净收入相关 - 2024年第一季度净收入为420万美元，2023年同期为490万美元，2023年第四季度为350万美元[146] - 2024年第一季度净收入为420万美元，较2023年同期减少72.9万美元，降幅为14.9% [181] 每股收益相关 - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.51美元，2023年同期为0.60美元，2023年第四季度为0.44美元[146] 净利息收入相关 - 2024年第一季度信贷损失拨备后净利息收入为1510万美元，2023年同期为1600万美元[146] - 2024年第一季度净利息收入为1500万美元，较2023年同期下降9.3%，净息差为3.54%，较2023年同期下降65个基点 [183] - 截至2024年3月31日，公司净利息收入为1496.9万美元，利率差为2.54%，净利息收益率为3.54%[196] - 2024年第一季度与2023年同期相比，生息资产利息收入增加430.8万美元，付息负债利息支出增加584.5万美元，净利息收入减少153.7万美元[201] - 2024年第一季度，净利息收入为1496.9万美元，利率差为2.54%，净息差为3.54%；2023年同期分别为1650.6万美元、3.62%、4.19%[196] 非利息收入相关 - 非利息收入增长6.9%至180万美元[146] - 2024年第一季度非利息收入增加11.6万美元，增幅6.9%[190] 贷款相关 - 总贷款增长7.8%至创纪录的14.9亿美元[146] - 贷款总额增加1200万美元至14.9亿美元，增幅0.81%，其中商业和工业贷款增加592.5万美元，增幅2.67%，建设及其他贷款增加1061.1万美元，增幅8.48%[154][159] - 2024年第一季度，贷款应收利息收入2239.5万美元，平均收益率6.11%；2023年同期为1827.5万美元，平均收益率5.45%[195] 资产回报率相关 - 2024年第一季度平均资产年化回报率为0.92%，2023年第四季度为0.78%[146] - 2024年第一季度平均股权年化回报率为8.16%，2023年第四季度为7.13%[146] - 2024年第一季度平均有形普通股权益回报率为10.30%，2023年第四季度为9.11%[146] 不良资产及信贷损失拨备相关 - 不良资产占总资产的比例为0.60%，2023年同期为0.73%[146] - 信贷损失拨备为总贷款的1.41%，2023年同期为1.46%[146] - 信贷损失准备金较2023年12月31日减少62.4万美元至2110万美元，降幅2.9%[165] - 2024年第一季度净贷款回收总额为6.8万美元，占平均贷款的0.02%，高于2023年同期的8000美元和 - 0.01%[165] - 截至2024年3月31日，不良贷款为1083.1万美元，占总贷款的0.73%，高于2023年12月31日的211.1万美元和0.14%[169] - 2024年第一季度记录了13.6万美元的信贷损失回收，而2023年同期记录了50.7万美元的信贷损失拨备 [188] - 2024年3月31日当季，ACL与总贷款比率为1.41%，上年同期为1.46%[189] - 2024年第一季度信贷损失回收13.6万美元，2023年同期拨备50.7万美元[188] 资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为18.2亿美元，较2023年12月31日减少620万美元[154] - 同期，现金及现金等价物减少1460万美元至4630万美元，投资证券减少290万美元至1.679亿美元，降幅1.69%[155][156] 股东权益相关 - 截至2024年3月31日，股东权益减少10.6万美元，降幅0.1%，剔除库存股增加因素，股东权益增加94.9万美元[154] - 2024年3月31日，股东权益较2023年12月31日减少10.6万美元，降至2.056亿美元，降幅为0.05% [179] 其他银行次级债务相关 - 2024年3月31日，公司持有的其他银行次级债务公允价值为3180万美元，平均收益率为4.92%，高于2023年12月31日的4.79%[157] 未使用信贷承诺相关 - 未使用的信贷承诺较2023年12月31日增加6810万美元，增幅16.25%，其中商业未使用信贷承诺为3.433亿美元[164] 商业房地产贷款相关 - 商业房地产贷款占总风险资本的302.3%，过去36个月增长12.6%，低于监管指引的50%阈值[161] - 2024年3月31日，公司总不良贷款中95.4%有房地产作为抵押[170] - 2024年3月31日，商业房地产投资组合总额为6.59079亿美元，占贷款总额的44.2%，其中其他类占比最高为45.1% [172] - 2024年3月31日，商业房地产板块不良贷款为840万美元，信贷损失拨备为1100万美元，拨备贷款比率为1.67% [173] 住宅房地产贷款相关 - 2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为3.315亿美元，占总贷款的22.2%，其中约99%集中在俄亥俄州，不良贷款为100万美元，信贷损失拨备为480万美元，拨备贷款比率为1.44% [174][175] 存款相关 - 2024年3月31日，存款总额为14.46909亿美元，占公司总平均资金来源的90.4%，较2023年12月31日增加2030.7万美元，增幅为1.42% [176] - 2024年3月31日，存款余额超过联邦存款保险公司25万美元保险限额的总额约为4.044亿美元，占总存款的28.0% [177] 利息收支相关 - 2024年第一季度，公司利息收入和股息收入增加430万美元，增幅21.2%，主要源于贷款利息和费用增加410万美元及其他机构利息存款增加18.7万美元[185] - 2024年第一季度，公司利息支出增加580万美元，增幅153.9%，归因于存款支出增加450万美元和短期及其他借款支出增加140万美元[186] 生息资产与付息负债相关 - 截至2024年3月31日，公司总生息资产为17.34492亿美元，平均收益率为5.77%；总付息负债为12.00636亿美元，平均成本为3.23%[195][196] FHLB额外借款能力相关 - 截至2024年3月31日，公司在FHLB的额外借款能力为4.821亿美元，高于2023年12月31日的4.301亿美元[203] - 2024年3月31日，FHLB额外借款能力为4.821亿美元，2023年12月31日为4.301亿美元[203] 净可用流动性相关 - 截至2024年3月31日，公司总净可用流动性为7.457亿美元，占总存款的5.15%，超过未保险存款余额[204] - 2024年3月31日，总净可用流动性为7.457亿美元，占总存款的5.15%[204] 资本充足率相关 - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company和Middlefield Banc Corp.均满足资本充足率要求，Tier 1风险资本比率分别为11.67%和11.98%[214] - 截至2024年3月31日，银行和公司均达到资本充足比率要求[213] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company一级风险杠杆率为10.50%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.一级风险杠杆率为10.64%[214] - 截至2023年12月31日，The Middlefield Banking Company一级风险杠杆率为10.48%[214] - 截至2023年12月31日，Middlefield Banc Corp.一级风险杠杆率为10.68%[214] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company普通股一级资本充足率为11.67%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.普通股一级资本充足率为11.98%[214] - 截至2023年12月31日，The Middlefield Banking Company普通股一级资本充足率为11.82%[214] - 截至2023年12月31日，Middlefield Banc Corp.普通股一级资本充足率为12.18%[214] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company总风险资本充足率为12.93%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.总风险资本充足率为13.23%[214] 利率敏感性相关 - 公司目前处于负债敏感型地位，预计未来两年保持不变，利率上升将扩大净利息收益率[184] 监管相关 - 公司受美联储系统、FDIC和俄亥俄州金融机构部门监管，需满足监管资本要求[209][212] 非利息支出相关 - 2024年第一季度非利息支出为1200万美元，比2023年第一季度高1.4%，即17.1万美元[191] 所得税费用相关 - 2024年第一季度所得税费用为76.9万美元，有效税率15.58%；2023年同期为98.9万美元，有效税率16.81%[193]