无担保优先票据信息 - 2024年10月到期的4.500%无担保优先票据，原始本金金额为4.5亿美元[11] - 2025年3月到期的6.625%无担保优先票据，原始本金金额为5.25亿美元，未偿还本金已于2024年3月赎回[11] - 2027年3月到期的4.875%无担保优先票据，原始本金金额为4.5亿美元[12] - 2029年5月到期的6.200%无担保优先票据，原始本金金额为6.25亿美元[12] - 2024年10月到期的无担保优先票据利率为4.500%，原始本金金额为4.5亿美元[11] - 2025年3月到期的无担保优先票据利率为6.625%，原始本金金额为5.25亿美元，未偿还本金已于2024年3月赎回[11] - 2027年3月到期的无担保优先票据利率为4.875%，原始本金金额为4.5亿美元[12] - 2029年5月到期的无担保优先票据利率为6.200%，原始本金金额为6.25亿美元[12] 主回购协议终止日期 - 蒙特利尔银行主回购协议终止日期为2024年9月25日[5] - Flagstar主回购协议终止日期为2025年1月27日[8] - 高盛主回购协议终止日期为2024年9月14日[9] 保险业务转让协议 - 2012年QSR协议于2012年第二和第四季度签订，转让2011年第四季度至2014年第四季度间部分新签保险业务[5] - 2016年单一保费QSR协议于2016年第一季度签订，2017年第四季度修订，转让2012年1月1日至2017年12月31日间部分单一保费新签保险业务[5] - 2023年XOL协议为2021年10月1日至2022年3月31日间部分新签保险业务提供再保险[5] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为77.59865亿美元和75.93933亿美元[17] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总营收分别为3.19418亿美元和3.09852亿美元[18] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利润分别为1.52354亿美元和1.57757亿美元[18] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司基本每股收益分别为0.99美元和1.00美元[18] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司综合收益分别为1.20709亿美元和2.27923亿美元[19] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司普通股股东权益分别为44.39732亿美元和43.97805亿美元[17] - 2024年第一季度，公司投资的未实现持有损益（税后）为 - 3164.5万美元，2023年同期为7016.6万美元[19] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司服务收入分别为1258.8万美元和1098.4万美元[18] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司利息费用分别为2904.6万美元和2143.9万美元[18] - 2024年第一季度，公司回购普通股33.2万美元，2023年同期为67万美元[20] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为5.1044亿美元，2023年同期为1.16778亿美元[21] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为7339.8万美元，2023年同期为3054.2万美元[21] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为3111.4万美元，2023年同期使用的净现金为9205.2万美元[21] - 截至2024年3月31日，现金及受限现金增加876万美元，2023年同期减少581.6万美元[21] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司直接初级抵押贷款IIF和RIF分别为2710亿美元和703亿美元，2023年12月31日分别为2700亿美元和697亿美元[23] - 2024年第一季度基本和摊薄每股净收益均为0.99美元和0.98美元，2023年同期分别为1.00美元和0.98美元[35] - 2024年第一季度加权平均流通普通股数量为1.53817亿股，2023年同期为1.58304亿股[35] - 2024年第一季度稀释性潜在普通股数量为215.4万股，2023年同期为304.5万股[35] - 2024年3月31日止三个月，抵押保险调整后税前经营收入为209,850千美元，2023年同期为214,699千美元[38] - 2024年3月31日止三个月，合并税前收入为198,649千美元，2023年同期为204,011千美元[38] - 2024年3月31日止三个月，抵押保险收入为285,023千美元，2023年同期为279,366千美元[42] - 2024年3月31日止三个月，总营收为319,418千美元，2023年同期为309,852千美元[42] - 2024年3月31日止三个月，总服务收入为12,588千美元，2023年同期为10,984千美元[44] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，与服务收入合同相关的应收款项和应收票据分别为7000万美元和5000万美元[45] - 截至2024年3月31日，按公允价值计量的总资产为6,446,597千美元，总负债为1,262千美元[47] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的总资产为6,289,831千美元，总负债为1,509千美元[49][50] - 截至2024年3月31日，公司拥有的人寿保险账面价值和估计公允价值均为108,226千美元；高级票据账面价值为1,512,860千美元，估计公允价值为1,520,523千美元[52] - 截至2023年12月31日，公司拥有的人寿保险账面价值和估计公允价值均为106,417千美元；高级票据账面价值为1,417,781千美元，估计公允价值为1,406,118千美元[52] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售固定到期证券的摊销成本分别为56.57808亿美元和55.99111亿美元，公允价值分别为52.09025亿美元和51.88228亿美元[54] - 2024年3月31日和2023年12月31日，处于未实现亏损状态的证券分别有1041只和1063只，未实现总亏损分别为4.78295亿美元和4.43531亿美元[58] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司分别将1.2亿美元和2.04亿美元的投资证券借给第三方，第三方存入的证券抵押品分别为3400万美元和6100万美元[60] - 2024年和2023年第一季度，净投资收入分别为6922.1万美元和5845.3万美元[62] - 2024年和2023年第一季度，投资和其他金融工具的净收益分别为49万美元和558.5万美元[64] - 截至2024年3月31日，可供出售固定到期证券按合同到期日划分，一年或以内到期的摊销成本为1.07336亿美元，公允价值为1.05965亿美元[66] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售固定到期证券中分别有1400万美元的证券存于各州监管机构作为抵押品[67] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，Radian Mortgage Capital持有的待售抵押贷款账面价值分别为1.47亿美元和3300万美元[68] - 截至2024年3月31日，待售抵押贷款由217笔贷款组成，未偿还本金余额总计1.45亿美元，公司还有购买和资助额外抵押贷款的承诺，未偿还本金余额总计2.77亿美元[68] - 2024年和2023年第一季度，待售抵押贷款净收益分别为384千美元和80千美元[71] - 2024年和2023年第一季度，待售抵押贷款净利息差分别为355千美元和117千美元[72] - 2024年和2023年第一季度，直接净保费收入分别为252383千美元和244672千美元，分出净保费分别为18648千美元和13464千美元[74] - 2024年和2023年第一季度，分出佣金收入分别为6113千美元和5251千美元，分出损失分别为2195千美元和 - 1166千美元[75] - 2024年3月31日，2023 QSR、2022 QSR等协议的RIF分出金额分别为1987百万美元、4378百万美元等[79] - 2023年QSR、2022 QSR协议的配额份额分别为22.5%和20%[79] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，Eagle Re各发行人的RIF分别为85.25亿美元、73.09亿美元、59.22亿美元、75.81亿美元和86.59亿美元、76.51亿美元、62.27亿美元、78.14亿美元[85] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，Eagle Re发行人的总资产分别为9.08615亿美元和9.64909亿美元[87] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，再保险信托持有的金额分别为2.81亿美元和2.74亿美元[88] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，其他资产分别为3.69944亿美元和4.59805亿美元[91] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司的当前联邦所得税负债均为2100万美元，持有的美国抵押担保税收和损失债券均为7.5亿美元[92] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，损失和理赔费用准备金分别为3.61833亿美元和3.70148亿美元[94] - 2024年和2023年第一季度三个月的损失准备金分别为 - 703.4万美元和 - 1692.9万美元[95] - 2024年第一季度三个月新的主要违约通知为11756份，2023年同期为10624份，增长11%[97] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，新违约的总违约索赔率假设均为8.0%[97] - 2024年第一季度三个月的总索赔支付与2023年同期相比基本没有变化[98] - 截至2024年3月31日，高级票据总额为15.1286亿美元，平均利率4.500% - 6.200%；有担保借款总额为2.07601亿美元，平均利率2.340% - 7.097%[101] - 2024年第一季度利息费用为2904.6万美元，较2023年同期的2143.9万美元有所增加[102] - 2024年3月，公司发行6.25亿美元2029年到期高级票据，票面利率6.200%，净收益6.17亿美元[102] - 2024年3月，公司赎回所有2025年到期高级票据，本金5.25亿美元，赎回价格为面值的100.4%，产生400万美元债务清偿损失[104] - FHLB预付款需以公允价值为借款金额103% - 114%的合格资产作抵押，2024年3月31日和2023年12月31日分别有8400万美元和1.01亿美元的可供出售固定到期证券用作抵押[105] - 截至2024年3月31日，高盛和蒙特利尔银行的回购协议最高借款额分别为1亿美元和1.5亿美元，4月蒙特利尔银行协议最高借款额增至4亿美元[106] - 截至2024年3月31日，公司有2.75亿美元无担保循环信贷安排，无未偿还金额[108] - 截至2024年3月31日，公司普通股流通股数量为1.51509亿股，较期初减少177万股[113] - 2024年第一季度，公司以平均每股28.26美元的价格回购180万股，截至3月31日，回购授权剩余1.17亿美元[114] - 2024年2月，公司董事会批准将季度股息从每股0.225美元提高至0.245美元[115] - 截至2024年3月31日，累计其他综合收益（损失）税前余额为-458,856千美元，税后净额为-362,496千美元；2023年同期税前余额为-489,410千美元，税后净额为-386,633千美元[118] - 2024年第一季度，Radian Guaranty法定净收入为200,483千美元，2023年同期为199,171千美元[120] - 截至2024年3月31日，Radian Guaranty法定保单持有人盈余为703,315千美元，2023年12月31日为619,584千美元[120] - 截至2024年3月31日，Radian Guaranty风险资本比率为10.2:1，2023年12月31日为