利率变动对公司费用的影响 - 因联邦基金利率近期上升，假设2022年12月31日后不再变化，公司预计将产生全额2.25亿美元额外费用，若利率下降可能减少，但无法确定是否会下降[230] - 假设2023年借款、利率互换协议名义金额和存款到期情况与2022年12月31日相同，利率假设变动1%，经修订并重述的信贷协议利息费用预计变动1097.1万美元，合约存款预计变动359.4万美元，货币市场存款预计变动157.2万美元，证券化债务预计变动110.6万美元[417][418] - 假设2022年12月31日利率假设性上调25个基点，证券投资组合公允价值将潜在减少1640万美元[419] 健康储蓄账户（HSA）资产情况 - 截至2022年12月31日，公司作为非银行托管人，托管约45亿美元健康储蓄账户（HSA）资产，其中约11亿美元在第三方经纪公司的个人HSA投资基金中，约34.5亿美元为现金并存放于各存款机构[246] 法规监管对公司业务的影响 - 公司业务受多方面法规影响，如多德 - 弗兰克法案增加了政府对业务的监管和监督，衍生品法规增加了业务成本[235] - 消费者金融保护局（CFPB）对公司业务有广泛监管权，其规则制定和监管可能带来额外合规义务和费用，未来监管变化影响不明[236] - 遵守反洗钱法律法规会产生额外合规成本和声誉风险，若未能有效实施相关计划或遵守法规，可能面临罚款、法律和声誉后果[239] - 保护或限制个人信息访问的法规和行业标准可能影响公司服务提供能力，增加合规负担，若违规可能面临诉讼、声誉损害等[242] - 公司需缴纳美国和多个外国司法管辖区的税款，未来有效税率可能受多种因素影响，税务法规变化可能对盈利能力产生重大不利影响[244] - 若工业银行“银行”定义豁免被取消且无过渡安排，公司可能需成为银行控股公司，可能导致停止某些活动或剥离WEX银行[237] - 公司业务的发展和扩张可能面临更多监管要求和风险，获取和维持相关许可证可能耗费大量管理时间、精力和成本[248] - 公司受《反海外腐败法》和英国《2010年贿赂法》约束，海外业务增加违反相关法律风险[251] - 2021年1月美国总统拜登签署多项关于温室气体的行政命令，近200个国家承诺减少全球排放，公司业务依赖汽油和柴油交易，相关法规或行动可能产生负面影响[255] - 根据《金融服务现代化法案》，公司和WEX银行需维护全面书面信息安全计划并提供隐私通知[263][264] - 处理受保护健康信息时，公司需遵守相关法规，否则可能面临处罚[265] - 根据《银行控制权变更法》，收购公司25%或以上任何类别有表决权股票，被确凿推定为获得控制权；收购10%或以上且符合特定“控制因素”，产生可反驳的控制权推定；犹他州法律规定，个人投票权达20%或以上、非个人投票权超10%视为控制；实体收购超10%需获犹他州金融机构部专员书面批准[279] 公司融资相关情况 - 公司可能需要对大量债务进行再融资或获取额外融资，但无法保证能以有利条件进行，这可能对公司产生重大不利影响[231] 公司面临的安全风险 - 公司定期遭受网络攻击，虽目前未遭受重大损失，但未来可能面临损失[258] - 公司收集和存储第三方敏感数据，安全漏洞需投入资源处理，还可能导致额外成本和监管要求增加[259] 公司技术依赖风险 - 公司运营依赖专有和第三方技术，技术故障或不可用会对业务和经营成果产生不利影响[267] - 公司业务依赖第三方管理的技术系统和电子通信网络，网络中断会损害服务声誉和经营成果[270] 公司财务报告内部控制风险 - 未能维持有效的财务报告内部控制系统和披露控制程序，可能导致财务结果报告不准确，影响股价和经营成果[272] 公司财务调查和解情况 - 2021年末公司就2018年财务报表修订问题与美国证券交易委员会（SEC）达成调查和解[277] 可转换票据相关规定 - 可转换票据契约规定，发生“重大变更”时，持有人可要求公司以105%的 accreted principal amount加应计利息回购[278] 公司私募发行情况 - 2020年7月，公司私募发行初始本金总额3.1亿美元的可转换票据和9000万美元普通股给华平投资，初始转换价格为每股200美元[282] 燃油价格对公司收入的影响 - 预计2023年国内平均燃油价格每下降1美分，公司收入将减少180万美元，假定2023年美国零售燃油平均价格为每加仑3.83美元[411] 公司借款及利率互换情况 - 截至2022年12月31日，公司经修订并重述的信贷协议下有23亿美元可变利率借款，利率互换合约名义金额为16亿美元，未对冲借款为7.596亿美元[414] WEX银行存款情况 - 截至2022年12月31日，WEX银行有35亿美元未偿还存款，用于为车队和旅游业务的营运资金需求提供资金[415] 公司股权收购情况 - 公司以2.34亿美元加按股份购买协议条款计算的利息，收购SBI持有的PO Holding剩余4.53%股权[416] 健康储蓄账户（HSA）存款利率情况 - 截至2022年12月31日，健康储蓄账户（HSA）存款应付消费者利率为0.01% - 0.20%，2022年和2021年平均利率分别为0.04%和0.03%[418] 公司可供出售债务证券投资情况 - 截至2022年12月31日，公司以公允价值计算的可供出售债务证券投资为14亿美元，加权平均票面利率为2.97%[419] 公司商誉减值情况 - 2022年第三季度，两个国际车队报告单元因触发事件确认了1.365亿美元的商誉减值费用[433] 公司审计师情况 - 德勤自2003年起担任公司的审计师[437] 公司关键财务指标年度对比 - 2022年、2021年和2020年公司总营收分别为23.50511亿美元、18.50542亿美元和15.59869亿美元[440] - 2022年、2021年和2020年公司净收入分别为1.67461亿美元、1.36139亿美元和 - 2.80484亿美元[440] - 2022年、2021年和2020年公司综合（亏损）收入分别为 - 1636万美元、9852.2万美元和 - 2.5262亿美元[442] - 2022年、2021年和2020年公司可供出售债务证券未实现损失分别为1.35408亿美元、612.3万美元和0[442] - 2022年、2021年和2020年公司基本每股净收入（亏损）分别为4.54美元、无数据和 - 5.56美元[440] - 2022年、2021年和2020年公司稀释每股净收入（亏损）分别为4.50美元、无数据和 - 5.56美元[440] - 2022年12月31日公司总资产为1.1529229亿美元，较2021年的1.0306828亿美元增长11.86%[445] - 2022年12月31日公司总负债为9879.716万美元，较2021年的8213.949万美元增长20.28%[445] - 2022年12月31日公司股东权益为1649.513万美元，较2021年的1838.773万美元下降10.29%[445] - 2022年现金及现金等价物为92.1978万美元，较2021年的58.8923万美元增长56.55%[445] - 2022年应收账款净额为327.5663万美元，较2021年的289.1242万美元增长13.30%[445] - 2022年投资证券为139.5272万美元，较2021年的94.8677万美元增长47.08%[445] - 2022年应付账款为136.5776万美元，较2021年的102.1911万美元增长33.65%[445] - 2022年短期存款为314.4602万美元，较2021年的202.642万美元增长55.18%[445] - 2022年普通股发行数量为49549股，较2021年的49255股增长0.60%[445][447] - 2022年留存收益为149.0527万美元，较2021年的128.9089万美元增长15.63%[445][447] - 2022年经营活动提供的净现金为679,425美元，2021年为-42,579美元，2020年为736,804美元[450] - 2022年投资活动使用的净现金为-716,654美元，2021年为-1,601,106美元，2020年为-329,086美元[450] - 2022年融资活动提供的净现金为681,259美元，2021年为1,596,246美元，2020年为-59,041美元[450] - 2022年现金、现金等价物和受限现金净变化为602,895美元，2021年为-72,815美元，2020年为348,272美元[450] - 2022年末现金、现金等价物和受限现金为1,859,733美元，2021年末为1,256,838美元，2020年末为1,329,653美元[450] - 2022年利息支付为129,390美元，2021年为132,160美元，2020年为163,292美元[451] - 2022年所得税支付（退还）为142,806美元，2021年为50,621美元，2020年为-8,444美元[451] - 2022、2021和2020年广告费用分别为2340万美元、2060万美元和1740万美元[504] - 2022、2021和2020年归属于股东的净收入（亏损）分别为2.01438亿美元、13.7万美元和 - 2.43638亿美元[510] - 2022、2021和2020年基本加权平均普通股流通股数分别为4439.8万股、4471.8万股和4384.2万股[510] - 2022、2021和2020年稀释加权平均普通股流通股数分别为4472.4万股、4531.2万股和4384.2万股[510] - 2022年有60万份已发行股份奖励因具有反稀释作用未纳入稀释每股收益计算[510] - 截至2022年和2021年12月31日，累计其他综合损失分别为3.06338亿美元和1.22517亿美元[516] - 2022年按业务板块划分，主题606收入中支付处理收入为11.55907亿美元，账户服务收入为4.18431亿美元，其他收入为1.15327亿美元[518] - 2022年非主题606收入为6.60846亿美元，总营收为23.50511亿美元[518] - 2020年因净亏损，50万增量股因具有反稀释作用未纳入稀释股份流通股数计算[510] - 2021年总营收为18.50542亿美元，2020年为15.59869亿美元[520] - 2022、2021、2020年可变对价分别为15亿美元、9.087亿美元、5.377亿美元[525] - 2022年末应收账款净额为5359.3万美元，2021年末为4930.3万美元[535] - 2022年末合同资产在预付费用和其他流动资产中为1355.4万美元，在其他资产中为3791.2万美元；2021年末分别为897.5万美元和4071.8万美元[535] - 2022年末合同负债在应计费用和其他流动负债中为809.3万美元，在其他负债中为8704.5万美元；2021年末分别为912.3万美元和5890万美元[535] - 2022年和2021年，从期初合同负债余额中确认的收入分别为2850万美元和350万美元[535] - 截至2022年12月31日，剩余履行义务总计2.3597亿美元，其中2023 - 2027年及以后各期分别为6403.4万美元、4347.1万美元、3739.2万美元、3777.9万美元、4453.9万美元、875.5万美元[538] 公司财务报表列示调整情况 - 自2022年12月31日起，应计费用和其他流动负债在合并资产负债表中合并列示[458] - 受限现金应付账款变动从经营活动现金流重分类至融资活动现金流，2021年和2020年分别有1.93亿美元和1.202亿美元的流入重新分类[459] 公司投资证券应计利息情况 - 截至2022年和2021年12月31日，投资证券应计利息分别为930万美元和420万美元[470] 公司无公允价值投资情况 - 2022年第四季度，公司达成未来获得一家私人实体股权的协议，截至2022年12月31日，无公允价值的投资为250万美元[473][474] 公司计算机软件资本化及摊销情况 - 2022年、2021年和2020年，内部使用计算机软件资本化总额分别为1.07705亿美元、7780.8万美元和5888.1万美元，摊销费用分别为7799.7万美元、7418.9万美元和7236.3万美元[482] 公司云计算安排资本化成本情况 - 截至2022年和2021年12月31日，云计算安排资本化成本分别为2173万美元和1026.9万美元，累计摊销分别为720.2万美元和