PPP贷款情况 - 2020年4月3日至2021年6月30日，公司获SBA授权并发放超19400笔PPP贷款，账面余额约48亿美元，截至2022年3月31日降至约2.54亿美元，产生净费用1.46亿美元[234] 综合财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净收入1.274亿美元，2021年同期为1.531亿美元；综合收入730万美元，2021年同期为1.479亿美元[237] - 2022年第一季度净收入1.27391亿美元，较2021年同期下降17%；税前收入（不含信贷损失拨备）1.77786亿美元，较2021年同期增长10%[244] - 截至2022年3月31日，总资产502.50661亿美元，较2021年同期增长10%；总存款422.19322亿美元，较2021年同期增长11%[244] - 2022年3月31日季度净收入为1.274亿美元，较2021年同期减少2580万美元，降幅17%，摊薄后每股净收入为2.07美元，2021年同期为2.54美元[252] - 2022年第一季度净收入减少主要归因于2021年第一季度信贷准备金释放、抵押银行业务收入降低，部分被较高净利息收入抵消[253] - 2022年3月31日公司总资产503亿美元，较2021年3月31日增加46亿美元，增幅10%，较2021年12月31日年化增加约1.085亿美元，增幅1%；总资金446亿美元，2021年12月31日为445亿美元，2021年3月31日为403亿美元[291] - 2022年第一季度公司记录的所得税费用为4630万美元，2021年第一季度为5370万美元；2022年第一季度有效税率为26.65%，2021年第一季度为25.97%[284] - 2022年第一季度公司记录与股份支付相关的超额税收优惠为220万美元，2021年第一季度为130万美元[285] 贷款组合数据关键指标变化 - 贷款组合从2021年3月31日的332亿美元、2021年12月31日的348亿美元增至2022年3月31日的353亿美元[238] - 2022年第一季度平均贷款总额348亿美元，较2021年第一季度增加24亿美元，增幅7%，较2021年第四季度年化增加12亿美元，增幅14%[296] - 2022年第一季度平均商业贷款（不含PPP贷款）112亿美元，较2021年第一季度增加20亿美元，增幅22%，较2021年第四季度年化增加7.59亿美元，增幅29%；平均商业PPP贷款3.826亿美元，较2021年第一季度减少27亿美元，降幅88%，较2021年第四季度减少4.26亿美元[296] - 2022年第一季度平均商业房地产贷款91亿美元，较2021年第一季度增加6.365亿美元，增幅7%[296] - 2022年第一季度平均房屋净值贷款3.288亿美元，较2021年同期减少7970万美元，降幅20%[297] - 2022年第一季度平均住宅房地产贷款17亿美元，较2021年同期增加3.58亿美元，增幅28%，较2021年第四季度年化增加8950万美元，增幅23%[298] - 截至2022年3月31日，公司总贷款净额为3.5280547亿美元，较2021年12月31日的3.4789104亿美元和2021年3月31日的3.3171233亿美元有所增长[304] - 截至2022年3月31日，公司住宅房地产贷款组合总计18亿美元，占总未偿贷款的5%[311] - 截至2022年3月31日，公司为他人服务的贷款金额为134亿美元，2021年为115亿美元[314] - 2022年3月31日，提前买断分类为持有投资的贷款总计5010万美元，2021年3月31日为5180万美元[315] - 截至2022年3月31日，提前买断已执行的待售抵押贷款总计3.1亿美元，2021年3月31日为3.694亿美元[315] - 截至2022年3月31日，公司贷款组合总额为352.80547亿美元，其中固定利率贷款138.68581亿美元，固定利率PPP贷款2.53964亿美元，可变利率贷款211.58002亿美元[321] - 截至2022年3月31日，按指数定价的可变利率贷款中，Prime为33.99089亿美元，一个月LIBOR为79.44718亿美元，三个月LIBOR为2.99324亿美元，十二个月LIBOR为68.03367亿美元，美国国债期限为1.15188亿美元，SOFR期限为17.58787亿美元，Ameribor期限为2.21689亿美元，一个月BSBY为0.0736亿美元，其他为6.0848亿美元[321] - 截至2022年3月31日，以SOFR、Ameribor和一个月BSBY定价的可变利率贷款分别为18亿美元、2.217亿美元和74万美元[322] - 截至2022年3月31日，公司可变利率贷款中与LIBOR挂钩的比例降至71%，而2021年3月31日为86%[322] - 截至2022年3月31日，逾期超90天仍计利息的贷款总额为1.2406亿美元，非应计贷款总额为4.4899亿美元，不良贷款总额为5.7305亿美元[332] - 截至2022年3月31日，其他不动产为0.4978亿美元，收购的其他不动产为0.1225亿美元，不良资产总额为6.3508亿美元[332] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，约32万美元的债务重组贷款逾期超90天仍计利息，2021年3月31日无此类情况[333] - 2022年3月31日，商业、商业地产、房屋净值、住宅地产等各类不良贷款占各自类别期末余额的比例分别为0.15%、0.13%、0.54%、0.40%等[332] - 2022年3月31日，不良资产占总资产的比例为0.13%，非应计贷款占总贷款的比例为0.13%，信贷损失拨备占非应计贷款的比例为670.77%[332] - 截至2022年3月31日，贷款总额（扣除未实现收入）为35.280547亿美元，其中逾期60 - 89天的贷款为3570万美元（占0.1%），逾期30 - 59天的贷款为1.186亿美元（占0.3%）[336][337] - 截至2021年12月31日，贷款总额（扣除未实现收入）为34.789104亿美元，其中逾期60 - 89天的贷款为5370万美元（占0.2%），逾期30 - 59天的贷款为1.874亿美元（占0.5%）[336][337] - 2022年3月31日，房屋净值贷款中符合合同条款的当前贷款占比99.2%，住宅地产贷款（不含政府担保提前买断贷款）中符合合同条款的当前贷款占比98.5%[339] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，非不良贷款期末余额分别为57,305千美元和99,059千美元[340] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，贷款期末余额分别为35,280,547千美元和33,171,233千美元[345] - 2022年3月31日，公司债务重组（TDRs）贷款余额为4490万美元，较2021年12月31日的4930万美元和2021年3月31日的5660万美元有所下降[363] 净利息收入及相关指标变化 - 2022年第一季度净利息收入2.993亿美元，2021年同期为2.619亿美元；净息差2.60%（完全应税等效基础上为2.61%），2021年同期为2.53%（完全应税等效基础上为2.54%）[239] - 2022年第一季度净利息收入（GAAP）为2.99294亿美元，2021年12月31日为2.95976亿美元，2021年3月31日为2.61895亿美元[250] - 2022年3月31日净利息收益率（GAAP）为2.60%，2021年12月31日为2.54%，2021年3月31日为2.53%[250] - 2022年第一季度净利息收入总计2.993亿美元，较2021年第四季度增加330万美元，较2021年第一季度增加3740万美元[261] - 2022年第一季度净息差为2.60%（FTE基础上为2.61%，非GAAP），2021年第四季度为2.54%（FTE基础上为2.55%，非GAAP），2021年第一季度为2.53%（FTE基础上为2.54%，非GAAP）[261] - 2022年第一季度与2021年第四季度相比，因生息资产和付息负债的组合和增长（交易量）使净利息收入变化657.2万美元，因利率波动（利率）变化338.6万美元，因各期间天数变化减少665.1万美元[262] - 2022年第一季度与2021年第一季度相比，因生息资产和付息负债的组合和增长（交易量）使净利息收入变化2171.6万美元，因利率波动（利率）变化1569.3万美元[262] 非利息收入及相关指标变化 - 2022年第一季度非利息收入1.628亿美元，2021年同期为1.865亿美元[240] - 2022年第一季度非利息收入为1.6279亿美元，较2021年第一季度的1.86506亿美元减少2371.6万美元，降幅13%[263] - 2022年第一季度财富管理总收入为3139.4万美元，较2021年第一季度的2930.9万美元增加208.5万美元，增幅7%[263] - 2022年第一季度抵押贷款银行业务收入为7723.1万美元，较2021年第一季度的1.13494亿美元减少3626.3万美元，降幅32%；2022年第一季度用于出售的抵押贷款发放额为8.955亿美元，较2021年第一季度的22亿美元减少[263][266] - 2022年第一季度存款账户服务收费为1528.3万美元，较2021年第一季度的1203.6万美元增加324.7万美元，增幅27%[263] - 2022年第一季度投资证券净亏损280万美元，主要因股权投资未实现亏损[273] - 2022年第一季度交易收益为390万美元，2021年第一季度为41.9万美元[275] - 2022年第一季度利率互换手续费收入为460万美元，2021年第一季度为250万美元[276] 非利息费用变化 - 2022年第一季度非利息费用2.843亿美元，较2021年第一季度减少260万美元，降幅1%[241] - 2022年第一季度非利息支出为2.84298亿美元，较2021年第一季度的2.86889亿美元减少259.1万美元，降幅1%[277] 其他财务指标变化 - 2022年3月31日效率比率（GAAP）为61.16%，2021年12月31日为65.78%，2021年3月31日为64.15%[250] - 2022年3月31日有形普通股权益比率（非GAAP）为6.9%，2021年12月31日为6.9%，2021年3月31日为7.0%[250] - 2022年3月31日每股有形账面价值（非GAAP）为59.34美元，2021年12月31日为59.64美元，2021年3月31日为55.42美元[250] - 2022年3月31日年化平均有形普通股权益回报率（非GAAP）为14.48%，2021年12月31日为11.04%，2021年3月31日为19.49%[250] - 2022年3月31日税前、拨备前收入（非GAAP）为1.77786亿美元，2021年12月31日为1.46344亿美元，2021年3月31日为1.61512亿美元[250] - 2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日的税收等效调整总额分别为89.4万美元、90.5万美元和88.4万美元[258] - 2022年3月31日总生息资产平均余额为4.6597391亿美元，2021年12月31日为4.6134677亿美元，2021年3月31日为4.1926465亿美元[256] - 2022年3月31日总付息负债平均余额为3.0259417亿美元，2021年12月31日为3.000904亿美元，2021年3月31日为2.7885446亿美元[256] - 2022年3月31日总资产为4.9501844亿美元，2021年12月31日为4.9118777亿美元，2021年3月31日为4.4988733亿美元[256] - 2022年3月31日净自由资金为1.6337974亿美元，