公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为61.76亿美元和60.96亿美元[12] - 2022年第一季度总利息和股息收入为5.11亿美元，2021年同期为4.76亿美元[15] - 2022年第一季度总利息支出为5329万美元，2021年同期为5590万美元[15] - 2022年第一季度净利息收入为4.57亿美元，2021年同期为4.20亿美元[15] - 2022年第一季度非利息收入为1.56亿美元，2021年同期为2.35亿美元[15] - 2022年第一季度非利息支出为3.83亿美元，2021年同期为3.72亿美元[15] - 2022年第一季度净收入为2.36亿美元，2021年同期为1.80亿美元[15] - 2022年第一季度基本每股收益为1.51美元，2021年同期为1.14美元[15] - 2022年第一季度摊薄后每股收益为1.49美元，2021年同期为1.12美元[15] - 2022年第一季度综合亏损为3716万美元，2021年同期综合收入为1.62亿美元[16] - 截至2022年3月31日三个月，公司净收入为2362.4万美元，2021年同期为1798.2万美元[20] - 2022年3月31日股东权益总额为6.67924亿美元，2021年3月31日为6.08719亿美元[18] - 2022年经营活动提供的净现金为694.6万美元，2021年为1114.3万美元[20] - 2022年投资活动使用的净现金为1.77086亿美元，2021年为3650.6万美元[20] - 2022年融资活动提供的净现金为1.8319亿美元，2021年为4284.8万美元[20] - 2022年现金及银行存款期末余额为5054万美元，2021年为7881.4万美元[20] - 2022年现金支付利息627.1万美元，2021年为767.4万美元[21] - 2022年现金支付所得税及特许权税3.8万美元，2021年为3.5万美元[21] - 2022年和2021年第一季度联邦和州所得税费用分别为233.3万美元和354.1万美元，占税前收入的比例分别为9.0%和16.4%[78] - 2022年和2021年第一季度净利润分别为2362.4万美元和1798.2万美元，基本每股收益分别为1.51美元和1.14美元，摊薄每股收益分别为1.49美元和1.12美元[79] - 2022年3月31日和2021年12月31日按公允价值计量的资产总额分别为45401.2万美元和56005万美元，负债总额分别为11619.3万美元和22513.5万美元[80] - 2022年3月31日和2021年12月31日非经常性按公允价值计量的贷款/租赁资产分别为1991.3万美元和661.8万美元，均为Level 3[85] - 2022年3月31日和2021年12月31日现金及银行存款的账面价值和公允价值均为5054万美元和3749万美元[87] - 2022年3月31日和2021年12月31日持有至到期投资证券的账面价值分别为47662.5万美元和47238.5万美元，公允价值分别为48437.7万美元和52229.7万美元[87] - 2022年3月31日和2021年12月31日可供出售投资证券的账面价值和公允价值均为34668.6万美元和33783万美元[87] - 2022年3月31日和2021年12月31日贷款/租赁应收款（Level 3）的账面价值分别为1843.8万美元和612.8万美元，公允价值分别为1991.3万美元和661.8万美元[87] - 截至2022年3月31日三个月，公司总营收66,695千美元，2021年同期为71,054千美元[90] - 截至2022年3月31日三个月，公司净利息收入45,733千美元，2021年同期为41,975千美元[90] - 截至2022年3月31日三个月，公司信贷损失拨备为2,916千美元，2021年同期贷款/租赁损失拨备为6,713千美元[90] - 截至2022年3月31日，公司持续经营业务净收入为23,624千美元，2021年同期为17,982千美元[90] - 截至2022年3月31日，公司总资产为6,175,819千美元，2021年同期为5,645,147千美元[90] - 截至2022年3月31日，公司总风险资本836,493千美元，比率14.50% [94] - 截至2022年3月31日，公司一级风险资本650,356千美元，比率11.27% [94] - 截至2022年3月31日，公司一级杠杆资本650,356千美元，比率10.78% [94] - 截至2022年3月31日，公司普通股一级资本612,166千美元，比率10.61% [94] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司及子银行均满足所有适用的资本充足率要求[92][93] - 截至2021年12月31日，公司总风险资本为814,629千美元，比率为14.77%；一级风险资本为631,649千美元，比率为11.46% [95] - 公司2022年第一季度报告净收入2360万美元，摊薄后每股收益1.49美元；2021年第四季度净收入2700万美元，摊薄后每股收益1.71美元；2021年第一季度净收入1800万美元，摊薄后每股收益1.12美元 [112][114] - 公司报告2022年第一季度调整后净收入（非GAAP）为2440万美元，调整后摊薄每股收益为1.54美元，调整后净收入排除了150万美元的收购成本 [114] - 2022年第一季度净利息收入为4573.3万美元，较2021年第四季度下降2%，较2021年同期增长9%[115] - 调整后净收入（非GAAP）为2440万美元，摊薄后每股收益为1.54美元[116] - 净息差（NIM）为3.30%，调整后净息差（TEY）（非GAAP）为3.50%[116] - 2022年第一季度贷款和租赁年化增长率（非GAAP，不包括SBA PPP贷款）为14.6%[116] - 不良资产在本季度略有改善，占总资产的0.04%，创历史新低[116] - 贷款损失准备与总贷款/租赁的比率为1.55%[116] - 2022年第一季度非利息收入为1563.3万美元，较2021年第四季度下降740万美元（32%），较2021年第一季度下降790万美元（33%）[115][121] - 2022年第一季度非利息支出为3832.5万美元，较2021年第四季度下降110万美元（3%），较2021年第一季度增加110万美元（3%）[115][121] - 2022年第一季度资本市场掉期手续费收入为640万美元，2021年平均每季度为1520万美元，过去八个季度平均为1690万美元[123] - 截至2022年3月31日，有形普通股权益/总资产比率（非GAAP）为9.60%[131] - 2022年3月31日季度调整后净利润为2437.1万美元，2021年12月31日为2742.8万美元，2021年3月31日为1859.4万美元[134] - 2022年3月31日季度调整后每股收益基本为1.56美元，摊薄为1.54美元；2021年12月31日基本为1.76美元，摊薄为1.73美元；2021年3月31日基本为1.18美元，摊薄为1.16美元[134] - 2022年3月31日季度调整后资产回报率为1.59%，2021年12月31日为1.79%，2021年3月31日为1.31%[134] - 2022年3月31日季度净利息收入（GAAP）为4573.3万美元，较2021年同季度增长9%；净利息收入（税等效基础）为4870万美元，较2021年同季度增长10%[134][135] - 2022年3月31日季度调整后净利息收益率（TEY）为3.50%，2021年12月31日为3.49%，2021年3月31日为3.40%[134] - 2022年3月31日季度效率比率为62.45%，2021年12月31日为56.71%，2021年3月31日为56.87%[134] - 2022年3月31日季度剔除PPP贷款后贷款增长14.58%，2021年12月31日为12.03%，2021年3月31日为14.00%[134] - 2022年3月31日季度利息生息资产平均收益率为3.88%（税等效基础），2021年12月31日为3.89%，2021年3月31日为3.86%[136] - 2022年3月31日季度计息负债平均成本为0.56%（税等效基础），2021年12月31日为0.57%，2021年3月31日为0.63%[136] - 2022年3月31日季度净利息利差为3.32%（税等效基础），2021年12月31日为3.32%，2021年3月31日为3.23%[136] - 2022年第一季度利息收入（税等效）较2021年同期增长8%，平均总贷款和租赁较2021年3月31日增长11%[145] - 2022年第一季度利息支出（税等效）较2021年第一季度下降5%，2022年3月31日季度资金成本为0.56%，低于2021年同期的0.63%[147] - 2022年第一季度信贷损失拨备为负290万美元，2021年同期为670万美元，2022年3月31日止三个月表外业务拨备为93.3万美元，高于2021年同期的72.9万美元[150] - 2022年3月31日贷款/租赁的ACL为总贷款/租赁的1.55%，低于2021年12月31日的1.68%和2021年3月31日的1.88%[152] - 2022年第一季度非利息收入为1563.3万美元，较2021年同期的2348.9万美元下降33.4%[154] - 信托部门费用较2021年第一季度增长5.8%，投资咨询和管理费增长10.2%，存款服务费增长10.4%[154] - 2022年第一季度住宅房地产贷款销售净收益较2021年同期下降63.1%，互换费收入/资本市场收入下降52.6%，银行持有的人寿保险收益下降26.5%[154] - 借记卡费用较2021年第一季度增长3.3%，代理银行费用下降11.8%，其他非利息收入下降10.1%[154] - 2022年3月31日止三个月非套期保值利率互换合约名义金额增加的互换费收入占比为14.1%，2021年同期为10.1%[160] - 2022年第一季度总非利息支出为3.8325亿美元，较2021年的3.7228亿美元增长1097万美元，增幅2.9%[168] - 2022年第一季度所得税费用为230万美元，有效税率为9.0%，低于2021年第一季度的16.4%，主要因会计方法变更的120万美元拨备调整和股票补偿的超额税收优惠[180][182] - 截至2022年3月31日，公司总资产为62亿美元，较2021年12月31日增加7970万美元，增幅1%[183] - 2022年第一季度净贷款/租赁增加1.517亿美元，总存款减少8310万美元，借款增加2.725亿美元[183] - 2022年第一季度收购成本为190万美元，2021年第一季度无此项成本；2022年第一季度处置成本为0，2021年第一季度为8000美元[171][172] - 截至2022年3月31日，证券投资组合为8.23311亿美元，占总资产的13.33%，净未实现损失占摊销成本的-1.63%，而2021年12月31日净未实现收益占比为7.17%[185] - 2022年第一季度，除PPP贷款外，总贷款/租赁按年率计算增长14.6%[187] - 2022年第一季度工资和员工福利为2362.7万美元，较2021年减少122万美元，降幅4.9%，主要因掉期费收入/资本市场收入的绩效薪酬降低[168][169] - 2022年第一季度专业和数据处理费用为367.1万美元，较2021年增加22.8万美元，增幅6.6%，费用波动取决于一次性项目成本[168][170] - 2022年第一季度FDIC