公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为100.34亿美元和92.79亿美元[14] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为89.66亿美元和82.39亿美元[15] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为10.68亿美元和10.40亿美元[15] - 2021年和2020年第三季度，公司净利息收入分别为8160.2万美元和8384万美元[17] - 2021年和2020年前三季度，公司净利息收入分别为2.46亿美元和2.41亿美元[17] - 2021年和2020年第三季度，公司净利润分别为3543.4万美元和3084.6万美元[18] - 2021年和2020年前三季度，公司净利润分别为1.17亿美元和8272.3万美元[18] - 2021年和2020年第三季度，公司基本每股收益分别为2.17美元和1.89美元[18] - 2021年和2020年前三季度，公司基本每股收益分别为7.20美元和5.07美元[18] - 2021年和2020年第三季度，公司宣布的普通股每股现金股息分别为1.03美元和1.02美元[18] - 2021年第三季度净利润为3543.4万美元，2020年同期为3084.6万美元；2021年前九个月净利润为1.17397亿美元，2020年同期为8272.3万美元[20] - 2021年第三季度其他综合（损失）收入为 - 488万美元，2020年同期为33.9万美元；2021年前九个月为 - 1338.1万美元，2020年同期为2378.9万美元[20] - 2021年第三季度综合收入为3055.4万美元，2020年同期为3118.5万美元；2021年前九个月为1.04016亿美元，2020年同期为1.06512亿美元[20] - 2021年前九个月净收入为1.17397亿美元，2020年同期为8272.3万美元[25] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为1.12635亿美元，2020年同期为5243.6万美元[25] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为1.86221亿美元，2020年同期为5.3177亿美元[25] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为5.80507亿美元，2020年同期为5.66087亿美元[27] - 2021年9月30日现金及现金等价物期末余额为8.77395亿美元，2020年同期为2.46709亿美元[27] 公司股权相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日普通股余额为45853.4万美元，6月30日为45927.6万美元，9月30日为45995.3万美元[22] - 2021年3月31日留存收益为7.1923亿美元，6月30日为7.41155亿美元，9月30日为7.59619亿美元[22] - 2021年3月31日库存股为 - 1.28592亿美元，6月30日为 - 1.28109亿美元，9月30日为 - 1.4385亿美元[22] - 2021年3月31日累计其他综合收益（损失）为 - 790.1万美元，6月30日为 - 293万美元，9月30日为 - 781万美元[22] - 2020年3月31日普通股余额为45677.7万美元，6月30日为45796.6万美元，9月30日为45844万美元[23] - 2020年3月31日留存收益为6.49636亿美元，6月30日为6.62311亿美元，9月30日为6.76465亿美元[23] - 2020年3月31日累计其他综合收益为810.4万美元，6月30日为1386.1万美元，9月30日为1420万美元[23] 会计政策变更影响相关数据 - 2021年1月1日采用ASU 2016 - 13，记录留存收益净减少800万美元[33][38] - 2021年1月1日PCD资产的摊余成本基础调整，增加信贷损失准备金5.2万美元[39] - 采用ASC 326后，2021年1月1日贷款总额为71.77666亿美元，较之前减少11.9万美元[41] - 采用ASC 326后，2021年1月1日贷款的总信贷损失准备金为9176.5万美元，较之前增加609万美元[41] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2019 - 20、ASU 2020 - 01和ASU 2020 - 08，对合并财务报表无重大影响[58][59][60] - 2021年8月FASB发布的ASU 2021 - 06立即生效，公司将在2021年12月31日财年的10 - K表格年度报告中更新统计披露以符合该指引[61] 债务证券AFS相关数据关键指标变化 - 2021年9月30日债务证券AFS应计利息应收款总计530万美元[43] - 2021年9月30日，债务证券AFS的摊销成本为15.19098亿美元，公允价值为15.53218亿美元；2020年12月31日，摊销成本为10.07834亿美元，公允价值为10.59341亿美元[62] - 2021年9月30日，州和政治分区债务证券AFS的摊销成本为2.77527亿美元，公允价值为2.99094亿美元；2020年12月31日，摊销成本为2.79245亿美元，公允价值为3.05218亿美元[62] - 2021年9月30日，美国政府赞助实体资产支持证券AFS的摊销成本为8.44128亿美元，公允价值为8.57149亿美元；2020年12月31日，摊销成本为7.26589亿美元，公允价值为7.52109亿美元[62] - 2021年9月30日，抵押债务证券AFS的摊销成本为3.88193亿美元，公允价值为3.87682亿美元[62] - 2021年9月30日，公司债务证券AFS的摊销成本为925万美元，公允价值为929.3万美元；2020年12月31日，摊销成本为200万美元，公允价值为201.4万美元[62] - 2021年9月30日，可供出售债务证券未实现损失总计551.2万美元，公允价值为5.3639亿美元；2020年12月31日，未实现损失总计72.8万美元，公允价值为911.2万美元[63] - 2021年9月30日，可供出售债务证券无信用损失准备金，2021年和2020年截至9月30日的三个月和九个月内，均未确认与信用相关的投资减值损失[64] - 2021年9月30日，美国政府赞助实体资产支持证券摊余成本为8.44128亿美元，公允价值为8.57149亿美元，税收等效收益率为1.73%；抵押贷款义务摊余成本为3.88193亿美元，公允价值为3.87682亿美元，税收等效收益率为1.45%[67] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月内，无可供出售债务证券销售；2020年截至9月30日的三个月内，公司出售账面价值1.409亿美元的证券获3.7万美元收益，出售账面价值1.125亿美元的证券亏损6.4万美元；2020年截至9月30日的九个月内，出售账面价值1.964亿美元的证券获340万美元收益，出售账面价值1.125亿美元的证券亏损6.4万美元[68] 投资证券相关数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有7.175亿美元和6.91亿美元的投资证券被质押[69] - 2021年9月30日和2020年12月31日，其他投资证券账面价值分别为5608.5万美元和6546.5万美元[71] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月内，联邦住房贷款银行分别回购账面价值210万美元和140万美元的股票；2021年和2020年截至9月30日的九个月内，分别回购账面价值870万美元和760万美元的股票[72] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月内，公允价值计量的股权投资分别实现9.7万美元收益和8.9万美元亏损；2021年和2020年截至9月30日的九个月内，分别实现49.2万美元收益和70.8万美元亏损[73] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，贷款组合摊余成本分别为69.08417亿美元和71.77785亿美元，贷款损失准备分别为881.29万美元和856.75万美元，净贷款分别为68.20288亿美元和70.9211亿美元[75] - 2020年公司因协助发放首轮薪资保护计划贷款获2020万美元费用，2021年获1290万美元费用；2021年和2020年截至9月30日的三个月内，分别确认430万美元和380万美元费用收入；2021年和2020年截至9月30日的九个月内，分别确认1400万美元和660万美元费用收入[77] - 截至2021年9月30日，总不良贷款为106,872千美元，其中非应计贷款87,791千美元，应计TDRs 18,797千美元，逾期90天以上仍应计贷款284千美元[80] - 截至2020年12月31日，总不良贷款为139,850千美元，其中非应计贷款117,368千美元，应计TDRs 20,888千美元，逾期90天以上仍应计贷款1,594千美元[81] - 截至2021年9月30日，无ACL的非应计贷款为64,996千美元，有ACL的非应计贷款为22,795千美元，相关ACL为4,175千美元[81] - 截至2020年12月31日，单独评估减值的贷款未偿本金余额为109,062千美元，记录投资为108,455千美元，ACL分配为5,434千美元[83] - 截至2021年9月30日，抵押依赖贷款的摊余成本基础总计87,969千美元，其中房地产73,284千美元，商业资产13,987千美元，其他698千美元[83] - 2021年第三季度非应计贷款确认的利息收入为694千美元，前九个月为2,236千美元[85] - 2020年第三季度单独评估减值贷款的平均记录投资为96,028千美元，确认利息收入756千美元；前九个月平均记录投资为86,828千美元，确认利息收入2,139千美元[85] - 非应计商业贷款单独评估，不计入集体评估，非应计消费贷款按类似风险特征集体评估[82] - 单独评估减值的非应计贷款利息收入仅在公司预计收回全部记录投资时按现金基础确认，应计TDRs利息收入按应计基础记录[85] - 公司一般做法是将单独评估的贷款主动冲减至标的抵押品的公允价值[82] - 截至2021年9月30日，总贷款逾期金额为34730千美元，当前贷款金额为6873687千美元，总摊余成本为6908417千美元[86] - 截至2020年12月31日，总贷款逾期金额为50016千美元，当前贷款金额为7148422千美元，总记录投资为7198438千美元[88] - 2021年9月30日，商业、金融和农业类贷款中，通过评级的贷款摊余成本为1151366千美元，特别提及为9595千美元，次级为12531千美元，可疑为5862千美元[91] - 2021年9月30日，商业房地产类贷款中，通过评级的贷款摊余成本为1624751千美元，特别提及为89256千美元，次级为46661千美元，可疑为928千美元[91] - 2021年9月30日，建设房地产 - 商业类贷款中，通过评级的贷款摊余成本为229803千美元，特别提及为1079千美元，次级为328千美元，可疑为0千美元[91] - 2021年9月30日，住宅房地产 - 商业类贷款中，通过评级的贷款摊余成本为520771千美元，特别提及为1433千美元，次级为4679千美元，可疑为268千美元[91] - 2021年9月30日，租赁类贷款中，通过评级的贷款摊余成本为20210千美元，特别提及为0千美元，次级为908千美元，可疑为514千美元[91] - 截至2021年9月30日，逾期90天以上且应计的贷款总计0.3百万美元，剩余为逾期非应计贷款[86] - 截至2020年12月31日，逾期90天以上且应计的贷款总计1.6百万美元，剩余为逾期非应计贷款[88] - 截至2021年9月30日，当前但非应计的贷款总计67.7百万美元；截至2020年12月31日，该金额为92.6百万美元[86][89] - 截至2021年9月30日，商业贷款总额为3852426000美元，其中通过评级的贷款为3678384000美元[93] - 截至2020年12月31日，所有商业贷款的记录投资为4129121000