文章核心观点 - 美银证券研报指出农业银行今年首九个月纯利同比升7.1%至2365亿元，为国有大行中最佳 [2] - 核心盈利同比升15.3%，相当于该行全年预测的85% [2] - 美银将农业银行2026至2028年盈利预测上调约1% [2] - 美银维持看好H股，理由是盈利动能强劲及股息收益率相对吸引 [2] 盈利表现 - 农业银行首九个月纯利同比升7.1%至2365亿元 [2] - 核心盈利同比升15.3%，相当于全年预测的85% [2] - 前三季度归母净利润为2365.5亿元，同比上升7.1% [2] 目标价与评级调整 - H股目标价由6.29港元升至7.44港元，维持"买入"评级 [2] - A股目标价由6.91元升至8.06元，评级"中性" [2] - 2026至2028年盈利预测上调约1% [2]