净收入相关 - 2023年第三季度和前九个月净收入分别为220万美元和1110万美元，2022年同期为530万美元和1290万美元[129] - 2023年第三季度和前九个月核心业务净收入分别为230万美元和1120万美元，2022年同期为540万美元和1320万美元[129] 净利息收入相关 - 2023年第三季度和前九个月净利息收入分别减少220万美元和120万美元[129] - 2023年第三季度和前九个月利息和股息收入分别增加705.7万美元和1935.5万美元[135] - 2023年第三季度和前九个月利息支出分别增加925.7万美元和2057.1万美元[139] - 2023年第三季度和前九个月净息差分别为2.65%和2.82%，2022年同期为3.47%和3.17%[141] - 2023年第三季度和前九个月净利息收入（GAAP）分别为1.3332亿美元和4.1016亿美元，完全应税等效净利息收入分别为1.3459亿美元和4.1413亿美元[148] - 2022年第三季度和前九个月净利息收入（GAAP）分别为1.5532亿美元和4.2232亿美元，完全应税等效净利息收入分别为1.5678亿美元和4.2607亿美元[148] - 2023年第三季度净利息收入较2022年减少221.9万美元，九个月减少119.5万美元[149] 人寿保险收入相关 - 2023年前九个月银行持有的人寿保险收入因死亡抚恤金收益增加38万美元，2022年前九个月因分行关闭税后损失20.1万美元[129] 信贷损失拨备相关 - 2023年第三季度信贷损失拨备增加51.7万美元，前九个月减少110万美元[129] - 2023年第三季度和前九个月信用损失拨备分别为137.2万美元和26.3万美元，2022年同期分别为85.5万美元和133.5万美元[155] 每股收益相关 - 2023年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.31美元和1.56美元，摊薄后每股收益为0.31美元和1.53美元，2022年同期基本和摊薄后每股收益分别为0.74美元和1.83美元[129] 资产回报率相关 - 2023年第三季度和前九个月年化平均资产回报率分别为0.41%和0.70%，2022年同期为1.09%和0.89%[129] 股权回报率相关 - 2023年第三季度和前九个月年化平均股权回报率分别为5.06%和8.58%，2022年同期为12.61%和10.48%[129] 利率相关 - 2023年第三季度和前九个月付息负债利率分别增加239和189个基点[141] - 2023年第三季度和前九个月短期借款利率较2022年同期分别增加429和467个基点，费用分别增加240万美元和610万美元[141] - 2023年第三季度和前九个月付息存款利率较2022年同期分别增加207和154个基点[141] - 2023年第三季度和前九个月定期存款利率较2022年同期分别增加328和259个基点[141] - 2023年第三季度和前九个月经纪存款利率较2022年同期分别增加384和328个基点，平均余额分别增加9736.6万美元和5021.2万美元[141] 贷款组合相关 - 2023年第三季度和前九个月贷款组合平均余额分别增加2.768亿美元和2.782亿美元，平均收益率分别增加87和76个基点[142] - 自2022年12月31日以来，总贷款增加1.7873亿美元，主要因住宅和商业房地产抵押贷款及消费汽车贷款增加[170] 证券投资组合相关 - 2023年第三季度和前九个月证券投资组合收益率较2022年同期分别增加113和101个基点[142] - 投资债务证券组合公允价值较2022年12月31日减少900.6万美元，摊余成本减少765.5万美元[173] - 可供出售权益证券组合摊余成本在2023年9月30日和2022年12月31日保持在130万美元，公允价值同期减少7万美元[176] 信用损失准备金相关 - 2023年9月30日，信用损失准备金较2022年12月31日从1563.7万美元降至1289万美元，占总贷款比例从0.95%降至0.71%[154] - 2023年9月30日，商业、金融和农业贷款信用损失准备金为391.3万美元，占总贷款比例为1.85%[158] 不良贷款相关 - 2023年9月30日，不良贷款从2022年12月31日的489万美元降至368.3万美元，占总贷款比例从0.37%降至0.20%[156] - 2023年9月30日，90天逾期贷款为167.8万美元，非应计贷款为200.5万美元，总计368.3万美元[157] 非利息收入相关 - 2023年第三季度和前九个月非利息收入较2022年同期分别减少20.8万美元和47.8万美元[161] - 2023年第三季度服务收费为54.5万美元，占非利息收入29.07%，较2022年减少1.4万美元[162] - 2023年第三季度净债务证券损失为4.5万美元，较2022年减少11.1万美元[162] - 2023年第三季度贷款销售收益为25.7万美元，较2022年减少3.7万美元[162] - 截至2023年9月30日的九个月，公司非利息收入为615.4万美元，较去年同期的663.2万美元减少47.8万美元，降幅7.21%[163] 非利息支出相关 - 2023年前三季度和前三季度，非利息支出分别增加85.2万美元和175.2万美元，主要因薪资福利、营销等成本增加[164] 所得税相关 - 2023年前三季度和前三季度，所得税分别减少75.1万美元和51.4万美元，有效税率分别为16.49%和17.56%，低于去年同期[167] 现金及现金等价物相关 - 现金及现金等价物从2022年12月31日的4033.3万美元降至2023年9月30日的3559万美元，减少474.3万美元[168] 贷款持有待售业务相关 - 截至2023年9月30日的九个月，贷款持有待售业务销售所得比贷款发放额少78.5万美元，扣除73.2万美元已实现收益[169] 存款相关 - 截至2023年9月30日，总存款较2022年12月31日减少1080.7万美元，定期存款增加1116.01万美元至2.4955亿美元[179] - 经纪存款增加983.61万美元，核心存款下降，因存款从无息和低利率产品流向定期存款等高利率产品[179] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司存款总额分别为1567267000美元和1556460000美元，增长0.69%[180] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司无保险存款分别为435931000美元和617515000美元[180] 借款相关 - 截至2023年9月30日，公司借款总额为411391000美元，较2022年12月31日的256132000美元增长60.62%[181][183] - 截至2023年9月30日，公司短期借款为193746000美元，较2022年12月31日的153349000美元增长26.34%[183] - 截至2023年9月30日，公司长期借款为217645000美元，较2022年12月31日的102783000美元增长111.75%[183] 资本比率相关 - 截至2023年9月30日，公司普通股一级资本（相对于风险加权资产）实际比率为9.505%，2022年12月31日为9.973%[190] - 截至2023年9月30日，公司总资本（相对于风险加权资产）实际比率为10.290%，2022年12月31日为10.925%[190] - 截至2023年9月30日，泽西海岸州立银行普通股一级资本（相对于风险加权资产）实际比率为9.396%，2022年12月31日为9.781%[190] - 截至2023年9月30日，卢泽恩银行普通股一级资本（相对于风险加权资产）实际比率为9.687%，2022年12月31日为9.877%[191] 股权出售相关 - 2023年第三季度，公司通过股权分销协议出售34411股普通股，实现净收益753000美元[191] 比率限制相关 - 净贷款与总资产比率最高为85%，净贷款与总存款比率最高为100%，90天累计期限缺口率最高为±15%，1年累计期限缺口率最高为±20%[194] 借款能力相关 - 公司在联邦住房贷款银行（FHLB）的当前总最大借款能力为8.30316亿美元，与代理行的额外信贷额度为1亿美元，截至2023年9月30日，FHLB借款总额为3.99234亿美元[197] 利率敏感性分析相关 - 利率敏感性分析假设市场利率瞬间变动100、200、300和400个基点，且所有利率平行移动[201] - 截至2024年9月30日的十二个月期间，假设静态资产负债表，利率变动对净利息收入的影响：-300基点时为6.0604亿美元，-200基点时为6.2477亿美元，-100基点时为6.405亿美元，静态时为6.5448亿美元，+100基点时为6.6448亿美元，+200基点时为6.7194亿美元，+300基点时为6.791亿美元，+400基点时为6.8645亿美元[203] - 利率变动与静态相比的变化金额：-300基点时为-484.4万美元，-200基点时为-297.1万美元，-100基点时为-139.8万美元，+100基点时为100万美元，+200基点时为174.6万美元，+300基点时为246.2万美元，+400基点时为319.7万美元[203] - 利率变动与静态相比的百分比变化：-300基点时为-7.40%，-200基点时为-4.54%，-100基点时为-2.14%，+100基点时为1.53%，+200基点时为2.67%，+300基点时为3.76%，+400基点时为4.88%[203] 资产负债期限相关 - 公司目前保持资产敏感的缺口头寸，此前通过增加优质短期和中期贷款缩短了盈利资产组合的期限，因利率大幅上升增加了某些长期盈利资产，并延长了负债组合期限[199] 市场风险价值相关 - 市场风险价值计算用于监测利率变化对公司资产负债表和股东权益的影响，最新分析结果在既定准则范围内[200] 利率与通胀影响相关 - 公司认为利率变动对财务状况和经营成果的影响大于通货膨胀率变化，资产负债管理中匹配金融资产和负债的利率敏感性可降低利率变化的影响[206] 市场风险相关 - 公司的市场风险主要包括利率风险敞口和流动性风险，利率风险和流动性风险管理在公司和银行层面进行[207]