公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度公司总营收6.527亿美元，上年同期为6.12亿美元；净利润6580万美元，上年同期为6800万美元；摊薄后每股净利润1.55美元，上年同期为1.56美元[157] - 2024年第一季度调整后净利润1.467亿美元，上年同期为1.458亿美元；调整后摊薄每股净利润3.46美元，上年同期为3.31美元；调整后自由现金流为 -2.045亿美元，上年同期为 -6140万美元[157] - 2024年第一季度公司总交易量为568.09亿美元，上年同期为523.08亿美元[157] - 2024年第一季度净收入为6.58亿美元，2023年同期为6.8亿美元；调整后净收入2024年为14.67亿美元，2023年为14.58亿美元[193] - 2024年第一季度经营收入为16.45亿美元，2023年同期为15.43亿美元；调整后经营收入2024年为25.13亿美元，2023年为23.01亿美元[194] - 2024年第一季度GAAP经营现金流为 - 1.533亿美元，2023年同期为2710万美元；调整后自由现金流2024年为 - 2.045亿美元，2023年为 - 6140万美元[196] - 2024年和2023年第一季度计算调整后每股摊薄净收入所用股份总数分别为4240万股和4520万股[193] - 2024年第一季度经营活动使用现金1.533亿美元，2023年同期为提供现金2710万美元，同比增加使用现金1.804亿美元[202][204] - 2024年第一季度投资活动使用现金3.178亿美元，2023年同期为10.62亿美元，同比减少使用现金7.442亿美元[202][205] - 2024年第一季度融资活动提供现金3.541亿美元，2023年同期为10.438亿美元，同比减少提供现金6.897亿美元[202][207] - 2024年第一季度调整后自由现金流为 -2.045亿美元，2023年同期为 -6140万美元，同比减少1.431亿美元[202][210] 移动业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度移动业务总营收3.39亿美元，上年同期为3.423亿美元，减少330万美元，降幅1%[160] - 2024年第一季度移动业务支付处理交易1.369亿笔，上年同期为1.375亿笔；支付处理燃油金额为130.61亿美元，上年同期为141.444亿美元，减少10.834亿美元，降幅8%[160] - 2024年第一季度移动业务净支付处理率为1.31%，上年同期为1.21%，提高0.1个百分点，增幅8%；净滞纳金率为0.46%，上年同期为0.5%，降低0.04个百分点，降幅8%[160] - 2024年第一季度移动业务运营收入为9930万美元，上年同期为1.119亿美元，减少1260万美元，降幅11%[165] - 2024年第一季度移动业务调整后运营收入为1.31亿美元，上年同期为1.388亿美元，减少780万美元，降幅6%；调整后运营利润率为38.6%，上年同期为40.5%，降低1.9个百分点，降幅5%[165] - 2024年第一季度移动业务处理成本为7840万美元，上年同期为6630万美元，增加1210万美元，增幅18%[165] - 2024年第一季度移动业务信贷损失拨备为2080万美元，上年同期为4480万美元，减少2400万美元，降幅54%[165] 企业支付业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度企业支付业务总营收1.225亿美元，较2023年同期增加1770万美元，增幅17%[172] - 2024年第一季度企业支付业务采购量为239.479亿美元，较2023年同期增加53.132亿美元，增幅29%[172] - 2024年第一季度企业支付业务调整后经营收入为6460万美元，较2023年同期增加1540万美元，增幅31%[175] 福利业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度福利业务总营收1.912亿美元，较2023年同期增加2630万美元，增幅16%[177] - 2024年第一季度福利业务平均健康储蓄账户托管现金资产为42.093亿美元，较2023年同期增加5.329亿美元，增幅14%[177] - 2024年第一季度福利业务调整后经营收入为7940万美元，较2023年同期增加1490万美元，增幅23%[178] 未分配企业费用及其他费用数据关键指标变化 - 2024年第一季度未分配企业费用中，一般及行政费用为3230万美元，较2023年同期减少120万美元，降幅4%[182] - 2024年第一季度融资利息费用净额为6030万美元，较2023年同期增加740万美元[183] - 2024年第一季度净外汇损失为1250万美元，较2023年同期增加1110万美元[183] - 2024年第一季度所得税拨备为2420万美元，较2023年同期减少600万美元，公司有效税率从30.8%降至26.9%[183][186] 公司资金状况及债务情况 - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物为7.796亿美元，其中公司现金为1.76亿美元，循环信贷额度剩余借款额度为4.634亿美元[197] - 截至2024年3月31日，WEX银行根据BTFP获得7.6亿美元临时低成本资金，质押投资证券面值8.327亿美元，市值7.403亿美元[200] - 截至2024年3月31日，公司修订并重述信贷协议下未偿还定期贷款本金借款为22.304亿美元，循环信贷额度借款为9.298亿美元，循环信贷额度下已开具信用证3680万美元[200] - 截至2024年3月31日，公司总存款为42.056亿美元[200] - 截至2024年3月31日，公司证券化债务为1.023亿美元[200] - 截至2024年3月31日，WEX银行参与协议借款为4550万美元，未承诺联邦基金信贷额度借款为1.5亿美元[200] - 截至2024年3月31日，公司可从美联储银行贴现窗口最多借款1.506亿美元，且该信贷额度无未偿还借款[201] 公司股份回购情况 - 2024年第一季度公司回购约40万股普通股，现金支付7360万美元，截至3月31日，回购计划授权下还有价值5.398亿美元的普通股可购买[208] 公司合规及风险情况 - 截至2024年3月31日，公司遵守经修订和重述的信贷协议中的适用契约[211] - 公司自2023年年报披露后，合同义务无重大变化[212] - WEX银行需遵守FDIC于2023年9月发布的同意令，但预计对公司运营、财务状况和现金流无重大影响[213] - 截至2024年3月31日，公司市场风险披露与2023年年报相比无重大变化[217]