整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度净收入为1090万美元，摊薄后每股收益0.64美元，2023年第四季度净收入为1290万美元，摊薄后每股收益0.76美元[2] - 第一季度平均股本回报率和平均资产回报率分别为9.33%和0.61%，上一季度分别为11.77%和0.71%[4] - 第一季度净利息收入为3170万美元，较2023年第四季度下降98.9万美元，降幅3%；净利息收益率为1.84%，较上一季度下降4个基点[5] - 第一季度非利息收入总计1720万美元，较2023年第四季度增加390万美元，增幅29%；剔除诉讼和解相关的210万美元后，较上一季度增加180万美元，增幅13%[5] - 第一季度非利息支出总计3440万美元，较2023年第四季度增加180万美元，增幅5%[6] - 第一季度所得税费用总计280万美元，有效税率为20.6%；上一季度所得税收益为77.4万美元，有效税率为 - 6.4%[9] - 截至2024年3月31日，公司总资产为72.49124亿美元，较2023年12月31日的72.02847亿美元增长0.64%[27] - 2024年第一季度，公司总利息和股息收入为8525.6万美元，较2023年第一季度的6876.2万美元增长23.99%[29] - 2024年第一季度，公司总利息支出为5359.1万美元，较2023年第一季度的3156.9万美元增长70.08%[29] - 2024年第一季度，公司净利息收入为3166.5万美元，较2023年第一季度的3719.3万美元下降14.86%[29] - 2024年第一季度，公司非利息收入为1716.3万美元，较2023年第一季度的1328.3万美元增长29.21%[29] - 2024年第一季度，公司非利息支出为3436.3万美元，较2023年第一季度的3356.4万美元增长2.38%[29] - 2024年第一季度，公司税前收入为1376.5万美元，较2023年第一季度的1611.2万美元下降14.56%[29] - 2024年第一季度，公司净利润为1093.6万美元，较2023年第一季度的1281.2万美元下降14.64%[29] - 2024年第一季度，公司基本每股收益为0.64美元，较2023年第一季度的0.75美元下降14.67%[29] - 2024年第一季度，公司宣布每股现金股息为0.56美元，与2023年各季度持平[29] - 2024年3月31日每股账面价值为27.41美元，每股有形账面价值（非GAAP）为23.45美元，每股市场价值为26.88美元[31] - 2024年3月31日一级风险资本比率为10.84%，总风险资本比率为11.62%，一级杠杆比率为7.81%，普通股一级资本比率为10.42%[31] - 2024年第一季度净利息收益率为1.84%，平均资产回报率为0.61%，平均有形资产回报率（非GAAP）为0.61%[31] - 截至2024年3月31日，公司总存款为5347893000美元，较2023年12月31日的5348160000美元基本持平[47] - 2024年3月31日，未保险存款（含关联方存款和全额抵押优先存款）为1226123000美元，占总存款的23%；2023年12月31日为1260672000美元，占比24%[47] - 2024年3月31日，或有流动性总额为1789975000美元，较2023年12月31日的1888193000美元有所下降；或有流动性与未保险存款的比例为146.0%，与排除后未保险存款的比例为185.4%[49] - 2024年3月31日，非 performing资产与总资产的比率为0.43%，较2023年12月31日的0.63%有所下降[52] - 2024年3月31日，非应计贷款与总贷款的比率为0.54%，较2023年12月31日的0.79%有所下降[52] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金与非应计贷款的比率为136.45%，较2023年12月31日的92.02%有所上升[52] - 2024年第一季度，非应计贷款期初余额为44618000美元，期末余额为30710000美元[54] - 2024年第一季度，贷款信用损失准备金期初余额为41057000美元，期末余额为41905000美元[54] - 2024年第一季度，未使用承诺的信用损失准备金期初余额为1940000美元，期末余额为1740000美元[54] - 2024年第一季度，净贷款冲销（回收）总额为52000美元[56] - 截至2024年3月31日，公司总资产为7231835千美元，较2023年12月31日增加40260千美元[59] - 截至2024年3月31日，总生息资产为6968502千美元，利息收入为85479千美元，收益率为4.93%；较2023年12月31日，平均余额增加22882千美元，利息增加1291千美元，收益率提升0.12%[59] - 截至2024年3月31日，总付息负债为5936689千美元，利息支出为53591千美元，利率为3.63%；较2023年12月31日，平均余额增加100282千美元，利息增加2299千美元，利率提升0.14%[59] - 2024年第一季度净利息收入（FTE）为31888千美元，较2023年第四季度减少1008千美元[59] - 2024年第一季度利率差为1.30%，较2023年第四季度下降0.02%；净息差为1.84%，较2023年第四季度下降0.04%[59] - 截至2024年3月31日，有形账面价值每股为23.45美元，较2023年12月31日的23.78美元有所下降[61] - 截至2024年3月31日，有形股权与有形资产比率为5.56%，较2023年12月31日的5.68%有所下降[61] - 2024年第一季度平均有形资产回报率为0.61%，较2023年第四季度的0.72%有所下降[61] - 2024年第一季度平均有形股权回报率为10.89%，较2023年第四季度的13.93%有所下降[61] - 2024年第一季度商业贷款应税等价调整为223千美元，较2023年第四季度的242千美元减少19千美元[59] 财富管理业务线数据关键指标变化 - 第一季度财富管理收入为930万美元，较上一季度增加45.7万美元，增幅5%；管理资产平均余额较上一季度增加约4.27亿美元，增幅7%[5] - 2024年第一季度财富管理总收入为933.8万美元，其中基于资产的收入为908.9万美元，基于交易的收入为24.9万美元[35] - 截至2024年3月31日，管理资产规模（AUA）期末余额为68.58322亿美元，较期初增加3642.44万美元，净客户资产流出943.28万美元[35] 抵押贷款银行业务线数据关键指标变化 - 第一季度抵押贷款银行业务收入总计250万美元，较上一季度增加95.2万美元，增幅61%；已实现收益较上一季度增加45.3万美元，增幅40%；贷款销售金额为7260万美元，较上一季度增加520万美元，增幅8%[5] - 2024年第一季度抵押贷款银行业务总收入为250.6万美元，其中贷款销售实现净收益158.6万美元，公允价值变动净收益32.4万美元，贷款服务手续费净收入59.6万美元[35] - 2024年第一季度住宅抵押贷款总发放额为1.02572亿美元，其中用于留存投资组合的发放额为2447.4万美元，用于出售给二级市场的发放额为7809.8万美元[35] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，总贷款为57亿美元，较上一季度末增加3800万美元，增幅1%[4][11] - 截至2024年3月31日，总贷款余额为5.685232亿美元，其中商业房地产贷款为2.158518亿美元，商业和工业贷款为6133.76万美元，住宅房地产贷款为2.585524万美元[39] - 2024年3月31日商业房地产贷款中，康涅狄格州占比39%，余额为8323.89万美元；马萨诸塞州占比32%，余额为6818.03万美元；罗德岛州占比19%，余额为4280.3万美元[41] - 2024年3月31日商业房地产办公室贷款总额为2.84675亿美元，其中约66%由郊区创收性房产担保，约33%预计在两年内到期[44]