文章核心观点 美联储终止对花旗集团长达十年的执法行动，该行动源于银行反洗钱实践的弱点，花旗集团在行动期间采取了一系列措施并取得进展，同时介绍了其股价表现及推荐了其他银行股 [1] 花旗集团执法行动背景 - 2023年3月，联邦存款保险公司和货币监理署对花旗集团在《银行保密法》和反洗钱要求方面的控制和风险管理措施不足表示担忧 [2] - 执法行动针对花旗集团及其子公司，未包含罚款，是对其反洗钱法规合规性担忧的回应 [2] 花旗集团应对执法行动的措施 - 2013年，美联储认可花旗集团采用全公司范围的合规风险管理计划，旨在识别和管理与法律法规相关的风险 [3] - 花旗集团董事会同意向美联储提交书面计划，说明在银行合规风险管理计划监督方面的持续改进，特别是与《银行保密法》和反洗钱要求相关的内容 [3] - 花旗集团同意实施改进措施，解决与《银行保密法》/反洗钱相关的审计合规问题，并对全公司的《银行保密法》/反洗钱合规计划进行审查并提交报告 [4] - 自执法行动实施以来，花旗集团经历重大变革，2023年5月宣布计划对墨西哥子公司Banamex进行首次公开募股，预计2024年下半年分离墨西哥业务，2025年进行首次公开募股 [4] 花旗集团股价表现 - 年初至今，花旗集团股价上涨20.2%，行业增长20% [5] - 目前，花旗集团的Zacks排名为3（持有） [6] 其他值得关注的银行股 - 纽约银行梅隆公司过去七天当前年度盈利预测略有增加，过去六个月股价上涨23.4%，目前Zacks排名为2（买入） [7] - UMB金融公司过去七天当前年度盈利预测保持不变，过去六个月股价上涨21.5%，目前Zacks排名为2 [7]