公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度公司净收益为1670万美元，较2021年第三季度增加130万美元，摊薄后每股收益为0.87美元[210] - 截至2022年9月30日，公司总资产为39亿美元，较2021年12月31日减少3.23亿美元，降幅7.6% [211] - 截至2022年9月30日的九个月内，股东权益增加510万美元，即1.1%，达到4.718亿美元[219] - 2022年第三季度净利润为1665.2万美元，较2021年同期的1536.4万美元增加128.8万美元，增幅8.4%；前九个月净利润为4674.6万美元，较2021年同期的4120万美元增加554.6万美元，增幅13.5%[222] - 2022年第三季度基本每股收益为0.88美元，较2021年同期的0.79美元增加0.09美元，增幅11.4%；前九个月基本每股收益为2.44美元，较2021年同期的2.11美元增加0.33美元，增幅15.6%[222] - 2022年第三季度摊薄后每股收益为0.87美元，较2021年同期的0.77美元增加0.1美元，增幅13.0%；前九个月摊薄后每股收益为2.41美元，较2021年同期的2.07美元增加0.34美元，增幅16.4%[222] - 2022年第三季度净利润为1670万美元，较2021年第三季度的1540万美元增加130万美元，增幅8.4%[263] - 2022年前九个月净收入为4670万美元，较2021年同期的4120万美元增加550万美元[289] - 截至2022年9月30日，总资产为39亿美元，截至2021年12月31日为42亿美元[292] - 九个月内，股东权益增加510万美元，即1.1%，达到4.718亿美元，主要因4670万美元净收入、540万美元股票期权行使和68万美元基于股票的薪酬，部分被810万美元普通股股息、1880万美元普通股回购和2090万美元净累计其他综合收益减少抵消[361] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司有形普通股权益分别为3.9633亿美元和3.93365亿美元，有形资产分别为3.82976亿美元和4.154876亿美元[381] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率分别为10.35%和9.47%，有形账面价值每股分别为20.85美元和20.22美元[381] - 2022年和2021年第三季度，公司平均有形普通股权益回报率分别为16.58%和16.17%；前九个月分别为15.80%和14.95% [381] 公司资本比率相关数据变化 - 截至2022年9月30日，公司一级杠杆资本比率为11.47%，普通股一级资本比率为15.52%，一级风险资本比率为16.06%，总风险资本比率为23.72%[220] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司合并一级杠杆率分别为11.47%和10.21%，银行一级杠杆率分别为14.57%和12.45%，监管要求为4% [371] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司普通股一级风险资本比率分别为15.52%和14.86%，银行分别为20.41%和18.80%，监管要求为4.5% [371] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司一级风险资本比率分别为16.06%和15.40%，银行分别为20.41%和18.80%，监管要求为6% [371] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总风险资本比率分别为23.72%和23.15%，银行分别为21.67%和20.05%，监管要求为8% [371] 公司证券投资相关数据变化 - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券总计2.663亿美元，包含3250万美元税前净未实现损失，较2021年12月31日减少 [212] - 截至2022年9月30日，可供出售证券公允价值总计266,270千美元，占比97.9%；持有至到期证券摊余成本总计5,735千美元，占比2.1%；证券总计272,005千美元[295] - 截至2021年12月31日，可供出售证券公允价值总计368,260千美元，占比98.3%；持有至到期证券摊余成本总计6,252千美元，占比1.7%；证券总计374,512千美元[295] - 2022年9月30日，投资组合加权平均账面收益率为2.02%，加权平均期限为6.2年；2021年12月31日，加权平均账面收益率为1.03%，加权平均期限为3.8年[298] - 2022年9月30日，可供出售证券未实现损失总计32,494千美元，其中不到十二个月的未实现损失为7,501千美元，十二个月或以上的未实现损失为24,993千美元[298][301] - 2021年12月31日，可供出售证券未实现损失总计3,094千美元，其中不到十二个月的未实现损失为2,985千美元，十二个月或以上的未实现损失为109千美元[298][301] - 2022年9月30日，持有至到期证券未实现损失总计409千美元，均为不到十二个月的未实现损失[301] - 2021年12月31日，公司未披露持有至到期证券十二个月或以上的未实现损失情况，不到十二个月的未实现损失总计未提及[301] - 2022年9月30日，政府机构证券公允价值为4,467千美元，占比1.6%；2021年12月31日，公允价值为5,610千美元，占比1.5%[295] - 2022年9月30日，商业票据公允价值为54,772千美元，占比20.1%；2021年12月31日，公允价值为129,926千美元，占比34.7%[295] - 公司在2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内未记录任何其他非暂时性减值损失费用[300] 公司贷款相关数据变化 - 截至2022年9月30日，持有待投资贷款和租赁净额增加2.896亿美元，增幅9.9%，达32亿美元 [213] - 截至2022年9月30日，待售抵押贷款为120万美元，较2021年12月31日的600万美元减少 [214] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金为3600万美元，较2021年12月31日增加310万美元 [218] - 2022年第三季度贷款损失拨备为176.6万美元，较2021年同期的119.6万美元增加57万美元，增幅47.7%；前九个月贷款损失拨备为304.8万美元，较2021年同期的332.4万美元减少27.6万美元，降幅8.3%[222] - 2022年第三季度，HFI和HFS贷款的利息和费用为4360万美元，较2021年同期的3560万美元增加800万美元，增幅22.4%[238] - 2022年第三季度贷款损失准备金增至180万美元，较2021年同期增加57万美元，主要因贷款增长[240] - 2022年第三季度贷款销售收益为26.5万美元，较2021年同期的179万美元减少152.5万美元，降幅85.2%[241] - 2022年第三季度贷款销售收益为26.5万美元，2021年同期为180万美元，减少主要因贷款销售规模减少3620万美元[243] - 2022年第三季度SBA贷款销售为247.4万美元，2021年同期为593万美元，减少345.6万美元，降幅58.3%；单户住宅抵押贷款销售为381万美元，2021年同期为3660万美元，减少3279万美元，降幅89.6%[246] - 2022年前三季度贷款服务净收入为72.4万美元，2021年同期为6.2万美元，增加66.2万美元，增幅1067.7%[246] - 截至2022年9月30日，单户住宅贷款服务规模为11.57832亿美元，2021年同期为13.66256亿美元，减少2084.24万美元，降幅15.3%；SBA贷款服务规模为1280.2万美元，2021年同期为1404.97万美元，减少124.77万美元，降幅8.9%[248] - 2022年第三季度业务合并中收购贷款的回收额为5000美元，2021年同期为6.8万美元[248] - 截至2022年9月30日，公司持有待投资贷款总额增至32亿美元，较2021年12月31日增加2.896亿美元，增幅9.9%[303] - 2022年9月30日，单户住宅抵押贷款增至13.6亿美元，较2021年12月31日增加3.518亿美元，增幅35.0%[303][315] - 2022年9月30日，商业和工业贷款降至2.048亿美元，较2021年12月31日减少6390万美元，降幅23.8%[303][305] - 2022年9月30日，商业房地产贷款降至12.2亿美元，较2021年12月31日减少2720万美元，降幅2.2%[303][306] - 2022年9月30日，建设和土地开发贷款增至3.535亿美元，较2021年12月31日增加5030万美元，增幅16.6%[303][307] - 2022年9月30日，SBA贷款降至6190万美元，较2021年12月31日减少1420万美元，降幅18.7%[303][309] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金为3600万美元，较2021年12月31日增加310万美元，增幅主要源于300万美元的贷款损失拨备[319][324] - 2022年9月30日，加权平均贷款价值比为57.9%，加权平均FICO评分为763，投资组合平均期限为4.3年[312] - 2022年前九个月，公司发放SBA贷款2100万美元，贷款销售1190万美元，净贷款偿还和减记2330万美元[309] - 2022年9月30日和2021年12月31日，净（回收）冲销与平均贷款之比分别为(0.02)%和0.05%（三个月）、0.00%和0.02%（九个月）[323] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金期末余额为3604.7万美元，2021年同期为3223.1万美元；贷款损失拨备为3048万美元，2021年同期为3324万美元；净冲销（回收）与平均持有待售（HFI）贷款比率为0.00%，2021年同期为0.02%；贷款损失准备金与总贷款比率为1.12%，2021年同期为1.13%[328] - 截至2022年9月30日，不良贷款总额为1150.3万美元，较2021年12月31日的2072.5万美元减少920万美元，不良贷款与总贷款比率为0.36%，2021年同期为0.71%[333] - 截至2022年9月30日，30 - 89天逾期贷款（不包括非应计贷款）为3990万美元，较2021年12月31日的1760万美元增加2230万美元[334] - 2022年第三季度和前九个月，公司在非应计贷款处于非应计状态时未确认任何利息收入；2022年第三季度和前九个月，对按债务重组协议（TDR）修改的贷款分别确认利息收入6.9万美元和18.3万美元，2021年同期分别为4万美元和12.1万美元[336] 公司存款相关数据变化 - 截至2022年9月30日，无息存款为9163万美元，较2021年12月31日减少3.752亿美元，降幅29.1% [215] - 截至2022年9月30日，有息存款为2亿美元，较2021年12月31日减少5070万美元，降幅2.4% [215] - 2022年第三季度存款利息支出增至400万美元，较2021年同期的270万美元增加120万美元，增幅45.3%[239] - 截至2022年9月30日，公司将24亿美元（占比81.3%）的存款视为核心存款关系[344] - 截至2022年9月30日，公司前十大存款关系总计53940万美元，其中与公司董事和股东相关的有6900万美元，约占前十大存款关系的12.8%；存款超过25万美元的董事和股东总计5510万美元，占所有超过25万美元存款关系的2.6%[345] - 截至2022年9月30日，总存款降至30亿美元，较2021年12月31日的34亿美元减少4.259亿美元，降幅因管理大额存款集中度限制和客户资金投向高收益投资[349] - 截至2022年9月30日，批发存款为910万美元，2021年12月31日为7010万美元；经纪存款为1.055亿美元，2021年12月31日为240万美元[347] - 截至2022