净收入相关 - 2021年9月30日止三个月和九个月净收入分别为412.5万美元和1115.4万美元，2020年同期分别为447.2万美元和1130.5万美元[132] - 2021年9月30日止三个月和九个月核心业务净收入分别为409.3万美元和1091.8万美元，2020年同期分别为367.3万美元和1033万美元[132] 每股收益相关 - 2021年9月30日止三个月和九个月基本和摊薄后每股收益分别为0.58美元和1.58美元，2020年同期分别为0.63美元和1.61美元[132] 回报率相关 - 2021年9月30日止三个月平均资产回报率和平均股权回报率分别为0.86%和9.85%，2020年同期分别为0.97%和11.05%；九个月分别为0.79%和9.17%，2020年同期分别为0.85%和9.57%[132] 利息和股息收入相关 - 2021年9月30日止三个月和九个月利息和股息收入分别降至1471.4万美元和4371.5万美元，2020年同期分别为1538.7万美元和4759.2万美元[137] 各业务收入占比及变化相关 - 2021年9月30日止三个月贷款收入1338.2万美元，占比90.95%，较2020年减少69.8万美元，降幅4.96%；九个月贷款收入3982.6万美元，占比91.10%，较2020年减少357.7万美元，降幅8.24%[138] - 2021年9月30日止三个月应税投资证券收入83.4万美元，占比5.67%，较2020年减少9.1万美元，降幅9.84%；九个月249.1万美元，占比5.70%，较2020年减少46.7万美元，降幅15.79%[138] - 2021年9月30日止三个月免税投资证券收入16万美元，占比1.09%，较2020年减少1万美元，降幅5.88%；九个月49.5万美元，占比1.13%，较2020年增加1.1万美元，增幅2.27%[138] - 2021年9月30日止三个月股息和其他利息收入33.8万美元，占比2.29%，较2020年增加12.6万美元，增幅59.43%；九个月90.3万美元，占比2.07%，较2020年增加15.6万美元，增幅20.88%[138] 利息支出相关 - 2021年9月30日止三个月和九个月利息支出分别减少146万美元和441.8万美元[139] - 2021年第三季度总利息支出为208.2万美元，较2020年同期的354.2万美元减少146万美元，降幅41.22%[140] - 2021年前九个月总利息支出为691.8万美元，较2020年同期的1133.6万美元减少441.8万美元，降幅38.97%[140] 净息差相关 - 2021年第三季度和前九个月净息差分别为2.85%和2.84%，2020年同期分别为2.76%和2.97%[141] 生息资产相关 - 2021年第三季度总生息资产平均余额为17.76075亿美元，平均利率3.32%；2020年同期平均余额为17.3062亿美元，平均利率3.57%[143] - 2021年前九个月总生息资产平均余额为17.51713亿美元，平均利率3.37%；2020年同期平均余额为16.47289亿美元，平均利率3.89%[145] 付息负债相关 - 2021年第三季度总付息负债平均余额为12.33904亿美元，平均利率0.67%；2020年同期平均余额为12.48307亿美元，平均利率1.13%[143] - 2021年前九个月总付息负债平均余额为12.23719亿美元，平均利率0.76%；2020年同期平均余额为12.08098亿美元，平均利率1.25%[145] 净利息收入相关 - 2021年第三季度净利息收入为1273.9万美元，净息差2.85%；2020年同期净利息收入为1197.2万美元，净息差2.76%[143] - 2021年前九个月净利息收入为3713.7万美元，净息差2.84%；2020年同期净利息收入为3662.4万美元，净息差2.97%[145] - 2021年第三季度和前九个月净利息收入变化分别为76.7万美元和51.3万美元[147] 贷款损失相关 - 贷款损失准备金2021年前三个月和前九个月分别为7.5万美元和94万美元，2020年同期为64.5万美元和204万美元[154] - 贷款损失拨备从2020年12月31日的1380.3万美元增加至2021年9月30日的1455.7万美元，占总贷款比例从1.03%升至1.08%[152] - 不良贷款从2020年9月30日的1055.3万美元降至2021年9月30日的776.3万美元，占总贷款比例从0.78%降至0.58%[155] - 2021年9月30日贷款损失拨备与不良贷款比例为187.52%，2020年为127.25%[155] 非利息收入相关 - 2021年前三个月和前九个月非利息收入较2020年同期分别减少108.4万美元和61.9万美元[157] - 2021年前三个月和前九个月非利息收入中，除净证券收益外，分别减少11.3万美元和增加31.5万美元[157] 非利息支出相关 - 2021年前三个月和前九个月非利息支出较2020年同期分别增加74万美元和121.8万美元[160] - 2021年第三季度和前九个月非利息费用分别为1.0447亿美元和3.0646亿美元，较2020年同期分别增长7.62%和4.14%[162] 服务收费及出售贷款收益相关 - 2021年前三个月服务收费增加6.8万美元，增幅17.53%；前九个月减少3.1万美元，降幅2.48%[159] - 2021年前三个月和前九个月出售贷款收益分别减少99.3万美元和88.7万美元，降幅分别为68.53%和30.37%[159] 所得税相关 - 2021年前九个月所得税较2020年同期减少11.9万美元和4.7万美元，有效税率分别为18.42%和18.39%[163] 现金及等价物相关 - 现金及现金等价物从2020年12月31日的2.13358亿美元增至2021年9月30日的2.81647亿美元，增加6828.9万美元[164] 贷款持有待售活动相关 - 2021年前九个月贷款持有待售活动中，销售收益比贷款发放额多199.3万美元，减去已实现收益203.4万美元[165] 总贷款相关 - 自2020年12月31日以来，总贷款增加289.8万美元，主要因商业、金融、农业和建筑房地产抵押贷款类别增加[166] 投资债务证券组合相关 - 投资债务证券组合公允价值自2020年12月31日以来增加449.9万美元，摊余成本增加603万美元[168] - 2021年9月30日，约84.41%的债务证券组合按摊余成本计算被标准普尔或穆迪评为A或更高评级[168] 可供出售权益证券组合相关 - 可供出售权益证券组合摊余成本在2021年9月30日和2020年12月31日保持在130万美元，公允价值同期减少2.5万美元[172] 总存款相关 - 总存款从2020年12月31日的14.94443亿美元增至2021年9月30日的15.93019亿美元，增加9857.6万美元[174] 总借款相关 - 总借款较2020年12月31日减少14.69%，即2330.8万美元，至2021年9月30日的1.35411亿美元[176] - 截至2021年9月30日，公司总借款资金为1.35411亿美元，较2020年12月31日减少2330.8万美元，降幅14.69%[177] 短期和长期借款相关 - 截至2021年9月30日，短期借款中证券回购协议金额为940.4万美元，占比6.94%，较2020年12月31日增加416万美元，增幅79.33%[177] - 截至2021年9月30日，长期借款中FHLB长期借款为1.18亿美元，占比87.13%，较2020年12月31日减少3000万美元，降幅20.27%[177] 资本比率相关 - 截至2021年9月30日，公司普通股一级资本（风险加权资产）实际金额为1.53469亿美元，比率为10.882%；2020年12月31日金额为1.47887亿美元，比率为11.267%[184] - 截至2021年9月30日，公司总资本（风险加权资产）实际金额为1.62757亿美元，比率为11.541%；2020年12月31日金额为1.5949亿美元，比率为12.151%[184] - 截至2021年9月30日，公司一级资本（风险加权资产）实际金额为1.53469亿美元，比率为10.882%；2020年12月31日金额为1.47887亿美元，比率为11.267%[184] - 截至2021年9月30日，公司一级资本（平均资产）实际金额为1.53469亿美元，比率为8.286%；2020年12月31日金额为1.47887亿美元，比率为8.436%[184] FHLB借款相关 - 公司在FHLB的当前总最大借款能力为5.76229亿美元，与代理银行还有1亿美元的额外信贷额度[191] - 截至2021年9月30日，FHLB借款总额为1.18亿美元[191] 资产组合策略相关 - 公司目前保持资产敏感的缺口头寸，通过增加优质短期和中期贷款、出售长期市政债券来缩短盈利资产组合期限[193] 市场风险价值计算相关 - 市场风险价值计算用于监测利率变化对公司资产负债表和股东权益的影响，最新分析结果在既定指引范围内[194] 利率变化对净利息收入影响分析相关 - 公司分析市场利率100、200、300和400个基点变化对净利息收入的影响，假设变化是瞬时且所有利率平行移动[195] - 截至2022年9月30日的十二个月利率冲击预测，假设静态资产负债表截至2021年9月30日[196] - 静态时净利息收入为51,811千美元，利率 - 200、 - 100、 + 100、 + 200、 + 300、 + 400个基点变化时，净利息收入分别为45,065、48,132、56,578、61,243、65,512、69,649千美元[197] - 与静态相比，利率 - 200、 - 100、 + 100、 + 200、 + 300、 + 400个基点变化时，净利息收入变化分别为(6,746)、(3,679)、4,767、9,432、13,701、17,838千美元[197] - 与静态相比，利率 - 200、 - 100、 + 100、 + 200、 + 300、 + 400个基点变化时，净利息收入百分比变化分别为 - 13.02%、 - 7.10%、9.20%、18.20%、26.44%、34.43%[197] 薪资保护计划相关 - 公司参与薪资保护计划，银行通过该计划保留的贷款总计3.06亿美元，截至2021年9月30日资产负债表上剩余1.06亿美元[199] 市场风险及管理相关 - 公司市场风险主要包括利率风险敞口和流动性风险，利率风险和流动性风险管理在公司和银行层面进行[200] - 公司利率敏感性由管理层通过独立第三方提供的选定利率风险指标进行监测，与2020年12月31日结束的年度报告相比，缺口分析或模拟分析无重大变化[200] - 管理层认为公司在市场利率前景变化时能够及时做出响应[197][200]