公司概况 - 国机财务于2003年9月成立，注册资本175,000万元[1] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建，总部在北京，有11个职能部门，1家分公司在河南[3] 业务资格 - 2015年7月取得对集团内成员企业的即期结售汇业务资格，9月取得银行间外汇交易中心会员资格[11] - 2022年8月23日取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案[11] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额5,576,959.52万元，负债总额5,151,235.43万元[14] - 截至2024年12月31日，各项存款5,060,847.00万元，占负债总额的98.25%[14] - 截至2024年12月31日，各项贷款2,120,494.24万元，净资产425,724.09万元[14] - 2024年实现营业收入113,108.91万元，利润总额33,701.91万元，净利润25,892.33万元[14] 风险指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率为12.27%，高于最低监管要求10.5%[17] - 截至2024年12月31日，流动性比例为55.51%，不低于25%的要求[18] - 截至2024年12月31日，各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为50.06%，未高于80%[19] - 截至2024年12月31日，集团外负债总额与资本净额比例为0.00%，未超过资本净额[20] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额与资产总额比例为6.51%，未超过资产总额的15%[21] - 截至2024年12月31日，承兑保证金存款与各项存款比例为1.13%，未超过存款总额的10%[24] 公司相关数据 - 截至2024年12月31日，公司在国机财务各项存款余额为17208.51万元，占国机财务吸收各项存款余额比例为0.43%[27] - 截至2024年12月31日，公司在国机财务贷款余额为13000万元，占公司贷款余额的44.83%，占国机财务发放贷款余额的0.61%[28] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构存款余额4853.24万元，占公司存款余额的22.00%[29] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构贷款余额为16000万元，国机集团委托贷款0万元[29]