资金使用 - 公司及子公司拟用不超18亿元闲置自有资金现金管理，额度内可滚动使用[4] - 2024年6月18日公司用7000万元买工行非保本理财，2025年2月13日赎回获收益138.082191万元[5][8] - 2025年2月25日公司分别用3060万、2940万、3000万买中行、中行、中信理财产品[5][7] 产品情况 - 中信银行理财产品投资比例：货币市场和固收类30% - 100%，非标债权等0% - 70%[12] - 中银平稳理财计划等多款产品有不同预期年化收益率和投资金额[20][21][22] 风险与管理 - 公司现金管理投资面临收益波动等风险[16] - 财务部审核评估理财产品并跟踪进展控制风险[17] - 内部审计部门每季度全面检查现金管理项目并报告[17] 未到期余额 - 公司及子公司累计使用闲置自有资金买理财产品未到期余额88010万元[22]