公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司合并资产为9.281亿美元，净贷款组合为6.612亿美元，存款为8.077亿美元，股东权益为9190万美元[113] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日公司总资产增加6670万美元，增幅7.7%，达9.281亿美元，主要因贷款组合和现金及现金等价物余额增加，部分被待售贷款减少抵消[124] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日现金及现金等价物增加1290万美元，增幅6.6%，达2.067亿美元，主要因新PPP关系和现有客户余额增长带来存款显著增加[125] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日可供出售证券减少320万美元，降幅30.9%，至710万美元，因投资证券正常偿还和2021年第二季度赎回95万美元市政债券[125] - 截至2021年9月30日，公司贷款组合净额为6.61224亿美元，较2020年12月31日增加5386.1万美元，增幅8.9%[127] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金为630万美元，较2020年12月31日增加32.7万美元，增幅5.5%[129] - 截至2021年9月30日，不良资产总额为370万美元，占总资产的0.40%，与2020年12月31日持平[131] - 截至2021年9月30日，不良贷款增加18.5万美元，增幅6.4%，达到310万美元[132] - 截至2021年9月30日，总存款增加5970万美元，增幅8.0%，达到8.077亿美元[133] - 截至2021年9月30日，无息存款增加6240万美元，增幅47.1%，达到1948万美元，占总存款的24.1%[133] - 截至2021年9月30日，股东权益总额增加640万美元，增幅7.5%，达到9190万美元[136] - 2021年9月30日止九个月的净收入为730万美元，部分被同期支付给普通股股东的160万美元现金股息所抵消[136] - 2021年Q3净收入增加25.7万美元，增幅11.0%，达260万美元，摊薄后每股收益0.98美元；2021年前9个月净收入增加190万美元，增幅34.0%，达730万美元，摊薄后每股收益2.76美元[143][144] - 2021年9月30日，银行有2.138亿美元现金和可供出售投资证券，390万美元持有待售贷款[170] - 2021年9月30日，银行可额外借入1.216亿美元联邦住房贷款银行预付款，可通过美联储贴现窗口获取2260万美元[170] - 2021年9月30日，银行与其他金融机构有2000万美元信贷额度，无未偿还余额[170] - 2021年9月30日，未偿还贷款承诺总计8450万美元，包括3450万美元未使用信贷额度和信用证，4310万美元未支付建设和土地贷款[170] - 2021年9月30日，一年内到期的定期存款总计5780万美元[170] - 2021年9月30日，银行和公司的社区银行杠杆率分别为10.56%和9.80%，超过最低要求[174] PPP业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司在第一轮PPP中已获SBA对899笔总额7470万美元贷款的豁免，占第一轮7640万美元贷款总额的大部分；第二轮已发放599笔总额4280万美元贷款，获SBA对550笔总额3270万美元贷款的豁免，有66笔总额1180万美元贷款未偿还[117] - 2021年第三季度和前九个月，公司分别记录SBA处理费100万美元和250万美元，2020年同期分别为47.3万美元和52.1万美元；2021年第三季度和前九个月PPP贷款利息收入分别为4.6万美元和32.3万美元，2020年同期分别为4.9万美元和31.8万美元[118] - PPP贷款年利率为1.0%，贷款期限为两年，本金和利息支付从发放日起推迟六个月，SBA为符合条件借款人的PPP贷款提供100%担保[116] COVID - 19相关住房贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司与COVID - 19相关的住房贷款还款宽限涉及6笔总额93.3万美元贷款，其中5笔77.7万美元贷款在特定日期前不归类为不良债务重组[120][121] - 公司为消费者和企业客户提供90至180天的仅付息或还款延期支付救济，延期贷款在延期结束时重新评估[119] 各业务线利息收入数据关键指标变化 - 2021年Q3利息收入增加59.4万美元，增幅7.0%，达910万美元；2021年前9个月利息收入变化未提及[145] - 2021年Q3贷款利息收入增加54.5万美元，增幅6.5%，达900万美元；2021年Q3总贷款平均余额为6.523亿美元，2020年同期为6.935亿美元；2021年Q3总贷款平均收益率为5.45%，2020年同期为4.83%[145] - 2021年Q3投资组合和现金等价物利息收入增加4.9万美元，增幅57.0%，达13.5万美元；2021年Q3投资和现金等价物平均余额为2.298亿美元，2020年同期为1.177亿美元；2021年Q3平均收益率降至0.23%，2020年同期为0.29%[147] - 2021年前九个月利息收入较2020年同期减少34.6万美元，降幅1.3%，至2550万美元，主要因生息资产平均收益率下降69个基点[148] - 2021年前九个月贷款利息收入较2020年同期减少31.1万美元，降幅1.2%，至2520万美元，主要因商业和多户家庭贷款及商业企业贷款减少致平均贷款总额降低[148] 各业务线利息支出数据关键指标变化 - 2021年第三季度利息支出较2020年同期减少110万美元，降幅57.5%，至78.5万美元，主要因存款成本下降、无息存款占比提高和FHLB预付款偿还[150] - 2021年前九个月利息支出较2020年同期减少230万美元，降幅40.6%，至330万美元，主要因存款成本下降和无息存款占比提高[153] 净利息收入及相关指标数据关键指标变化 - 2021年Q3净利息收入增加165.7万美元；2021年前9个月净利息收入增加192.1万美元[142] - 2021年Q3总生息资产平均余额为8.82053亿美元，利息收入为910.2万美元，年化收益率4.09%；2020年同期平均余额为8.11184亿美元，利息收入为850.8万美元，年化收益率4.17%[138] - 2021年Q3总付息负债平均余额为6.37812亿美元，利息支出为78.5万美元，年化利率0.49%；2020年同期平均余额为6.12807亿美元，利息支出为184.8万美元，年化利率1.20%[138] - 2021年Q3净息差为3.61%，2020年同期为2.97%；2021年Q3净利息收益率为3.74%，2020年同期为3.27%[138] - 2021年Q3平均生息资产与平均付息负债之比为138.29%，2020年同期为132.37%[138] - 2021年Q3总存款平均余额为8.08697亿美元，利息支出为61.7万美元，年化利率0.30%；2020年同期平均余额为7.15231亿美元，利息支出为173.8万美元，年化利率0.97%[138] - 2021年第三季度净利息收入较2020年同期增加170万美元，增幅24.9%，至830万美元，净息差从3.27%升至3.74%[156] - 2021年前九个月净利息收入较2020年同期增加190万美元，增幅9.5%，至2220万美元，净息差从3.61%降至3.40%[157] 贷款损失拨备及净冲销数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月贷款损失拨备分别为17.5万美元和42.5万美元，较2020年同期减少，主要因贷款平均余额减少、房地产相关贷款定性因素调整和不良贷款减少[159] - 2021年第三季度和前九个月净冲销分别为5000美元和9.8万美元，较2020年同期大幅减少[160] - 2021年9月30日止三个月和九个月的净冲销分别为5000美元和9.8万美元，而2020年同期分别为31.8万美元和57.7万美元[130] 非利息收入及支出数据关键指标变化 - 2021年第三季度非利息收入较2020年同期减少63.7万美元，降幅30.8%，至140万美元，主要因贷款销售净收益减少[162] - 2021年前九个月非利息收入较2020年同期增加150万美元，增幅34.2%，至580万美元，主要因抵押贷款服务权公允价值调整改善、贷款销售收益和抵押贷款服务收入增加[163] - 2021年第三季度非利息支出增加78.8万美元，即14.2%，达到630万美元，2020年同期为550万美元[165] - 2021年前九个月非利息支出增加160万美元，即9.4%，达到1850万美元，2020年同期为1690万美元[166] 效率比率及所得税费用数据关键指标变化 - 2021年9月30日结束的季度效率比率为64.81%，2020年同期为63.36%；2021年前九个月为65.83%，2020年同期为68.51%[167] - 2021年第三季度和前九个月所得税费用分别为66.3万美元和190万美元，2020年同期分别为58.8万美元和140万美元[168] 抵押贷款服务权数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，抵押贷款服务权公允价值为420万美元，较2020年12月31日增加43.1万美元，增幅11.4%[130]