公司基本信息 - 截至2023年3月31日，公司拥有一家全资银行子公司Tompkins Community Bank[12] - 公司受《1956年银行控股公司法》等法规监管，接受美联储等机构的检查和全面监管[13][14] - 公司合并财务信息时消除所有重大公司间余额和交易[19] - 公司自2023年1月1日起采用ASU 2022 - 02会计准则[48] - 公司通过银行、保险和财富管理三个可报告业务部门管理运营[84] - 银行服务有60个银行办事处，其中41个在纽约，19个在宾夕法尼亚，利用存款发放多种贷款和租赁业务[111] - 财富管理服务以Tompkins Financial Advisors品牌提供投资管理、信托和遗产规划等服务[113] - 保险服务包括财产和意外险等，Tompkins Insurance在纽约西部有五个独立办事处，在纽约汤普金斯县有一个独立办事处[115] - 公司主要竞争对手包括其他商业银行、储蓄贷款协会等，竞争基于存款利率、贷款利率等因素[117] - 公司战略聚焦于为客户、社区和股东创造长期价值，注重负责任和可持续增长，包括有机增长和可能的金融机构、分支机构及金融服务业务收购[110] 资产情况 - 截至2023年3月31日，公司总资产76.44亿美元，较2022年12月31日的76.71亿美元略有下降[6] - 截至2023年3月31日，公司可供出售债务证券的摊销成本为17.95423亿美元，公允价值为15.85854亿美元；持有至到期债务证券的摊销成本为3.12357亿美元，公允价值为2.67099亿美元[20][21] - 截至2022年12月31日，公司可供出售债务证券的摊销成本为18.31791亿美元，公允价值为15.94967亿美元；持有至到期债务证券的摊销成本为3.12344亿美元，公允价值为2.61692亿美元[20][21] - 截至2023年3月31日，公司持有的纽约联邦住房贷款银行和大西洋社区银行家银行股票分别为1920万美元和9.5万美元，未发生减值[31] - 截至2023年3月31日，贷款和租赁总额为52.78772亿美元，扣除未实现收入和递延成本及费用后净额为52.73671亿美元[32] - 与2022年12月31日相比，2023年3月31日商业和工业贷款从7.91529亿美元降至7.39013亿美元，商业房地产贷款从28.53418亿美元增至29.10335亿美元[32] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券总额为15.85854亿美元，较2022年12月31日的15.94967亿美元略有下降[91] - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的权益证券为79万美元，较2022年12月31日的77.7万美元略有增加[91] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为70,537千美元，证券持有至到期账面价值312,357千美元，公允价值267,099千美元[97] - 截至2022年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为77,837千美元，证券持有至到期账面价值312,344千美元，公允价值261,692千美元[97] - 截至2023年3月31日，公司资产为76.44371亿美元，存款为65.09009亿美元，总股本为6.49765亿美元[88] - 截至2022年3月31日，公司资产为78.91111亿美元，存款为70.16739亿美元，总股本为6.57492亿美元[89] - 截至2023年3月31日，公司总资产为76亿美元，较2022年12月31日下降2630万美元或0.3% [163] - 截至2023年3月31日，总存款较2022年末下降9330万美元或1.4%，总借款增长3570万美元或12.3% [163] - 截至2023年3月31日，公司证券投资组合为19亿美元，占总资产的24.8%，与2022年末基本持平[164] - 截至2023年3月31日，贷款和租赁总额为53亿美元，较2022年12月31日增加480万美元，增幅0.1%，主要是商业房地产贷款增加[172] - 2023年3月31日，住宅房地产贷款为15亿美元，较2022年末减少910万美元，降幅0.6%，占贷款和租赁总额的28.9%[173] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款和商业及工业贷款分别为29亿美元和7.39亿美元，分别占贷款总额的55.2%和14.0%[176] - 截至2023年3月31日，农业相关贷款为2.792亿美元，占贷款和租赁总额的5.3%，较2022年末有所下降[177] - 截至2023年3月31日，总股本为6.498亿美元，较2022年12月31日增加3240万美元（5.2%）[194] - 2023年3月31日总存款为65亿美元，较2022年12月31日减少9330万美元，降幅1.4%[203] - 2022年末以来，支票、货币市场和储蓄余额共减少4660万美元，降幅1.2%；无息存款减少1.406亿美元，降幅6.5%[203] - 定期存款增加9390万美元，增幅14.9%，部分抵消了存款下降[203] - 2023年3月31日核心存款降至54亿美元，较2022年末减少1.811亿美元，降幅3.2%[204] - 2023年3月31日核心存款占总存款的82.9%，低于2022年12月31日的84.5%[204] - 2023年3月31日零售回购协议总额为6350万美元，2022年12月31日为5630万美元[205] 收入情况 - 2023年第一季度净利息收入5424.6万美元，较2022年同期的5661.4万美元有所减少[7] - 2023年第一季度非利息收入2040万美元，高于2022年同期的1998.5万美元[7] - 2023年第一季度净利润1938.1万美元，低于2022年同期的2327.3万美元[7] - 2023年第一季度基本每股收益1.35美元，稀释每股收益1.35美元，均低于2022年同期[7] - 2023年第一季度经营活动提供净现金2275.8万美元，较2022年同期的2391.8万美元略有减少[9] - 2023年第一季度投资活动提供净现金2908.1万美元，而2022年同期使用净现金4789.1万美元[9] - 2023年第一季度融资活动使用净现金5913.9万美元，2022年同期提供净现金13594.1万美元[9] - 2023年第一季度现金及现金等价物减少730万美元，2022年同期增加1.12亿美元[9] - 2023年第一季度公司在权益证券上实现净收益1.3万美元，2022年同期净损失4.7万美元[21] - 2023年3月31日止三个月基本每股收益为1.35美元，2022年同期为1.61美元；摊薄每股收益2023年为1.35美元，2022年为1.60美元[56] - 2023年3月31日止三个月归属于普通股股东的净利润为1938.1万美元，2022年同期为2327.3万美元[56] - 2023年3月31日止三个月其他综合收益（损失）税前金额为2760.7万美元，税后净额为2084.3万美元[57] - 2023年第一季度可供出售债务证券净未实现收益（损失）变动税前金额为2725.5万美元，税后净额为2057.8万美元[57] - 2023年第一季度可供出售债务证券净未实现损失为106,481千美元，税后净损失80,405千美元；2022年同期净未实现损失80,405千美元，税后净损失79,899千美元[58] - 2023年3月31日累计其他综合收益（损失）余额为187,846千美元，2022年同期为135,849千美元[58] - 2023年第一季度员工福利计划摊销后税后收益为506千美元，2022年同期为464千美元[58] - 2023年第一季度净定期福利成本（收入）为383千美元，2022年同期为564千美元[62] - 2023年第一季度其他综合收益（损失）重分类金额为265千美元，2022年同期为506千美元[58] - 2023年第一季度非利息收入为1,941千美元，2022年同期为1,476千美元；非利息支出为13,469千美元，2022年同期为12,020千美元[65] - 2023年第一季度符合ASC 606的非利息收入为18,797千美元，2022年同期为18,872千美元；不符合的为1,603千美元，2022年同期为1,113千美元[78] - 2023年第一季度，公司合并净利息收入为5424.6万美元，非利息收入为2040万美元，净收入为1938.1万美元[88] - 2022年第一季度，公司合并净利息收入为5661.4万美元，非利息收入为1998.5万美元，净收入为2327.3万美元[89] - 2023年第一季度，单独评估贷款公允价值变动收益为82.6万美元，其他房地产公允价值变动收益为22万美元[95] - 2022年第四季度，单独评估贷款公允价值变动收益为5.9万美元，其他房地产公允价值变动收益为15万美元[95] - 2023年第一季度净收入为1940万美元，摊薄后每股收益1.35美元，较2022年同期的2330万美元和1.60美元有所下降[133] - 2023年第一季度银行业务板块净收入1690万美元，较2022年同期减少340万美元，降幅16.8% [136] - 2023年第一季度保险业务板块净收入170万美元，较2022年第一季度减少37万美元，降幅17.5% [141] - 2023年第一季度财富管理业务板块净收入73.2万美元，较2022年同期减少10.8万美元，降幅12.9% [143] - 2023年第一季度银行业务板块净利息收入5420万美元，较2022年同期减少240万美元，降幅4.2% [137] - 2023年第一季度银行业务板块非利息收入670万美元，较2022年同期增加50.5万美元，增幅8.2% [139] - 2023年第一季度银行业务板块非利息支出3980万美元，较2022年同期增加270万美元，增幅7.2% [140] - 2023年第一季度净利息收入为5424.6万美元，较2022年同期下降240万美元或4.2%，占总收入的72.7% [146][147] - 2023年第一季度利息收入为6950万美元，同比增长17.0%，主要因贷款利息和费用增加，平均贷款余额增长3.9%，平均收益率提高59个基点 [149] - 2023年第一季度利息支出增加1240万美元或485.2%，平均付息负债成本率从0.21%升至1.26%，平均付息存款下降6.0%，其他借款增长115.3% [150] - 2023年第一季度非利息收入为2040万美元，同比增长2.1%，占总收入的27.3% [152] - 2023年第一季度非利息支出为5010万美元，同比增长7.1%，占总收入的67.2% [157] - 2023年第一季度所得税费用为590万美元，有效税率为23.3%，2022年同期分别为700万美元和23.0% [161] - 2023年第一季度和2022年同期，公司分别出售住宅贷款130万美元和13.5万美元，分别实现收益3.8万美元和4000美元[175] - 2023年第一季度，留存收益增加1070万美元；额外实收资本从2022年12月31日的3.028亿美元增至2023年3月31日的3.034亿美元[194][195] - 2023年前三个月现金股息总计约870万美元（每股0.60美元），占2023年年初至3月31日收益的45.0%，较2022年前三个月增长5.3%[196] 贷款情况 - 截至2023年3月31日，逾期贷款总额为2437.8万美元，较2022年12月31日的2329.8万美元有所增加[35][36] - 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为2842.4万美元，较2022年12月31日的2828.9万美元略有增加[37] - 截至2023年3月31日，无相关信用损失准备的非应计贷款为1072.8万美元，较2022年12月31日的1519.3万美元有所减少[37] - 2023年第一季度非应计贷款利息收入为0美元[38] - 2023年3月31日贷款和租赁的信贷损失准备金期末余额为4609.9万美元，2022年同期为4212.6万美元[47] - 2023年3月31日表外信贷敞口负债期末余额为315.1万美元，2022年同期为272.1万美元[47] - 2023年3月31日抵押依赖贷款摊余成本总额为1072.8万美元，相关信贷损失准备金分配为0美元；2022年12月31日总额为1566万美元，分配为3万美元[48] - 2023年第一季度无新的陷入财务困境的借款人，2022