公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为243.742亿美元，较2021年12月31日的209.46771亿美元增长16.36%[17] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为26.95015亿美元，较2021年12月31日的22.22245亿美元增长21.27%[17] - 2022年第一季度，公司总利息收入为1.71059亿美元，较2021年同期的1.41542亿美元增长20.86%[18] - 2022年第一季度，公司总利息支出为726.7万美元，较2021年同期的947.8万美元下降23.33%[18] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.63792亿美元，较2021年同期的1.32064亿美元增长24.02%[18] - 2022年第一季度，公司非利息收入为3897.3万美元，较2021年同期的4470.5万美元下降12.82%[18] - 2022年第一季度，公司总收入为1.79679亿美元，较2021年同期的1.8905亿美元下降4.95%[18] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1.19275亿美元，较2021年同期的9519.4万美元增长25.29%[18] - 2022年第一季度，公司税前收入为6040.4万美元，较2021年同期的9385.6万美元下降35.64%[18] - 2022年第一季度，公司净利润为4801.9万美元，较2021年同期的7370.6万美元下降34.85%[18] - 2022年第一季度净收入为4801.9万美元，2021年同期为7370.6万美元[23] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为2.00476亿美元，2021年同期为3466.4万美元[23] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为9.02365亿美元，2021年同期为10.37271亿美元[23] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为2.90043亿美元，2021年同期为7.28101亿美元[23] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少4.11846亿美元，2021年同期减少2.74506亿美元[23] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为19.06664亿美元，2021年同期为13.34113亿美元[23] - 2022年第一季度净收入为4801.9万美元，2021年为7370.6万美元；2022年基本每股收益和摊薄每股收益均为0.43美元，2021年为0.82美元[163] - 2022年第一季度净收入4800万美元，摊薄后每股收益0.43美元，而2021年同期分别为7370万美元和0.82美元[177] - 2022年第一季度非GAAP运营净收入为5510万美元，2021年同期为7490万美元，2022年和2021年第一季度分别排除了705万美元和121万美元的合并相关及其他费用[178] - 2022年第一季度净利息收入增至1.64亿美元，2021年第一季度为1.32亿美元；净利息收益率从2021年同期的3.22%降至2.97%[179] - 2022年第一季度计提信贷损失准备2310万美元，2021年第一季度释放准备1230万美元；2022年第一季度净冲销额为298万美元，2021年同期净回收额为30.5万美元[180] - 2022年第一季度非利息收入为3900万美元，较2021年第一季度减少573万美元，降幅13%[181] - 2022年第一季度非利息支出为1.19亿美元，较2021年同期增加2410万美元，增幅25%[183] - 2022年第一季度净利息收入为1.63792亿美元，较2021年第一季度增长24%[187] - 2022年第一季度非利息收入为3897.3万美元，较2021年第一季度下降13%[187] - 2022年第一季度净利润为4801.9万美元，较2021年第一季度下降35%[187] - 2022年第一季度摊薄后每股净利润（GAAP）为0.43美元，较2021年第一季度下降48%[187] - 2022年第一季度现金股息为0.21美元，较2021年第一季度增长11%[187] - 2022年第一季度末贷款为143.16亿美元，较2021年第一季度增长23%[187] - 2022年第一季度末投资证券为64.1亿美元，较2021年第一季度增长48%[187] - 2022年第一季度末总资产为243.74亿美元，较2021年第一季度增长31%[187] - 2022年第一季度末存款为210.56亿美元，较2021年第一季度增长32%[187] - 2022年第一季度末股东权益为26.95亿美元，较2021年第一季度增长33%[187] - 2022年和2021年第一季度净利息收入分别为1.64亿美元和1.32亿美元，2022年FTE净利息收入为1.65亿美元，较2021年同期增加3190万美元，增幅24%[191] - 2022年和2021年第一季度净利息利差分别为2.88%和3.06%，净利息收益率分别为2.97%和3.22%[191] - 2022年第一季度FTE净利息收入增加主要因平均贷款增加28亿美元，贷款利息收入增加2150万美元，部分被PPP利息和手续费收入减少1010万美元、购买贷款增值减少200万美元抵消，平均证券增加带来839万美元FTE利息收入[192] - 与2021年第一季度相比，2022年第一季度平均生息存款增加32.8亿美元，存款利息支出减少209万美元[192] - 2022年第一季度生息资产中投资证券占比增加，以及低利率环境导致净利息收益率和利差压缩[193] - 2022年和2021年第一季度分别计提信用损失准备2310万美元和释放准备1230万美元，2022年第一季度包括对Reliant非PCD贷款和未使用承诺的初始准备1520万美元和312万美元[199] - 2021年第一季度负拨备费用主要因经济预测改善和净回收，主要由一笔大型商业信贷推动[199] - 2022年和2021年第一季度非利息收入分别为3897.3万美元和4470.5万美元，减少573.2万美元，降幅13%[202] - 2022年第一季度非利息费用总额为1.19275亿美元，较2021年同期的9519.4万美元增加2408.1万美元，增幅25%[210] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为244亿美元和209亿美元；总负债分别为217亿美元和187亿美元；股东权益分别为27亿美元和22.2亿美元[212] 收购业务相关数据 - 2022年1月1日公司收购Reliant，收购资产公允价值为29.55006亿美元，承担负债公允价值为26.57173亿美元，商誉2.99167亿美元[34][36] - 2022年第一季度Reliant实际收入为1391.4万美元，净收入为59.8万美元[41] - 假设Reliant于2021年1月1日被收购，2022年第一季度补充合并备考收入为1.96238亿美元，净收入为6675.9万美元；2021年同期备考收入为2.10141亿美元，净收入为6701.1万美元[41] - 2022年第一季度，因收购Reliant，公司记录了1450万美元的核心存款无形资产[111] - 2022年第一季度，公司在收购Reliant时承担了7670万美元的次级债券和信托优先股[116] - 2022年1月1日，公司完成对Reliant的收购，收购资产29.6亿美元，承担负债26.6亿美元，包括贷款23.2亿美元和存款25亿美元[181] - 2021年10月1日，公司收购Aquesta，收购总资产7.56亿美元，包括贷款4.98亿美元，承担存款6.58亿美元[181] - 2022年5月4日，公司宣布收购Progress Financial Corporation及其子公司，Progress截至2022年3月31日总资产18.6亿美元，贷款12.7亿美元，存款16.7亿美元，资管规模约12.2亿美元，预计2022年第四季度完成合并[173] 债务证券相关数据 - 2022年第一季度公司将11.1亿美元可供出售债务证券转为持有至到期证券，转移日未实现损失为5740万美元[43] - 截至2022年3月31日，AFS债务证券摊销成本为4071566000美元，未实现收益6123000美元，未实现损失168575000美元，公允价值3909114000美元；截至2021年12月31日，摊销成本为4516529000美元，未实现收益36593000美元，未实现损失56298000美元，公允价值4496824000美元[48] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有账面价值17.7亿美元和14.6亿美元的证券被质押，主要用于担保公共存款[48] - 截至2022年3月31日，HTM债务证券处于未实现损失状态的公允价值为2312202000美元，未实现损失150177000美元；截至2021年12月31日，公允价值为822758000美元，未实现损失17803000美元[50] - 截至2022年3月31日，AFS债务证券处于未实现损失状态的公允价值为3059664000美元，未实现损失168575000美元；截至2021年12月31日，公允价值为2952121000美元，未实现损失56298000美元[53] - 2022年3月31日，有629只AFS债务证券和267只HTM债务证券处于未实现损失状态，公司不打算出售这些证券，未实现损失主要归因于利率变化[53] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，HTM债务证券因投资组合信用质量高，计算的信用损失极小，未记录ACL；AFS投资组合也无需记录ACL[54] - 2022年3月31日，HTM债务证券应计利息应收款为5826000美元，AFS为10378000美元；2021年12月31日，HTM为3596000美元，AFS为9868000美元[56] - 截至2022年3月31日，可供出售（AFS）债务证券摊销成本为4071566000美元，公允价值为3909114000美元；持有至到期（HTM）债务证券摊销成本为2500983000美元，公允价值为2351873000美元[59] - 2022年第一季度，AFS证券销售所得款项为208409000美元，实现毛收益963000美元，毛损失4697000美元，净证券损失3734000美元，销售相关所得税收益990000美元[60] 贷款业务相关数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为14316205000美元和11760346000美元，净贷款分别为14183400000美元和11657814000美元[62] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，商业和工业贷款中PPP贷款分别为34000000美元和88300000美元[63] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应计利息应收款分别为37400000美元和28500000美元[63] - 2022年和2021年第一季度，出售的投资性贷款中，SBA/USDA贷款担保部分分别为28343000美元和11345000美元，设备融资应收款分别为23436000美元和1059000美元[65] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，设备融资资产中的租赁分别为38100000美元和37700000美元[65] - 截至2022年3月31日，设备融资租赁合同预计未来最低租赁付款总额为40401000美元[68] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为37944000美元；截至2021年12月31日，非应计贷款总额为32812000美元[70] - 截至2022年3月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天和超过90天的贷款分别为10548000美元、2395000美元和2000美元；截至2021年12月31日，分别为5750000美元、1722000美元和0美元[70] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为3794.4万美元，较2021年12月31日的3281.2万美元增长15.64%[72] - 2022年3月31日，商业非应计贷款总额为2097.8万美元，较2021年12月31日的1781.5万美元增长1