净收入与每股收益 - 2024年第一季度净收入为9630万美元，摊薄后每股收益0.18美元，2023年第四季度净收入为7160万美元，摊薄后每股收益0.13美元，2023年第一季度净收入为1.466亿美元，摊薄后每股收益0.28美元[2] - 截至2024年3月31日的三个月，公司净收入为9628万美元，较2023年12月31日的7155.4万美元有所增长[28] - 2024年第一季度基本每股收益为0.18美元，稀释每股收益也为0.18美元[28] - 2024年第一季度，按非GAAP计算，调整后归属于普通股股东的净收入为9532.9万美元[40][43] - 2024年第一季度，按非GAAP计算，基本每股收益和摊薄每股收益均为0.19美元[43] - 2024年第一季度报告的净收入（GAAP）为9628万美元，总非GAAP净收入调整为439.2万美元，所得税调整为 - 122.4万美元[40] - 2024年3月31日当季净利润为9628万美元，较2023年12月31日当季的7155.4万美元增长34.56%，较2023年3月31日当季的1.46551亿美元下降34.29%[47] 收入与支出情况 - 2024年第一季度非利息收入增至6140万美元，较2023年第四季度增加870万美元；非利息支出降至2.803亿美元，较2023年第四季度减少6010万美元[3] - 2024年第一季度按税收等价基础计算的净利息收入为3.948亿美元，较2023年第四季度减少370万美元，较2023年第一季度减少4260万美元；净利息收益率降至2.79%，较2023年第四季度下降3个基点[5] - 2024年第一季度有效税率为25.6%，2023年第四季度为19.6%；效率比率为59.10%，2023年第四季度和2023年第一季度分别为60.70%和53.79%[5] - 2024年3月31日，净利息收益率为2.78%，较2023年12月31日的2.81%略有下降[28] - 2024年第一季度，非利息收入为6141.5万美元，较2023年12月31日的5269.1万美元有所增加[28] - 2024年3月31日当季总利息收入为8.28656亿美元，较2023年12月31日当季的8.18184亿美元增长1.28%，较2023年3月31日当季的7.2023亿美元增长15.05%[47] - 2024年3月31日当季总利息支出为4.35108亿美元，较2023年12月31日当季的4.20909亿美元增长3.37%，较2023年3月31日当季的2.8421亿美元增长53.09%[47] - 2024年3月31日当季净利息收入为3.93548亿美元，较2023年12月31日当季的3.97275亿美元下降0.94%，较2023年3月31日当季的4.3602亿美元下降9.74%[47] - 2024年3月31日当季非利息收入为6141.5万美元，较2023年12月31日当季的5269.1万美元增长16.56%，较2023年3月31日当季的5429.9万美元增长13.11%[47] - 2024年3月31日当季非利息支出为2.8031亿美元，较2023年12月31日当季的3.40421亿美元下降17.66%，较2023年3月31日当季的2.72166亿美元增长2.99%[47] - 2024年3月31日当季平均生息资产收益率为5.86%，平均计息负债成本率为4.19%，净息差为2.78%[48] - 2024年3月31日当季贷款平均余额为502.46591亿美元，利息收入为7715.77万美元，收益率为6.14%[48] - 2024年3月31日当季储蓄、NOW和货币市场存款平均余额为247.93452亿美元，利息支出为2325.06万美元，成本率为3.75%[48] 贷款相关情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款信用损失准备金分别为4.873亿美元和4.656亿美元，分别占各日期贷款总额的0.98%和0.93%；2024年第一季度贷款信用损失拨备为4530万美元，2023年第四季度和2023年第一季度分别为2070万美元和950万美元[3][4] - 截至2024年3月31日，应计逾期贷款降至7440万美元，占贷款总额的0.15%，2023年12月31日为9160万美元，占比0.18%；非应计贷款均占贷款总额的0.58%；2024年第一季度净贷款冲销总额为2360万美元，2023年第四季度和2023年第一季度分别为1750万美元和3040万美元[5] - 截至2024年3月31日，贷款总额降至499亿美元，较2023年12月31日减少2.883亿美元，按年率计算下降2.3%；存款总额降至491亿美元，较2023年12月31日减少1.649亿美元[5] - 截至2024年3月31日，应计逾期贷款总额降至7440万美元，占贷款总额的0.15%，较2023年12月31日的9160万美元和0.18%有所下降[15] - 2024年第一季度净贷款冲销总额为2360万美元，高于2023年第四季度的1750万美元和2023年第一季度的3040万美元[17] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失拨备占贷款总额的0.98%，2023年12月31日为0.93%，2023年3月31日为0.95%[17][18] - 2024年第一季度贷款信用损失拨备总额为4530万美元，高于2023年第四季度的2070万美元和2023年第一季度的950万美元[18] - 2024年第一季度商业和工业贷款、商业房地产贷款等不同类别贷款的信用损失拨备分配及占比有相应变化[17] - 2024年第一季度净贷款冲销增加主要源于商业和工业贷款及建筑贷款冲销增加[17] - 2024年第一季度贷款信用损失拨备增加主要受商业房地产、商业和工业及建筑贷款组合相关定量准备金增加推动[18][19] - 2024年3月31日，公司资产为610.00188亿美元，总贷款为499.22042亿美元，存款为490.77946亿美元[31] - 2024年第一季度，贷款的信贷损失拨备为4527.4万美元，高于2023年同期的945万美元[34] - 2024年第一季度，贷款总净冲销额为2355.5万美元，年化总净冲销与总平均贷款比率为0.19%[34] - 截至2024年3月31日，贷款信贷损失准备金占总贷款的0.98%，高于2023年12月31日的0.93%[34] - 截至2024年3月31日，应计逾期贷款总额为7438.8万美元，非应计贷款总额为2.87292亿美元，非盈利资产总额为2.88773亿美元[36] - 截至2024年3月31日，非应计贷款占贷款总额的0.58%，应计逾期和非应计贷款占贷款总额的0.72%，贷款损失准备金占非应计贷款的163.33%[36] - 2024年3月31日贷款总额为49.922042亿美元，低于2023年12月31日的50.210295亿美元[46] 资产与负债情况 - 短期借款降至7520万美元，较2023年12月31日减少8.426亿美元；长期借款增至33亿美元，较2023年12月31日增加9.34亿美元[12] - 截至2024年3月31日，不良资产降至2.888亿美元，较2023年12月31日减少460万美元[14] - 截至2024年3月31日，公司总风险资本、一级普通股资本、一级资本和一级杠杆资本比率分别为11.88%、9.34%、9.78%和8.20%[20] - 公司作为地区银行，资产超610亿美元，在多个州设有分行和商业银行办事处[22] - 2024年3月31日，公司普通股账面价值为每股12.81美元，有形账面价值为每股8.84美元[31] - 2024年3月31日调整后年化平均股东权益回报率为5.91%，低于2023年12月31日的7.01%和2023年3月31日的9.60%[45] - 2024年3月31日年化平均有形股东权益回报率为8.19%，高于2023年12月31日的6.21%，低于2023年3月31日的13.39%[45] - 2024年3月31日效率比率（非GAAP）为59.10%，低于2023年12月31日的60.70%，高于2023年3月31日的53.79%[45] - 2024年3月31日有形普通股每股账面价值为8.84美元，高于2023年12月31日的8.79美元[45] - 2024年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为7.62%，高于2023年12月31日的7.58%[45] - 截至2024年3月31日，公司总资产为6.1000188亿美元，高于2023年12月31日的6.0934974亿美元[46] - 截至2024年3月31日，公司总负债为5.4273049亿美元，高于2023年12月31日的5.4233583亿美元[46] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为6727.139万美元，高于2023年12月31日的6701.391万美元[46] - 2024年3月31日现金及银行存款为3.98827亿美元，高于2023年12月31日的2.8409亿美元[46] - 2024年3月31日当季总资产为612.56868亿美元，总负债和股东权益为612.56868亿美元[48] 回报率情况 - 2024年第一季度年化平均资产回报率、股东权益回报率和有形股东权益回报率分别为0.63%、5.73%和8.19%；经调整后分别为0.65%、5.91%和8.46%[6] - 截至2024年3月31日，公司年化平均资产回报率为0.63%，年化平均股东权益回报率为5.73%[28] - 2024年第一季度，按非GAAP计算，调整后的平均有形股东权益年化回报率为8.46%[43] - 2024年第一季度，按非GAAP计算，调整后的平均资产年化回报率为0.65%[43] 其他情况 - 前瞻性陈述涉及货币政策、政府停摆、宏观经济、金融部门不稳定等风险因素[23][24] - 2024年第一季度，FDIC特别评估为739.4万美元，出售商业保费融资贷款部门收益为 - 362.9万美元[40] - 2024年第一季度，可供出售和持有至到期债务证券净损失（收益）为7000美元，重组费用为62万美元[40] - 2024年第一季度，平均流通股数量为5.08340719亿股，平均摊薄流通股数量为5.10633945亿股[43]