募集资金情况 - 公司2017年9月14日首次公开发行7000万股A股，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元到账[1] - 2023年度使用募集资金825.99万元，累计使用54387.87万元[2] - 截至2023年12月31日，累计收到银行存款利息净额6586.15万元，专项账户余额0.79万元[2] 资金管理 - 2022年和2023年公司均获批用不超20000万元闲置募集资金进行现金管理[12] - 截至2023年12月31日，购买银行理财产品未到期金额12442万元[2][7][14] - 2023年度购买“添益存”“日日盈”产品，购买金额共32442万元[14] - “日日盈”产品已收回20000万元，获理财收益926.06万元[14] 项目情况 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”承诺投资17635.87万元，累计投入13229.86万元，投入进度75.02%[32] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”承诺投资7700.00万元，累计投入7861.34万元，投入进度102.10%[32] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资17078.00万元，累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，项目终止[32] - “恒银金融研究院建设项目”承诺投资10200.00万元，累计投入8173.33万元，投入进度80.13%[32] - “补充流动资金”承诺投资17500.00万元，累计投入17500.00万元，投入进度100.00%[32] 资金处理 - 三个项目结项后剩余9882.82万元募集资金转入公司自有资金[16] - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”结项，剩余募集资金6767.90万元用于永久补充流动资金，含理财及利息净收入2361.89万元[35] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”结项，剩余募集资金0.72万元用于永久补充流动资金[35] - “恒银金融研究院建设项目”结项，剩余募集资金3107.50万元用于永久补充流动资金，含理财及利息净收入1080.83万元[35] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”超支部分由专户理财收益及存款利息支付[35]