公司概况 - 财务公司初始注册资本为3亿元，2023年增至50亿元[1][3] - 中广核、中广核工程有限公司、中广核服务集团有限公司分别持股66.66%、30.00%、3.34%[3] 内部控制 - 内部控制目标是规范业务和职能管理等[5] - 内部控制原则包括全面性、重要性等五项原则[6] - 董事会由五名董事组成，董事任期三年[9] - 总经理部下设多个专业委员会协助履行职责[10] - 董事会是内部控制最高决策机构，总经理部是执行机构[11] - 监事会是内部控制监督机构，风险合规部是归口管理部门[11] - 审计部是内部控制体系评价归口管理部门[11] - 截至2024年12月31日，已建立制度程序203份[12] 合规管理 - 2024年升版合规管理制度4份，组织合规培训5次，进行合规审查30项，收集并解读外部合规政策17个，通报监管处罚经典案例34个[14] - 《财务公司内部控制手册》职责分离表含90条不相容职责，风险控制矩阵含262个关键风险和具体控制措施[17] 业务管理 - 制定《财务公司资金业务管理制度》等多项管理规定，防范资金外汇及结算业务风险[19] - 资金外汇及结算业务风险管理重点包括做好资产流动性管理、严格筛选评估交易对手等13项[19][20][21][22] - 总经理部下设贷款审查委员会，负责审议信贷业务授信，业务对象限于中广核成员单位[23] - 建立客户信用风险识别与监测体系，以及授信决策与审批机制，制定各类授信业务管理办法[23] - 信贷业务风险管理重点包括实行综合授信管理、建立贷审分离工作机制等[24] 文化建设 - 重视企业文化建设，贯彻“严慎细实”工作作风，开展核心价值观和社会责任感教育[13] - 重视风险文化建设，定期或不定期对员工开展风险管理培训[13] 信用评级 - 2024年对信用评级模型全面优化，新模型涵盖12个评分卡，评分结果涵盖3级21等，预计2025年下半年全面投入使用[25] 业务检查 - 每季度开展信贷资产五级分类，每半年度开展贷后检查工作[26] - 每年5月底前对开户的证券、基金公司准入条件、用途等进行核查[28] 系统安全 - 小核心系统和智慧司库管理系统参照网络安全等级保护第3级标准建设，新一代票据系统参照第2级标准建设[35] - 2024年首次完成新一代票据系统第三方测评机构测评，符合等级保护要求，每两年进行一次测评[35] - 成功完成ISO27001:2022信息安全管理体系升级并获认证证书[35] - 小核心系统实行分区分域管理模式，与办公网络隔离，专线网络实行电信、联通双线备份[36] - 司库系统采用分区分域管理确保系统隔离，利用专用VPN保障远程访问安全[36] - 新一代票据系统安全登录通过集成统一4A认证进行用户身份鉴别，信息传输通道加密[38] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额394.01亿元，负债总额326.39亿元，所有者权益67.62亿元，2024年营业收入7.49亿元[40] - 截至2024年12月31日，存放同业款项87.69亿元、存放中央银行款项19.87亿元，吸收存款324.65亿元[40] - 截至2024年12月31日，资本充足率22.08%（标准值≥10.5%）[42] - 截至2024年12月31日，流动性比例55.28%（标准值≥25%）[42] - 截至2024年12月31日，公司（含子公司）在财务公司存款期末余额89,683.40万元，占比60.72%；贷款期末余额3,002.75万元，占比1.03%[45] - 截至2024年12月31日，公司（含子公司）在银行存款期末余额58,014.70万元，占比39.28%；贷款期末余额288,229.23万元，占比98.97%[45] - 2024年，经营活动现金流量净额45,634.40万元，投资活动现金流量净额16,307.26万元，筹资活动现金流量净额 - 20,432.81万元[46] - 截至2024年12月31日，贷款余额占存款余额与实收资本之和的比例为60.30%（标准值≤80%）[42] - 截至2024年12月31日，集团外负债总额占资本净额比例为0.00%（标准值≤100%）[42] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额占资产总额比例为1.67%（标准值≤15%）[42]