公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第二季度公司总交易量达566亿美元，较2021年同期增长60%[142] - 2022年第二季度公司总采购量为372.74亿美元，较2021年同期增长77%[142] - 2022年第二季度和上半年运营利息分别增加100万美元和130万美元[170] - 2022年上半年折旧和摊销费用减少300万美元，第二季度与上年同期持平[171,174] - 2022年第二季度一般及行政费用增加380万美元，上半年减少1240万美元[172] - 2022年第二季度和上半年销售及营销费用分别减少1840万美元和3430万美元[173] - 2022年前六个月融资利息费用较上年同期减少420万美元，降幅6%，主要因提前赎回4亿美元高级票据及注销递延融资成本[192] - 2022年第二季度和前六个月或有对价公允价值变动分别增加4050万美元和5710万美元，增幅分别为85%和120%，因联邦基金期货曲线变陡[192][194] - 2022年第二季度和前六个月外汇净损失分别为1940万美元和1440万美元，因部分外币相对美元贬值[192][195] - 2022年第二季度和前六个月金融工具未实现净收益分别为1690万美元和6670万美元，因伦敦银行同业拆借利率远期收益率曲线显著上升[192][196] - 2022年第二季度和前六个月公司有效税率分别为29.8%和31.5%，上年同期分别为 -7.9%和 -7.8%，受股票薪酬税收优惠减少和离散税项影响[197] - 2022年第二季度和前六个月非控股权益净收入分别减少23.9万美元和69.7万美元，降幅分别为100%和72%，对公司运营影响不大[192][198] - 2022年前六个月公司购买PO Holding剩余非控股权益，产生3420万美元税后净收益[199] - 2022年第二季度融资利息费用与上年同期持平，注销递延融资成本和递延付款增值基本抵消[193] - 2022年上半年经营活动使用现金1.38165亿美元，较上年同期增加1620万美元；投资活动使用现金6.10695亿美元，较上年同期增加1530万美元；融资活动提供现金7.93496亿美元[214] - 2022年上半年融资活动现金主要源于存款增加7.979亿美元和循环信贷额度净借款6060万美元，部分被8060万美元的普通股回购抵消[220] - 2022年6月，公司与欧洲燃料供应商修改合同，在2022年第二季度和上半年合并利润表中冲回约700万美元预提罚款作为其他收入[223] 车队解决方案业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度车队解决方案支付处理交易达1.432亿笔，较2021年同期增长10%[142] - 2022年第二季度车队解决方案平均服务车辆达1750万辆，较2021年同期增长8%[142] - 2022年第二季度车队解决方案燃料支付处理金额为186.4亿美元，较2021年同期增长70%[142] - 2022年第二季度车队解决方案总营收为3.79223亿美元，较2021年同期增长38%[149] - 2022年上半年车队解决方案总营收为6.98362亿美元，较2021年同期增长35%[149] - 2022年第二季度和上半年，Fleet Solutions业务处理成本分别增加1170万美元和1960万美元，增幅为22%和19%[154][155] - 2022年第二季度和上半年，Fleet Solutions业务信用损失拨备分别增加3090万美元和4980万美元，增幅为268%和313%[154][156] - 2022年上半年，Fleet Solutions业务折旧和摊销费用减少150万美元，降幅为6%[154][157] - 2022年第二季度和上半年，Fleet Solutions业务销售和营销费用分别增加1010万美元和1850万美元，增幅为24%和22%[154][160] 商旅与企业解决方案业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度商旅与企业解决方案采购量为171.2亿美元，较2021年同期增长96%[142] - 2022年第二季度和上半年，Travel and Corporate Solutions业务支付处理收入分别增加2030万美元和2820万美元，增幅为30%和22%[163] - 2022年第二季度和上半年，Travel and Corporate Solutions业务采购量分别增加8380万美元和1.41亿美元，增幅为96%和95%[163] - 2022年第二季度和上半年，Travel and Corporate Solutions业务净交换率分别下降0.26%和0.32%，降幅为34%和38%[163] - 2022年第二季度和上半年，Travel and Corporate Solutions业务处理成本分别减少100万美元和增加88万美元，变化幅度为-5%和2%[166] - 2022年第二季度，Travel and Corporate Solutions业务信用损失拨备减少210万美元，降幅为153%[166][169] - 2022年第二季度和上半年，Travel and Corporate Solutions业务调整后经营收入分别增加3390万美元和5520万美元，增幅为197%和228%[166] 健康与员工福利解决方案业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度健康与员工福利解决方案采购量为15.14亿美元，较2021年同期增长15%[142] - 2022年第二季度健康与员工福利解决方案美国SaaS账户平均数量为1760万个，较2021年同期增长7%[142] - 健康和员工福利解决方案业务2022年第二季度和上半年总收入分别增长1527.1万美元（15%）和4013.8万美元（20%）[175] - 2022年第二季度和上半年处理成本分别增加1050万美元和2350万美元[180,182] - 2022年第二季度和上半年服务费用分别增加150万美元和570万美元[180,183] - 2022年第二季度和上半年一般及行政费用分别增加310万美元和490万美元[180,186] - 2022年第二季度和上半年销售及营销费用分别增加320万美元和630万美元[180,187] 未分配公司费用数据关键指标变化 - 未分配公司费用中，2022年第二季度和上半年一般及行政费用分别减少610万美元和270万美元[190] 公司业绩评估指标相关 - 公司使用非GAAP指标评估业绩，包括调整后经营收入和调整后净收入，有助于投资者评估公司表现，但不能替代GAAP指标[200][201][202] - 排除金融工具非现金按市值计价调整、外汇损益等项目，有助于管理层识别公司业务趋势，便于跨期比较[205] 公司财务状况相关 - 截至2022年6月30日，公司现金及现金等价物为4.388亿美元，循环信贷额度剩余可用借款为7.184亿美元[207] - 截至2022年6月30日，A类定期贷款未偿还本金为9.173亿美元，B类定期贷款未偿还本金为14.24亿美元，循环信贷额度借款为1.804亿美元，循环信贷额度下已开具信用证为3120万美元[208] - 截至2022年6月30日，公司向Warburg Pincus私募发行的可转换债券本金为3.1亿美元[209] - 截至2022年6月30日，公司证券化债务为1.024亿美元，参与协议借款为5220万美元，无联邦基金未偿还借款[210] - 截至2022年6月30日，公司存款为34.747亿美元[212] - 截至2022年6月30日，公司某些外国子公司未分配收益估计为1.504亿美元，2021年12月31日为1.33亿美元[222] 公司业务活动相关 - 2022年6月，公司签订协议购买资产组合，预计花费约4800万美元，交易预计在2022年第三季度完成[224] - 2022年3月7日，公司以2.34亿美元加利息的价格购买SBI持有的PO Holding 4.53%剩余股权，分三期支付，2024 - 2026年3月各支付7670万美元，2026年3月最终支付400万美元[226] - 2024 - 2025年3月，公司按12个月SOFR利率（2024年3月1日确定）加1.25%支付未付购买价格余额利息，2025 - 2026年3月按12个月SOFR利率（2025年3月3日确定）加2.25%支付，2026年3月到期的400万美元付款无利息[226] - 截至2022年7月22日，公司基本用完回购计划，回购0.4百万股，花费约6210万美元，占2022年7月1日起可用回购金额6940万美元的大部分[227] 公司合规相关 - 2022年5月6日，FDIC和UDFI发布同意令，要求WEX Bank加强银行保密法/反洗钱合规计划并解决相关问题，该令持续有效直至修改、终止、暂停或撤销[225] 公司风险与政策相关 - 截至2022年6月30日，公司市场风险披露与2021年12月31日年度报告相比无重大变化[231] - 截至2022年6月30日，公司管理层评估认为披露控制和程序有效[232] - 2022年第二季度，公司财务报告内部控制无重大影响的变化[233] - 公司合同义务与2021年12月31日年度报告相比无其他重大变化[228] - 公司关键会计政策和估计与2021年12月31日年度报告相比无重大变化[229] - 有关最近采用的会计准则，见本10 - Q表第一部分第1项合并财务报表附注2[230]