公司总资产情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为56.45147亿美元和56.82797亿美元[12] - 2021年3月31日公司总资产56.45147亿美元，2020年同期为52.32075亿美元[166] - 截至2021年3月31日，公司合并资产达56亿美元，包括44亿美元的贷款/租赁和46亿美元的存款[174] - 2021年3月31日GAAP总资产为5,645,147千美元，2020年12月31日为5,682,797千美元，2020年3月31日为5,232,075千美元[208] - 2021年3月31日非GAAP的TA为5,560,208千美元，2020年12月31日为5,597,350千美元，2020年3月31日为5,143,406千美元[208] - 2021年3月31日扣除PPP贷款后非GAAP的TA为5,316,348千美元，2020年12月31日为5,324,204千美元，2020年3月31日为5,143,406千美元[208] 公司利息与收入相关数据 - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息和股息收入分别为4756.5万美元和4898.2万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息支出分别为559万美元和1128.4万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利息收入分别为4197.5万美元和3769.8万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司非利息收入分别为2348.9万美元和1519.6万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司综合收入分别为1623.1万美元和753.7万美元[15] - 截至2021年3月31日三个月，公司净收入为1798.2万美元，2020年同期为1122.8万美元[19] - 2021年第一季度净利息收入4197.5万美元，较2020年第四季度下降4%，较2020年第一季度增长11%[189][191] - 2021年第一季度非利息收入2348.9万美元，较2020年第四季度减少850万美元（27%），较2020年第一季度增加830万美元（55%）[189][191] - 2021年第一季度公司总营收7.1054亿美元，2020年同期为6.4178亿美元[166] - 2021年第一季度公司净利息收入4.1975亿美元，2020年同期为3.7698亿美元[166] 公司支出与利润相关数据 - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司非利息支出分别为3722.8万美元和3141.5万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利润分别为1798.2万美元和1122.8万美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司基本每股收益分别为1.14美元和0.71美元[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司摊薄每股收益分别为1.12美元和0.70美元[14] - 2021年经营活动提供的净现金为1114.3万美元，2020年为659.2万美元[19] - 2021年投资活动使用的净现金为3650.6万美元，2020年为13346.6万美元[19] - 2021年融资活动提供的净现金为4284.8万美元，2020年为22044.7万美元[19] - 2021年现金支付利息767.4万美元，2020年为1153.4万美元[20] - 2021年现金支付收入/特许权税3.5万美元，2020年为 - 213.4万美元[20] - 2021年第一季度公司持续经营业务净收入1.7982亿美元，2020年同期为1.1228亿美元[166] - 2021年和2020年第一季度联邦和州所得税费用分别为354.1万美元和188.4万美元，占税前收入比例分别为16.4%和14.4%[151] - 2021年和2020年第一季度净收入分别为1798.2万美元和1122.8万美元[152] - 2021年和2020年第一季度基本每股收益分别为1.14美元和0.71美元[152] - 2021年和2020年第一季度摊薄每股收益分别为1.12美元和0.70美元[152] - 2021年第一季度净利润1800万美元，摊薄后每股收益1.12美元；2020年第四季度净利润1830万美元，摊薄后每股收益1.14美元；2020年第一季度净利润1120万美元，摊薄后每股收益0.70美元[187] - 2021年第一季度调整后净利润（非公认会计准则）为1860万美元，调整后摊薄每股收益为1.16美元[188] - 2021年第一季度非利息支出3722.8万美元，较2020年第四季度减少910万美元（20%），较2020年第一季度增加580万美元（18%）[189][191] 公司股东权益情况 - 2021年3月31日，公司股东权益总额为60871.9万美元，2020年12月31日为59379.3万美元[17] - 2021年3月31日GAAP股东权益为608,719千美元，2020年12月31日为593,793千美元，2020年3月31日为539,139千美元[208] - 2021年3月31日非GAAP的TCE为523,780千美元，2020年12月31日为508,346千美元，2020年3月31日为450,470千美元[208] - 2021年3月31日扣除PPP贷款利息收入（税后）后非GAAP的TCE为514,301千美元，2020年12月31日为500,655千美元，2020年3月31日为450,470千美元[208] 公司会计标准相关情况 - 公司于2020年根据《CARES法案》选择推迟实施ASU 2016 - 13标准[29] - 公司于2021年1月1日采用ASU 2016 - 13标准，税后留存收益减少93.7万美元[31] - 过渡调整包括贷款和租赁准备金减少810万美元，持有至到期债务证券的ACL为18.3万美元，表外信贷风险的ACL为910万美元[31] - 公司采用改良追溯法采用ASU 2016 - 13标准[31] - 公司未对可供出售证券记录ACL[31] - 公司未利用2020年第一季度联邦监管机构发布的监管过渡救济[33] - 2020年3月，FASB发布ASU 2020 - 4，为受LIBOR向新利率基准过渡影响的交易提供可选权宜和例外规定，有效期从2020年3月12日至2022年12月31日[93] - 公司可选择从2020年1月1日起或从2020年3月12日及之后的某个中期日期开始，对合同修改应用ASU 2020 - 04 [94] 公司贷款相关规定 - 直接融资租赁应收款的估计未担保残值约为相关设备成本的3% - 25%[44] - C&I定期贷款最长一般为7年，平均期限为3 - 5年，低收入住房税收抵免永久贷款最长一般可达20年，信用额度最长一般为365天[60] - 贷款在逾期31天或以上时被视为逾期[42] - 贷款逾期90天（除非贷款有充分担保且正在催收中）或满足特定条件时将被置于非应计状态[43] - 对超过100万美元的定期工商业和商业房地产贷款，需在最近一次信用审查后的15个月内进行贷款审查[79] - 公司住宅房地产贷款大多符合房利美和房地美承销要求，不符合的多为1 - 5年到期或调整的可调整利率抵押贷款或15年到期的固定利率抵押贷款[82] 公司贷款准备金相关情况 - 公司贷款准备金由组合和单独分析两部分组成，组合贷款准备金包含定量和定性因素[68] - 定量因素基于违约概率和违约损失，来源于历史净冲销经验、还款活动和违约情况、剩余期限、当前经济状况及经济前景[69] - 定性调整基于当前状况，作为百分比调整应用于计算出的历史损失率之上，调整金额可正可负[71] 公司贷款风险评级情况 - 公司对非同质贷款采用内部风险评级量表，分为最高质量、优质、满意质量、一般质量、早期预警、特别关注、次级、可疑八个等级[76] 公司证券投资相关情况 - 截至2021年3月31日，持有至到期（HTM）证券摊余成本为453,126千美元，公允价值为491,347千美元；可供出售（AFS）证券摊余成本为340,726千美元，公允价值为346,873千美元[95] - 截至2020年12月31日，HTM证券摊余成本为476,165千美元，公允价值为521,277千美元；AFS证券摊余成本为350,060千美元，公允价值为361,966千美元[95] - 2021年3月31日，投资组合中有644只证券，其中101只处于未实现亏损状态，这些证券的总亏损约占投资组合总摊余成本的0.4%[99] - 2021年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13，将持有至到期债务证券的预期信用损失计入备抵账户，截至2021年3月31日，备抵账户期末余额为174千美元[100][101] - 2021年第一季度，证券销售收益为1950万美元，无收益或损失；2020年第一季度无证券销售[103] - 截至2021年3月31日，HTM证券中，一年及以内到期的摊余成本为3,592千美元，公允价值为3,611千美元；一至五年到期的摊余成本为32,784千美元，公允价值为33,424千美元；五年以上到期的摊余成本为416,750千美元，公允价值为454,312千美元[105] - 截至2021年3月31日，AFS证券中，一年及以内到期的摊余成本为2,152千美元，公允价值为2,182千美元；一至五年到期的摊余成本为12,888千美元，公允价值为13,175千美元；五年以上到期的摊余成本为171,836千美元，公允价值为173,649千美元[105] - 截至2021年3月31日，公司市政证券投资组合包括117家发行人发行的一般责任债券，公允价值总计1.176亿美元；192家发行人发行的收入债券，公允价值总计5.353亿美元[105] - 截至2020年12月31日，公司市政证券投资组合包括117家发行人发行的一般责任债券，公允价值总计1.167亿美元；191家发行人发行的收入债券，公允价值总计5.559亿美元[106] - 公司的住宅抵押贷款支持及相关证券组合全部为政府赞助或政府担保的证券，未投资私人抵押贷款支持证券或集合信托优先证券[97] 公司贷款/租赁应收款组合情况 - 截至2021年3月31日，公司贷款/租赁应收款组合总额为42.7922亿美元，较2020年12月31日的41.66753亿美元有所增加[113] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，设备融资协议未偿还金额分别为1.893亿美元和1.715亿美元，PPP贷款分别为2.439亿美元和2.731亿美元[114] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，住宅房地产贷款待售金额分别为570万美元和380万美元[114] - 2021年第一季度，收购贷款可 accretable yield 期初余额为 - 313.9万美元，期末余额为 - 253万美元；2020年同期期初余额为 - 643.5万美元，期末余额为 - 578.4万美元[115] - 截至2021年3月31日，贷款/租赁组合中，当前贷款占比99.55%，30 - 59天逾期占比0.12%，60 - 89天逾期占比0.01%，非应计贷款占比0.32%[115] - 截至2020年12月31日，贷款/租赁组合中，当前贷款占比99.57%，30 - 59天逾期占比0.08%，60 - 89天逾期占比0.02%，非应计贷款占比0.33%[115] - 截至2021年3月31日，不良贷款（NPLs）总额为1386.3万美元，其中C&I - other占比37.61%，CRE - 非业主占用占比32.53%[117] - 截至2020年12月31日，不良贷款（NPLs）总额为1468.4万美元，其中C&I占比36.87%，其他非业主占用CRE占比50.99%[118] 公司贷款信用损失准备相关情况 - 2021年3月31日结束的三个月，ACL贷款/租赁期初余额为8437.6万美元，期末余额为8183.1万美元[120] - 2021年3月31日，租赁的ACL为220万美元[120] - 2020年3月31日结束的三个月，ACL贷款/租赁期初余额为3600.1万美元，期末余额为4223.3万美元[121] - 截至2021年3月31日，贷款应收款摊销成本总计43.61051亿美元，其中单独评估为89