷款中，包括9460万美元非应计但按合同本金和利息支付正常的贷款[86] - 2020年12月31日的当前贷款中，包括9260万美元非应计但按合同本金和利息支付正常的贷款[87] - 截至2021年3月31日，总商业贷款按风险评级统计，通过评级的贷款总额为39.13715亿美元，特别提及的贷款总额为1.12269亿美元，次级贷款总额为0.83235亿美元，可疑贷款总额为0.2115亿美元，总计41.30369亿美元[90] - 截至2020年12月31日，所有商业贷款按贷款等级统计的记录投资总额为41.29121亿美元[91] - 截至2021年3月31日，总消费贷款中，执行中的贷款总额为30.0854亿美元，非执行中的贷款总额为0.29075亿美元，总计30.37615亿美元[93] - 2018年7月1日，公司在NewDominion收购中获得账面价值为2.779亿美元的贷款，初始公允价值为2.728亿美元，其中信用质量恶化的贷款账面价值为0.051亿美元，初始公允价值为0.049亿美元[94] - 2019年4月1日，公司在Carolina Alliance收购中获得账面价值为5.897亿美元的贷款和租赁，初始公允价值为5.786亿美元，其中信用质量恶化的贷款和租赁账面价值为0.199亿美元，初始公允价值为0.184亿美元[94] - 2021年1月1日采用CECL后，5.2万美元的PCD贷款信用标记重新分类至信用损失准备金[95] - 2021年3月31日，PCD贷款无信用损失准备金，信用质量恶化的贷款账面价值为1030万美元，2020年12月31日为1120万美元[95] - 公司通常在借款人财务困难且公司给予让步时将贷款归类为TDRs，评估依据公司内部承销政策[96] - 公司为受COVID - 19影响的借款人提供修改方案，初始延期最长90天，必要时可再延长90天，多数修改方案根据相关法案或指导不归类为TDRs[97] - 公司定义非执行贷款为处于非应计状态、指定为应计TDR或逾期超过90天仍应计的贷款[92] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非应计贷款总额中的TDR分别为2380万美元和2580万美元[99] - 2021年3月31日和2020年12月31日，应计TDR贷款总额分别为1480万美元和2090万美元[99] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司对TDR借款人的额外贷款承诺分别为1030万美元和670万美元[100] - 2021年3月31日和2020年12月31日，与TDR相关的特定准备金分别为3