公司整体财务数据关键指标 - 截至2022年6月30日，公司合并资产为9.37亿美元，净贷款组合为7.99亿美元，存款为7.86亿美元，股东权益为9310万美元[111] - 与2021年12月31日相比，2022年6月30日总资产增加1730万美元，增幅1.9%，主要因投资证券和贷款组合增加，部分被现金及现金等价物和待售贷款减少抵消[114] - 股东权益从2021年12月31日的9340万美元降至2022年6月30日的9310万美元，降幅0.3%[131] - 截至2022年6月30日，股东权益为9310万美元，2021年12月31日为9340万美元[167] 现金及现金等价物数据关键指标 - 2022年6月30日现金及现金等价物为8010万美元，较2021年12月31日减少1.035亿美元，降幅56.4%，主要因将多余流动性重新配置到高收益贷款和投资[115] 投资证券数据关键指标 - 2022年6月30日投资证券为1160万美元，较2021年12月31日增加320万美元，增幅37.7%，持有至到期证券为220万美元，2021年底为零[115] 贷款组合数据关键指标 - 2022年6月30日贷款组合净额为7.99亿美元，较2021年12月31日增加1.189亿美元，增幅17.5%，各贷款类别均有增加，商业业务贷款除外[116] - 与2021年12月31日相比，2022年6月30日一至四户家庭贷款增加4263.5万美元，增幅20.5%；建设和土地贷款增加3828.9万美元，增幅60.7%；商业业务贷款减少372.4万美元，降幅13.3%[117] 待售贷款数据关键指标 - 2022年6月30日待售贷款为10万美元，较2021年12月31日的310万美元减少，主要因抵押贷款发起量下降，再融资活动减少[118] 贷款损失准备金数据关键指标 - 2022年6月30日贷款损失准备金为710万美元，较2021年12月31日增加81.1万美元，增幅12.9%[120] - 2022年上半年贷款损失准备金净回收8.6万美元，2021年同期净冲销9.3万美元[120] - 2022年上半年贷款损失拨备为72.5万美元，2021年同期为25万美元[120] - 特定贷款损失准备金从2021年12月31日的29.3万美元降至2022年6月30日的24.1万美元，一般贷款损失准备金从560万美元增至630万美元，未分配准备金从39.5万美元增至60.5万美元[121] - 2022年上半年净回收额为8.6万美元，而2021年同期净冲销额为9.3万美元；2022年第二季度净回收额为11万美元，而2021年同期净冲销额为2.8万美元[121] - 2022年6月30日，贷款损失准备金占总贷款和不良贷款的比例分别为0.88%和157.85%，而2021年12月31日分别为0.92%和113.58%[121] 不良资产数据关键指标 - 2022年6月30日，不良资产总额为520万美元，占总资产的0.55%，而2021年12月31日为620万美元，占比0.68%[123] 抵押贷款服务权数据关键指标 - 2022年6月30日，抵押贷款服务权公允价值为480万美元，较2021年12月31日增加48.1万美元，增幅11.3%[126] 存款数据关键指标 - 总存款从2021年12月31日的7.983亿美元降至2022年6月30日的7.86亿美元，降幅1.5%；非利息存款从1905万美元降至1866万美元，降幅2.0%[127] - 2022年6月30日，超过25万美元的定期存款总额为1750万美元，2021年12月31日为1910万美元；借款（FHLB预付款）从0增至3000万美元[130] 净利息收入及净息差数据关键指标 - 2022年第二季度净利息收入为839.2万美元，2021年同期为735.1万美元；净息差从3.36%扩大至3.83%[134] - 2022年Q2净利息收入较2021年Q2增加100万美元，增幅14.2%，达840万美元，净息差从3.36%升至3.83%[152] - 2022年上半年净利息收入较2021年上半年增加210万美元，增幅15.3%，达1600万美元，净息差从3.23%升至3.67%[153] 平均生息资产与平均计息负债比率数据关键指标 - 2022年第二季度平均生息资产与平均计息负债的比率为142.28%，2021年同期为137.67%[134] 净收入数据关键指标 - 2022年上半年净收入降至330万美元，较2021年减少140万美元，降幅29.1%[140] - 2022年Q2净收入降至160万美元，较2021年减少63.7万美元，降幅28.3%[139] 利息收入数据关键指标 - 2022年上半年利息收入增至1720万美元，较2021年增加78.6万美元，增幅4.8%[144] - 2022年Q2利息收入增至900万美元，较2021年增加57.1万美元，增幅6.8%[141] 贷款利息收入数据关键指标 - 2022年上半年贷款利息收入增至1680万美元，较2021年增加58.8万美元，增幅3.6%[145] - 2022年Q2贷款利息收入增至870万美元，较2021年增加39.8万美元，增幅4.8%[142] 投资组合及现金等价物利息收入数据关键指标 - 2022年上半年投资组合及现金等价物利息收入增至42.7万美元，较2021年增加19.8万美元，增幅86.5%[147] - 2022年Q2投资组合及现金等价物利息收入增至28.9万美元，较2021年增加17.3万美元，增幅149.1%[143] 利息支出数据关键指标 - 2022年上半年利息支出降至120万美元，较2021年减少130万美元，降幅52.9%[150] - 2022年Q2利息支出降至59.4万美元，较2021年减少47万美元，降幅44.2%[148] 非利息收入数据关键指标 - 2022年Q2非利息收入较2021年Q2减少69.7万美元，降幅40.7%，至100万美元，贷款销售总额从3990万美元降至290万美元[158] - 2022年上半年非利息收入较2021年上半年减少190万美元，降幅42.5%，至250万美元，贷款销售总额从1.08亿美元降至1510万美元[159] 非利息支出数据关键指标 - 2022年Q2非利息支出较2021年Q2增加79.6万美元，增幅13.3%，至680万美元，本季度效率比率从66.07%降至72.12%[161][162] - 2022年上半年非利息支出较2021年上半年增加150万美元，增幅12.1%，至1360万美元，上半年效率比率从66.38%降至73.43%[163][164] 所得税费用数据关键指标 - 2022年Q2和上半年所得税费用分别为40.9万美元和86.7万美元，2021年同期分别为57.4万美元和120万美元[165] 股息支付率数据关键指标 - 2022年和2021年上半年股息支付率分别为34.53%和24.44%，假设2022年剩余时间按当前季度股息率支付，平均每季度股息约43.8万美元[168] 股票回购计划数据关键指标 - 截至2022年6月30日，公司现有股票回购计划授权在2022年10月29日前回购至多200万美元流通股，7月26日将授权回购金额增至400万美元并将计划到期日延长至2023年1月31日，截至8月10日约210万美元普通股仍可回购[170] 公司现金及可售投资证券数据关键指标 - 截至2022年6月30日，公司有8940万美元现金和可供出售投资证券以及10万美元持有待售贷款[175] 公司借款能力数据关键指标 - 截至2022年6月30日，公司有能力借入1.785亿美元联邦住房贷款银行（FHLB）预付款，通过美联储贴现窗口可额外借入2190万美元，有3000万美元未偿还FHLB预付款，与太平洋商业银行（PCBB）有2000万美元信贷安排且无未偿还余额[175] 贷款承诺数据关键指标 - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，住宅抵押贷款承诺从666.3万美元增至1149万美元，未融资建设承诺从8979.7万美元降至8647.6万美元，未使用信贷额度从3503.6万美元增至3763.1万美元，不可撤销信用证从15.1万美元降至2.1万美元，总贷款承诺从1.31647亿美元增至1.35618亿美元[180] 未合并基础上现金及流动性投资数据关键指标 - 截至2022年6月30日，Sound Financial Bancorp在未合并基础上有110万美元现金、非利息存款和一般可用于现金需求的流动性投资[181] 社区银行杠杆率数据关键指标 - 截至2022年6月30日，银行和公司的社区银行杠杆率（CBLR）分别为11.31%和10.13%，均超过最低要求[183] 公司流动性管理数据关键指标 - 公司流动性管理目标是管理现金流和流动性储备，以合理成本及时满足运营、义务和其他承诺资金需求[171] - 公司持续监控流动性状况并适时调整资金来源与使用平衡，定期模拟流动性压力情景并纳入应急资金计划[173][174] 表外风险金融工具数据关键指标 - 公司在正常业务中会签订有表外风险的金融工具，用于满足客户融资需求，其信用损失风险为合约名义金额[177][178] 市场风险数据关键指标 - 公司自2021年10 - K报告以来市场风险无重大变化[184]