现金管理 - 本次现金管理金额8000万元，招行5000万元、建行3000万元[3][6][9][10] - 招行59天结构性存款投资5000万元，年化利率2.25%，收益181,849.32元[4] - 招行94天结构性存款预计年化收益率1.3%或2.0%，期限94天[6][10] - 建行结构性存款预计年化收益率0.8%-2.4%，期限101天[6][10] - 2024年10月8日同意用不超4亿元闲置资金现金管理，期限不超12个月[3][17][18] - 招行59天结构性存款起息2025年1月20日，赎回2025年3月20日[4] - 招行94天结构性存款起息2025年3月21日，到期2025年6月23日[10] - 建行结构性存款起息2025年3月21日，到期2025年6月30日[10] - 现金管理受托方为招行和建行，与公司无关联关系[3][12] - 本次现金管理产品为保本浮动收益型结构性存款，风险低[8][11] 财务数据 - 2023年12月31日资产总额30.94亿元，2024年9月30日为31.59亿元[14] - 2023年12月31日负债总额8.28亿元，2024年9月30日为8.48亿元[14] - 2023年12月31日归属于上市公司股东净资产21.94亿元，2024年9月30日为22.24亿元[14] - 2023年度经营性活动现金流量净额165.98万元，2024年前三季度为1.62亿元[14] 理财情况 - 兴业银行一款产品投入1亿元未到期未赎回[20] - 本次购买结构性存款产品计入“交易性金融资产”，收益计入“投资收益”[15] - 公司现金管理买理财产品可能受市场、信用、政策等风险影响[16] - 理财产品合计投入194,000，已收回154,000，累计收益726.21[21] - 最近12个月内单日最高投入32,000，占最近一年净资产14.59%[21] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润19.04%[21] - 目前已使用理财额度40,000，未使用额度0，总额度40,000[21] - 招行点金系列86天结构性存款投入3,000，收益16.26[21] - 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款19151期投入5,000，收益5.03[21] - 招行点金系列59天结构性存款投入5,000，收益18.18[21] - 兴业银行两款产品分别投入4,000、6,000未到期未赎回[21] - 建行重庆分行单位人民币定制型结构性存款投入3,000未到期未赎回[21]