净利润与每股收益 - 2024年第一季度净利润为2030万美元，摊薄后每股收益0.69美元，2023年同期净利润为2100万美元，摊薄后每股收益0.71美元[1] - 截至2024年3月31日的三个月，公司净收入为2.0305亿美元，基本和摊薄后每股净收入均为0.69美元[32] - 2024年第一季度净收入为2030.5万美元，2023年同期为2103.4万美元；2024年3月31日股东权益为8.43669亿美元[48] 特殊收益与支出 - 本季度财务结果包含出售与5.911亿美元服务贷款相关的抵押贷款服务权产生的340万美元净收益（税后270万美元），摊薄后每股收益0.09美元[2] - 2024年第一季度无重组费用，2023年6月30日重组费用为133万美元，税后为105.1万美元[48] - 2024年第一季度无形资产摊销税后为14.8万美元，2023年同期为20万美元；2024年第一季度扣除无形资产摊销前净收入为2045.3万美元[48] 贷款与租赁情况 - 总贷款和租赁从2023年12月31日增加1190万美元，或0.2%（年化0.8%），从2023年3月31日增加3.393亿美元，或5.4%[3] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁投资总额为65.79086亿美元，净贷款和租赁投资为64.93454亿美元[27][29] - 2024年第一季度，净贷款和租赁冲销为140.6万美元，年化净贷款和租赁冲销率为0.09%[30] - 截至2024年3月31日，非应计贷款和租赁为2036.3万美元，占贷款和租赁投资的0.31%[29] - 截至2024年3月31日，不良贷款和租赁总额为2063.1万美元，占贷款和租赁投资的0.31%[29] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备金为8563.2万美元，占贷款和租赁投资的1.30%[29] - 2024年3月31日，商业贷款总额为52.02488亿美元，其中CRE - Retail占比9.0%，金额为4.65915亿美元；消费者贷款和租赁融资总额为13.76598亿美元[45] - 截至2024年3月31日，商业、金融和农业贷款平均余额为934649千美元，利息收入为16523千美元，收益率为7.11%[36] - 截至2024年3月31日，房地产商业和建筑贷款平均余额为3575142千美元，利息收入为50641千美元，收益率为5.70%[36] - 截至2024年3月31日，房地产住宅贷款平均余额为1618188千美元，利息收入为19555千美元，收益率为4.86%[36] - 2024年第一季度，商业、金融和农业贷款平均余额为9.34649亿美元，利息收入为1652.3万美元，利率为7.11%；2023年同期分别为9.91876亿美元、1553.8万美元和6.35%[41] 存款情况 - 总存款从2023年12月31日增加2960万美元，或0.5%（年化2.0%），从2023年3月31日增加5.707亿美元，或9.8%[4] - 截至2024年3月31日，存款总额为64.05358亿美元，其中无息存款为14.01806亿美元，有息存款为50.03552亿美元[27] - 2024年3月31日，计息支票存款为11.80696亿美元，利息支出为821.8万美元，利率为2.80%；2023年同期分别为8.57891亿美元、316.4万美元和1.50%[41] 收入情况 - 2024年第一季度净利息收入为5150万美元，较2023年第一季度减少790万美元，或13.2%，较2023年第四季度减少130万美元，或2.5%[7] - 2024年第一季度非利息收入为2560万美元，较上年同期增加590万美元，或30.1%[9] - 2024年第一季度利息收入为9.8609亿美元，利息支出为4.7142亿美元[32] - 2024年第一季度非利息收入为2.5595亿美元，非利息支出为5.0074亿美元[32] - 2024年第一季度净利息收入为51750千美元，低于2023年第四季度的53017千美元[36] - 截至2024年3月31日，总生息资产平均余额为7238308千美元，利息收入为98892千美元，收益率为5.49%[36] - 截至2024年3月31日，总计息负债平均余额为5346222千美元，利息支出为47142千美元，成本率为3.55%[36] - 2024年第一季度和2023年第四季度净利息收入分别包含453千美元和428千美元的净递延成本摊销[39] - 截至2024年3月31日的三个月，公司总利息收益资产为72.38308亿美元，利息收入为9889.2万美元，收益率为5.49%；2023年同期分别为67.63347亿美元、8362万美元和5.01%[41] - 2024年第一季度净利息收入为5175万美元，2023年同期为5968.4万美元；净利息利差从2023年的2.80%降至2024年的1.94%，净利息收益率从3.58%降至2.88%[41] 支出情况 - 2024年第一季度非利息支出为5010万美元，较上年同期增加54.5万美元，或1.1%[15] - 2024年第一季度信用损失拨备为143.2万美元[32] 资产情况 - 2024年3月31日非盈利资产为4000万美元，2023年12月31日为4010万美元，2023年3月31日为3240万美元[19] - 截至2024年3月31日，公司资产约77亿美元，财富管理业务管理和监督资产约50亿美元[23] - 截至2024年3月31日，公司总资产为77.46568亿美元，较2023年12月31日的77.80628亿美元略有下降[27] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为4001.8万美元，占总资产的0.52%[29] - 2024年第一季度，平均资产为76.96575亿美元，平均贷款和租赁总额为65.77365亿美元，平均存款为63.03854亿美元[27] - 2024年3月31日，公司年化平均资产回报率为1.06%，平均股东权益回报率为9.69%[34] - 2024年3月31日，公司净利息收益率（FTE）为2.88%，效率比率为64.6%[34] - 2024年3月31日，公司股息与净收入之比为30.5%，股东权益与资产之比为10.89%[34] - 2024年3月31日，公司一级杠杆率为9.65%，普通股一级风险资本比率为10.71%[34] - 2024年3月31日普通股账面价值为每股28.76美元，有形普通股账面价值为每股22.70美元[34] - 截至2024年3月31日，公司总资产为7696575千美元，较2023年12月31日的7865634千美元有所下降[36] - 2024年第一季度净利息收益率为2.88%，高于2023年第四季度的2.84%[36] - 2024年第一季度净利息利差为1.94，与2023年第四季度持平[36] - 截至2024年3月31日，公司总资产为77.46568亿美元，2023年3月31日为73.58991亿美元；2024年3月31日有形资产为75.68785亿美元[48] 股东权益情况 - 截至2024年3月31日，股东权益总额为8.43669亿美元[27] - 2024年3月31日有形普通股权益为6.65886亿美元，2023年3月31日为6.19932亿美元；2024年第一季度平均有形普通股权益为6.64718亿美元[48] 股息情况 - 2024年4月24日，公司宣布每股0.21美元的季度现金股息，将于2024年5月22日支付给2024年5月8日登记在册的股东[21] 流通股情况 - 2024年3月31日加权平均流通股数为2941.3999万股，期末流通股数为2933.7919万股[32]